Moet ik belastingen indienen?
Dit kan voor veel mensen een verrassing zijn, maar niet iedereen hoeft een federale belastingaangifte in te dienen. De Internal Revenue Service (IRS) heeft drempelniveaus voor belastingaangiftevereisten, net als belastingschijven. Of u al dan niet een aanvraag moet indienen, is voornamelijk gebaseerd op uw bruto-inkomen en status voor het belastingjaar. Houd er echter rekening mee dat u mogelijk in aanmerking komt voor restitutie, zelfs als u vanwege uw bruto-inkomen niet verplicht bent om een aanvraag in te dienen.
Belangrijkste leerpunten
- Niet iedereen is verplicht om federale belastingen in te dienen.
- Uw belastingaangiftestatus en bruto inkomen zijn de belangrijkste bepalende factoren voor het al dan niet indienen van een aanvraag.
- Zelfs als u geen dossier hoeft in te dienen, wilt u dat misschien, omdat u mogelijk in aanmerking komt voor een belastingteruggave.
Federale archiveringsvereisten
Status en bruto-inkomen zijn de belangrijkste factoren om te bepalen of u al dan niet federale belastingen moet indienen. De IRS heeft de volgende vereisten:
Opmerkingen en updates voor toekomstige jaren zijn te vinden in publicatie 17 en publicatie 501 van de IRS.
Het is belangrijk op te merken dat65 een belangrijke leeftijd is voor senioren. Ook moet elke gehuwde persoon die afzonderlijk een aanvraag indient en meer dan $ 5 verdient, een aangifte indienen. Over het algemeen is er geen minimumleeftijd voor het indienen van belastingen, dus belastingaangiften hebben voornamelijk betrekking op inkomen en belastingstatus.
Er kunnen enkele speciale overwegingen zijn voor personen ten laste onder de 19 jaar of personen ten laste die voltijdstudenten zijn onder de leeftijd van 24. De IRS geeft de volgende details voor personen ten laste, ook uit Publicaties 17 en 501:
Aanvullende details over personen ten laste zijn ook te vinden in publicatie 929.
De IRS heeft de federale belastingaangiftedatum voor 2020 verlengd tot 17 mei 2021 vanwege de coronaviruspandemie – versus de vorige deadline van 15 april 2021. Eveneens vanwege de winterstormen die Texas, Oklahoma en Louisiana troffen. in februari 2021 heeft de IRS de deadline voor het indienen van de federale individuele en zakelijke belastingaangifte voor die staten in 2020 uitgesteld tot 15 juni 2021.3
Staatsarchiveringsvereisten
De meeste Amerikaanse staten heffen ook belastingen op inkomen, dus het kan ook belangrijk zijn om te weten wat uw nationale belastingvereisten zijn. In de meeste staten moet u een belastingaangifte van de staat indienen als u een federale aangifte indient. Specifieke vereisten voor elke staat zijn te vinden via TurboTax. Als u inkomsten hebt verdiend uit een baan in een andere staat dan uw hoofdverblijfplaats, of als u tijdens het belastingjaar in meerdere staten woonde, moet u mogelijk meerdere staatsaangiften indienen.
Restituties
Veel belastingaanvragers die onder de inkomensdrempel vallen, kunnen mogelijk een terugbetaling ontvangen via hun belastingaangifte, wat het indienen van een aanvraag voordelig kan maken. Restituties zijn beschikbaar voor W-2-werknemers en anderen die gedurende het jaar belasting hebben ingehouden op hun salaris. De overheid biedt ook enkele belastingverminderingen aan voor personen met een laag inkomen die u mogelijk wat geld terugkrijgen op het moment van belasting.
Als er gedurende het jaar belasting is ingehouden op uw loonlijst en uw bruto-inkomen daalt onder de belastingdrempels, kunt u in aanmerking komen om dat geld terug te krijgen. Zoals voor alle belastingbetalers, kan het ook tijdens het belastingseizoen helpen om te weten voor welke tegoeden u in aanmerking komt.
