Top 4 conservatieve toewijzingsbeleggingsfondsen
Beleggingsfondsen voor vermogensallocatie zijn populair geworden onder beleggers, omdat deze gepoolde beleggingen een eenvoudige manier bieden om toegang te krijgen tot meerdere beleggingscategorieën binnen één professioneel beheerd fonds. Er bestaat een breed scala aan asset-allocatiefondsen, variërend van ultraconservatief tot zeer agressief, en elk kan worden gebruikt als een enkele deelneming of een gedeeltelijke toewijzing voor individuele beleggers. Conservatieve allocatiefondsen bestaan uit aandelen en schuldbewijzen, evenals geldmiddelen en kasequivalenten, waarbij de nadruk ligt op het behoud van het hoofdkapitaal door grotere schulden en geldbeleggingen. Beleggers die zich zorgen maken over marktvolatiliteit, of beleggers die inkomsten willen genereren uit hun portefeuilles of een deel ervan, kunnen conservatieve allocatiefondsen gebruiken om gemakkelijk hun beleggingsdoelstellingen te verwezenlijken.
Hoewel conservatieve beleggingsfondsen een uitstel bieden na gewelddadige schommelingen in beleggingen met veel aandelen, zijn ze niet geschikt voor elke belegger. Ze hebben een sterkere concentratie van de totale activa in obligaties en contanten, wat de kans voor beleggers om op lange termijn kapitaalgroei te realiseren, verkleint. Bovendien hebben sommige obligatieposities en geldbeleggingen moeite om de stijgende inflatie bij te houden, waardoor het rendement op conservatieve allocatiefondsen soms minimaal is.
Beleggers die echter geïnteresseerd zijn in het handhaven van de hoofdsom van een beleggingsportefeuille met de mogelijkheid om inkomsten te genereren door middel van dividenden en rente, kunnen conservatieve allocatiefondsen het meest geschikt vinden als onderdeel van of als een enkele deelneming in een beleggingsportefeuille. Een aantal conservatieve asset-allocatiefondsen is beschikbaar voor beleggers via bekende aanbieders van beleggingsfondsen, waaronder Vanguard, American Funds, T. Rowe Price en Thrivent, wiens fondsen hier worden vermeld. Alle informatie was actueel vanaf 4 oktober 2018.
Vanguard Tax-Managed Balanced Fund (VTMFX)
Het Vanguard Tax-Managed Balanced Fund is een conservatief beleggingsfonds voor toewijzing dat via de Vanguard Group aan beleggers ter beschikking wordt gesteld. Dit beleggingsfonds, dat in 1994 werd opgericht, streeft ernaar beleggers voor een bescheiden bedrag fiscaal-efficiënte opbrengsten te bieden die worden gegenereerd door federaal belastingvrije inkomsten, kapitaalgroei op lange termijn en huidig belastbaar inkomen. Doorgaans worden de $ 4,50 miljard aan activa van het fonds gelijkelijk belegd tussen het midden- en grootkapitalisatiesegment van de Amerikaanse aandelenmarkt en federaal belastingvrije gemeentelijke obligaties. Minimaal 75% van alle gemeentelijke holdings heeft een rating in een van de drie hoogste kredietwaardigheidscategorieën en de rest wordt belegd in gewone aandelen.
Het beleggingsfonds heeft sinds de oprichting een gemiddeld jaarlijks rendement van 7,60% behaald en de kostenratio van 0,09% is 89% lager dan het gemiddelde van vergelijkbare conservatieve allocatiefondsen, aldus Vanguard. Een minimale initiële investering van $ 10.000 is vereist van investeerders. Topposities binnen het fonds zijn onder meer Apple Inc. ( AAPL ), Microsoft Corp. ( MSFT ), Amazon.com Inc. ( AMZN ) en Alphabet Inc. ( GOOGL ).
American Funds Tax-Advantaged Income Fund (TAIAX)
Het American Funds Tax-Advantaged Income Fund wordt aan beleggers aangeboden via de American Funds-familie van onderlinge fondsen en werd opgericht in 2012. Dit conservatieve allocatiefonds is bedoeld om beleggers te helpen hun vermogen te laten groeien en ook een aantal belastingvrije inkomsten te verwerven. De beleggingsmix van het beleggingsfonds bestaat uit verschillende aanbiedingen van American Funds met verschillende combinaties en wegingen, waarvan de meeste inkomsten proberen te genereren uit hun onderliggende beleggingen. Fondsbeheerders bij het American Funds Tax-Advantaged Income Fund richten hun investeringsselectie op dividendbetalende aandelen door groei- en inkomstenfondsen, inkomensfondsen op aandelen, evenwichtige fondsen en obligatiefondsen op te nemen.
Het beleggingsfonds heeft sinds de oprichting een gemiddeld jaarlijks rendement van 7,9% gegenereerd en heeft een kostenratio van 0,75%. Het fonds vereist een initiële investering van $ 250. Topposities binnen het beleggingsfonds zijn onder meer het Tax-Exempt Bond Fund of America, het American High-Income Municipal Bond Fund, het Capital World Growth and Income Fund en het Washington Mutual Investors Fund.
Rowe Price Personal Strategy Income Fund (PRSIX)
Het T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund werd opgericht in 1994. Het fondsbeheerteam streeft ernaar beleggers het hoogste totaalrendement in de loop van de tijd te bieden door zich te concentreren op beleggingsselecties op eerst inkomen en op de tweede plaats kapitaalgroei. Ongeveer 40% van het fondsvermogen van 2,27 miljard dollar is belegd in aandelen, de rest is verdeeld over obligaties, geldmarktinstrumenten en contanten. In sommige gevallen kan het fonds het gewicht van een specifieke activaklasse aanpassen op basis van de huidige marktomstandigheden of vooruitzichten.
Het T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund heeft sinds de oprichting een gemiddeld jaarlijks rendement van 7,50% behaald en een kostenratio van 0,60%. Het fonds vereist een minimale initiële investering van $ 2.500. Tot de topbedrijven van het fonds behoren Alphabet, Amazon.com en Boeing Co. ( BA ).
Thrivent Diversified Income Plus Fund (THYFX)
Het Thrivent Diversified Income Plus Fund is een conservatief beleggingsfonds voor toewijzing, opgericht in 1997 en beschikbaar gesteld aan investeerders via de investeringsgroep Thrivent. Het beleggingsfonds streeft ernaar om beleggers inkomsten te bieden en tegelijkertijd een vermogensgroei op lange termijn te behouden. De activa van het fonds van $ 901,10 miljoen zijn belegd in een combinatie van aandelen en schuldbewijzen, waarbij het aandelengedeelte gericht is op gewone aandelen, preferente aandelen en converteerbare aandelen. De in het fonds aangehouden schuldeffecten kunnen van elke kredietkwaliteit en elke looptijd zijn en kunnen risicovolle obligaties, notes, obligaties of andere schuldverplichtingen omvatten. Fondsbeheerders kunnen naar eigen goeddunken ook beleggen in op de beurs verhandelde fondsalternatieven.
Sinds de oprichting heeft het Thrivent Diversified Income Plus Fund een gemiddeld 10-jaarrendement op jaarbasis van 6,93% gegenereerd en een kostenratio van 0,78%. Het fonds vereist een minimale initiële investering van $ 2.000. Topposities binnen het onderlinge fonds zijn onder meer de Federal National Mortgage Association Conventional 30-Year Pass-Through en het Thrivent Core Emerging Markets Debt Fund.