Reeks 62

Wat is het Series 62-examen?

Het Series 62-examen, ook bekend als het Corporate Securities Qualification Examination, was een examen dat werd afgenomen door de Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Voordat het door FINRA werd beëindigd, was het behalen van het Series 62-examen een vereiste voor degenen die professionele handelaren in bedrijfseffecten, zoals aandelen en obligaties, willen worden.

Hoe het Series 62-examen werkt

Het doel van het Series 62-examen was om het publiek te beschermen door ervoor te zorgen dat nieuwe professionals voldoen aan een vereiste standaard van professionele kennis en competentie. Het examen was specifiek gericht op de rollen en verantwoordelijkheden die betrokken zijn bij de verkoop van bedrijfseffecten. Hoewel de meest bekende soorten bedrijfseffecten aandelen en obligaties zijn, kunnen ze ook andere soorten effecten omvatten, zoals warrants, door activa gedekte effecten (ABS’s), closed-end fondsen en exchange-traded funds (ETF’s).

De Series 62 was een van de meest voorkomende certificeringen die werden verkregen door financiële professionals. Door de brede reikwijdte was het relevant voor verschillende functies. Kandidaten namen vaak de Series 62 naast het Series 6-examen, waarmee succesvolle kandidaten effecten kunnen verhandelen zoals open-end onderlinge fondsen, unit investment trusts (UIT’s) en verzekeringsproducten zoals variabele lijfrentes.

Tegenwoordig moeten professionals die bedrijfseffecten willen verhandelen alternatieve examens afleggen, zoals het Series 7-examen. De Series 7, formeel bekend als het General Securities Representative Qualification Examination, bestrijkt een breed scala aan effecten, inclusief de soorten bedrijfseffecten die hierboven zijn besproken.

Voorbeeld uit de echte wereld van het Series 62-examen

Voordat het werd stopgezet, bestond het Series 62-examen uit 115 meerkeuzevragen die gedurende 150 minuten werden beantwoord. Kandidaten moesten een score van ten minste 70% behalen om te slagen en moesten worden gesponsord door een geregistreerd makelaar-dealerbedrijf om de test te schrijven.

Het Series 62-examen was gestructureerd in vier secties. In het eerste en tweede deel waren de vragen gericht op de verschillende soorten bedrijfseffecten die vandaag worden verhandeld, samen met de markten waarop deze effecten worden verhandeld. Dit gedeelte bevatte besprekingen van door vermogen gedekte effecten, bedrijfsaandelen en obligaties, effecten uitgegeven door de Amerikaanse overheidsinstellingen en -agentschappen, en anderen. In het derde en vierde deel concentreerden de vragen zich op de methoden die worden gebruikt om deze effecten te evalueren, evenals de best practices die worden gebruikt om klantenrekeningen te behandelen en de naleving van effectenregelgeving te waarborgen.