Wat is het gemiddelde jaarlijkse rendement voor de S&P 500?
De S&P 500 Index begon oorspronkelijk in 1926 als de “samengestelde index” die uit slechts 90 aandelen bestond. Volgens historische gegevens is het citeer ] Het gemiddelde jaarlijkse rendement sinds de opname van 500 aandelen in de index in 1957 tot en met 2018 is ongeveer 8%.
Belangrijkste leerpunten
- De S&P 500-index is een maatstaf voor de prestaties van de Amerikaanse aandelenmarkten, die teruggaat tot de jaren 1920.
- De index heeft sinds de start tot en met 2019 een historisch gemiddeld rendement op jaarbasis van ongeveer 10% behaald.
- Hoewel dat gemiddelde aantal misschien aantrekkelijk klinkt, is timing het allerbelangrijkste: als u een hoge of een relatief lage waarde instelt, zult u niet van dergelijke rendementen genieten.
De invloed van inflatie op S&P 500 Returns
Een van de grootste problemen voor een belegger die regelmatig dat gemiddelde rendement van 10% hoopt na te bootsen, is inflatie. Gecorrigeerd voor inflatie bedraagt het historisch gemiddeld jaarlijks rendement slechts circa 7%. Er is een bijkomend probleem bij de vraag of dat voor inflatie gecorrigeerde gemiddelde juist is, aangezien de aanpassing wordt gedaan aan de hand van de inflatiecijfers van de consumentenprijsindex (CPI), waarvan sommige analisten menen dat de werkelijke inflatie enorm wordt onderschat.
Hoe Market Timing S&P 500 Returns beïnvloedt
Een andere belangrijke factor in het jaarlijkse rendement voor een belegger in de S&P 500 is wanneer ze ervoor kiezen om de markt te betreden. De SPDR® S&P 500® ETF, die overeenkomt met de index, presteerde bijvoorbeeld erg goed voor een belegger die tussen 1996 en 2000 kocht, maar beleggers zagen een consistente neerwaartse trend van 2000 tot 2002.
Beleggers die kopen tijdens marktdieptepunten en hun belegging aanhouden, of verkopen tegen markthoogtes, zullen een hoger rendement behalen dan beleggers die kopen tijdens markthoogtes, vooral als ze vervolgens verkopen tijdens dips.
Het is niet aan te raden om de markt te timen, vooral niet voor beginnende beleggers.
Het is duidelijk dat de timing van een aandelenaankoop een rol speelt bij het rendement. Voor degenen die de gemiste verkoopkans tijdens marktdieptepunten willen vermijden, maar niet het risico van actief handelen willen, is middeling van de dollarkosten een optie.
De geschiedenis van de S&P 500 Index
De Standard & Poors 500 Index is een verzameling aandelen die bedoeld is om de algemene rendementskenmerken van de aandelenmarkt als geheel weer te geven. De aandelen waaruit de S&P 500 bestaat, worden geselecteerd op basis van marktkapitalisatie, liquiditeit en bedrijfstak. Bedrijven die in de S&P worden opgenomen, worden geselecteerd door het S&P 500 Index Committee, dat bestaat uit een groep analisten in dienst van Standard & Poor’s.
505
Het aantal aandelen in de S&P 500 omdat verschillende bedrijven in de index meerdere aandelenklassen hebben. Deze omvatten Google Inc., Discovery Communications Inc. en Berkshire Hathaway Inc.
De index weerspiegelt voornamelijk de algehele prestatie van large-capaandelen. De S&P 500 wordt door analisten beschouwd als een leidende economische indicator voor zowel de aandelenmarkt als de Amerikaanse economie. De 30 aandelen die deel uitmaken van de Dow Jones Industrial Average werden voorheen beschouwd als de belangrijkste benchmarkindicator voor Amerikaanse aandelen, maar de S&P 500, een veel grotere en meer diverse groep aandelen, heeft die rol in de loop van de tijd verdrongen.
Het is voor de meeste individuele beleggers moeilijk om daadwerkelijk in de S&P 500-aandelen zelf te beleggen, aangezien daarvoor 500 individuele aandelen moeten worden gekocht. Beleggers kunnen de prestaties van de index echter gemakkelijk weerspiegelen door te beleggen in een beursgenoteerd fonds van de S&P 500 Index , zoals de SPDR® S&P 500® ETF, waarvan de ticker SPY is, wat overeenkomt met de prijs en het rendement van de index. Omdat ETF’s vaak worden aanbevolen voor beginnende en risicomijdende beleggers, is de S&P 500 een populaire keuze voor veel beleggers die proberen een gediversifieerde selectie van de markt te veroveren.
Om in dit soort activa te investeren, is een effectenmakelaar nodig. Makelaars kunnen verschillende prijzen, kenmerken en intenties hebben. Hoewel sommige makelaars gespecialiseerd zijn in meer geavanceerde handel, zijn andere wellicht meer gericht op beginners.
Historische S&P 500 Returns
Het jaarlijkse totale nominale rendement (%, inclusief dividenden, maar exclusief inflatie) van de S&P 500 voor de afgelopen 50 jaar worden hieronder weergegeven.