Serie 6-examen versus serie 7-examen: wat is het verschil?
Serie 6-examen versus serie 7-examen: een overzicht
De Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) biedt een verscheidenheid aan licenties die moeten worden verkregen door examens af te leggen voordat geregistreerde vertegenwoordigers of investeringsadviseurs zaken kunnen doen. Twee van de meest populaire zijn de Series 6- en Series 7-examens. Met de Serie 6-licentie mag een vertegenwoordiger slechts een beperkte reeks beleggingsproducten verkopen, terwijl de Serie 7-licentie een geregistreerde vertegenwoordiger toestaateen grotere verscheidenheid aan effecten te verkopen.1
Serie 6 examen
Het Series 6 examen – officieel het kwalificatieonderzoek voor vertegenwoordigers van de investeringsmaatschappij en variabele contracten – is een meerkeuzetest met 50 items.70% of meer is vereist om te slagen. Na succesvolle afronding van het examen zijn vertegenwoordigers gekwalificeerd om bepaalde beveiligingsproducten te werven, te kopen en te verkopen.
Belangrijkste leerpunten
- Een zelfregulerende organisatie of een bij FINRA aangesloten firma – zoals een makelaardij – moet een kandidaat sponsoren die deze examens wil afleggen.
- Om een examen te plannen, dient het sponsorende bedrijf de Uniforme aanvraag voor registratie van de effectenindustrie of formulier U-4 in bij FINRA, die optreedt als passende ondertekenaar.
- Examenaanvragen zonder sponsoring worden afgewezen.
- Het SIE-examen bevat vragen die veel voorkomen in de Series 6 en Series 7.
- Na het behalen van de examens en registratie bij FINRA via het sponsorbedrijf, krijgt de kandidaat een licentie en wordt hij een geregistreerde vertegenwoordiger.
Kandidaten moeten zijn aangesloten bij en gesponsord zijn door een FINRA-lidfirma voordat ze zich registreren voor het examen. Vragen van serie 6 zijn onderverdeeld in vier secties die betrekking hebben op functies.
- Functie 1 behandelt de basisprincipes van regelgeving en bedrijfsontwikkeling en krijgt 12 vragen toegewezen.
- Functie 2 heeft 8 vragen en richt zich op het evalueren van de financiële informatie van klanten, het identificeren van beleggingsdoelstellingen, het verstrekken van informatie over beleggingsproducten en het doen van passende aanbevelingen.
- Met 25 vragen concentreert Functie 3 zich op het openen, onderhouden, sluiten en overdragen van rekeningen en het bijhouden van de juiste rekeningrecords.
- Functie 4 heeft 5 vragen die betrekking hebben op het verkrijgen, verifiëren en bevestigen van aankoop- en verkoopinstructies van klanten.
Na opties verkopen.
Om zaken te doen in lijfrenteverzekeringen of verzekeringsproducten, moet een vertegenwoordiger ook slagen voor een staatsexamen levensverzekering. Veelvoorkomende banen die gebruik maken van de Series 6-licentie zijn onder meer financiële adviseurs, specialisten op het gebied van pensioenregelingen, investeringsadviseurs en private bankiers.
Serie 7 examen
De Series 7 wordt officieel het General Securities Representative Qualification Examination genoemd. Het is een multiple-choice examen, met 125 items, en duurt 3 uur en 45 minuten. Het voldoende voor het Series 7-examen is 72% of hoger. Net als de Series 6 bevat het vier functies:
- Functie 1 heeft betrekking op het zoeken van zaken voor een beursvennootschap van klanten en potentiële klanten.
- De tweede functie heeft betrekking op het openen van rekeningen na het beoordelen van de financiële achtergrond van een klant.
- Functie 3 omvat informatie over investeringen, passende aanbevelingen, overdrachten van activa en het bijhouden van gegevens.
- De vierde functie heeft betrekking op het doen van transacties.