De arbeidskorting (EIC) is de meest populaire belastingvermindering voor mensen met een laag inkomen. U moet tussen de 25 en 65 jaar oud zijn om hiervoor in aanmerking te komen. De EIC zal variëren afhankelijk van uw inkomen, belastingstatus en personen ten laste, waarbij meer personen ten laste u een hoger krediet geven.
Voor single-filers zonder kinderen is het maximale tegoed $ 538 voor 2020, oplopend tot $ 543 in 2021. Voor filers met drie of meer kinderen is het maximale tegoed $ 6.660 voor 2020, oplopend tot $ 6.728 in 2021.6
Merk op dat voor 2021 deAmerican Rescue Plan Act van 2021 de geschiktheid voor kinderloze huishoudens uitbreidt. De wet schrapt de bovengrens (voorheen 65 jaar) en verlaagt de ondergrens van 25 naar 19 jaar. Bovendien verhoogt het Amerikaanse reddingsplan ook het maximumbedrag voor kinderloze huishoudens van $ 543 voor 2021 tot $ 1.502.
Enkele andere kredieten om te overwegen voor personen met een laag inkomen zijn:
- Kinderbelastingskrediet
- Saver’s Credit (pensioenbelegging)
- Belastingkrediet voor kinderopvang
- Het premiekrediet (volgens de betaalbare zorgwet)
- American Opportunity Credit (hoger onderwijs)
- Lifetime Learning Credit (hoger onderwijs)910
Als u verplicht bent om federale belastingen in te dienen, maar dit niet doet, kunt u op de loer liggen voor een aantal dure boetes.
Sancties voor niet-filers
Als uw inkomen hoger is dan de aangegeven drempels, wordt van u verwacht dat u de nodige belastingen aan de overheid doet en betaalt. Als u een substantiële belastingplicht heeft en geen aangifte doet, kan de IRS contact met u opnemen. Over het algemeen zal de IRS duidelijk aangeven wat uw verplichtingen zijn en zullen er boetes oplopen voor alle onbetaalde belastingen. Hier is hoe ze worden berekend:
- Een boete van 5% van de onbetaalde belasting
- Verminderd met de boete “niet betalen” voor elke maand waarin beide boetes van toepassing zijn
- Elke maand wordt een aangifte te laat in rekening gebracht, maximaal vijf maanden
- Als de aangifte meer dan 60 dagen te laat is, is de minimale boete voor te late indiening 100% van uw onbetaalde belastingen of $ 330 (welke van de twee kleiner is).
Andere Overwegingen
In sommige gevallen kunnen er aanvullende overwegingen zijn voor jaarlijkse belastingaangiften. Hieronder staan enkele van de scenario’s die mogelijk een belastingaangifte vereisen, zelfs als u zich onder de drempel bevindt.
- U bent een zelfstandige met meer dan $ 400 aan inkomsten uit zelfstandige activiteiten gedurende het jaar.
- U bent accijnzen (dat wil zeggen een boete)verschuldigd over de activa van pensioenregelingen, bijvoorbeeld omdat u niet een vereiste minimumuitkering hebt betaald.
- U bent sociale zekerheid en Medicare-belasting verschuldigd over fooien die u niet aan uw werkgever hebt gemeld.
Uw belastingverplichtingen kennen
Het begrijpen van de jaarlijkse drempellimieten van de IRS is een primaire factor bij het bepalen of u al dan niet elk jaar een belastingaangifte moet indienen. De meeste mensen zullen van jaar tot jaar vergelijkbare belastingsscenario’s hebben, wat nuttig kan zijn om uw belastingverplichtingen te kennen en te begrijpen.
Sommige mensen kunnen echter van jaar tot jaar drastische veranderingen ondergaan als gevolg van een daling van het inkomen uit een verloren baan, een huwelijk, nieuwe kinderen of zelfs een stijging van het inkomen wanneer ze verder gaan dan afhankelijkheid of hoger onderwijs. De IRS geeft elk jaar gedetailleerde informatie voor elk scenario, dus de sleutel is om op de hoogte te blijven van de vereisten met betrekking tot uw persoonlijke situatie. U dient ook uw aangiften tot zes jaar bij te houden.