Gemiddeld jaarlijks rendement voor langetermijninvesteringen in onroerend goed
Een van de eerste dingen die u hoort bij het opbouwen van uw beleggingsportefeuille, is dat u uw vermogen over verschillende soorten beleggingen moet spreiden. Dat betekent dat u uw bezit moet diversifiëren. U kunt uw portefeuille zelf opbouwen of met de hulp van een adviseur die u kan helpen bij het kiezen van een combinatie van aandelen, obligaties en andere effecten. U kunt ook overwegen om in onroerend goed te investeren. Maar voordat u erin duikt, zijn er een paar dingen die u misschien wilt overwegen. Welke soorten vastgoedbeleggingen moet u kiezen? En wat is het gemiddelde jaarlijkse rendement van langetermijninvesteringen in onroerend goed? Lees verder om meer te weten te komen over deze sector en hoe ver uw dollar zal gaan als u belegt.
Belangrijkste leerpunten
- Investeringen in onroerend goed kunnen in verschillende vormen voorkomen.
- De vastgoedsector is onderverdeeld in twee hoofdcategorieën: residentieel en commercieel vastgoed.
- Een manier om uw vastgoedposities te diversifiëren, is door te investeren in vastgoedbeleggingsfondsen.
- Er zijn ook onderlinge fondsen en op de beurs verhandelde fondsen beschikbaar die de vastgoedsector volgen.
- Particulier commercieel vastgoed leverde bijna evenveel op als de S&P 500 over een periode van 25 jaar vanaf 30 maart 2019.
Investeren in de vastgoedsector
Investeren in onroerend goed kan een zeer uitdagende ervaring zijn, maar het kan ook zeer lonend zijn. Er is wat ervaring voor nodig, en niet te vergeten veel geduld, tijd en geld. Je kunt tenslotte niet zomaar je geld investeren en verwachten dat je meteen gaat profiteren.
Investeringen in de vastgoedsector kunnen veel verschillende vormen aannemen, waaronder:
- Vastgoedbeleggingen, waaronder woningen, handelspanden, winkelpanden, industriële panden en panden voor gemengd gebruik
- Vastgoedbeleggingsfondsen (REIT’s)
- Aandelen van vastgoedgerelateerde bedrijven
- Beleggingsfondsen
- Exchange Traded Funds (ETF’s)
- Belasting retentierecht certificaten
Het gemiddelde jaarlijkse rendement van langetermijnbeleggingen in onroerend goed varieert op basis van een aantal factoren – per concentratiegebied in de sector. Volgens de National Council of Real Estate Investment Fiduciaires (NCREIF) presteerde het gemiddelde rendement over 25 jaar voor particulier commercieel onroerend goed dat wordt aangehouden voor investeringsdoeleinden lichtjes onder de S&P 500 Index op 9 mei 2019, rapportage van 9,4%. Het rapport hield rekening met de cijfers van eind maart 2019. Residentiële en gediversifieerde vastgoedbeleggingen doen het iets beter, gemiddeld 10,5%. Ondertussen waren vastgoedbeleggingsfondsen (REITS) verbonden met een gemiddeld jaarlijks rendement van 10,5%.
S&P 500 Index
Het gemiddelde jaarlijkse rendement van de S&P 500 Index over de afgelopen twee decennia is ongeveer 9,8%. Hoe dan ook, de vastgoedsector heeft het net zo goed gedaan als de markt in het algemeen, zelfs rekening houdend met de drastische ineenstorting van de huizenprijzen tijdens de financiële crisis van 2008.
De vastgoedsector is onderverdeeld in twee hoofdcategorieën: residentieel en commercieel vastgoed. Binnen beide categorieën zijn er enorme en gevarieerde kansen voor investeerders, zoals onbewerkte grond, individuele woningen, appartementsgebouwen en grote commerciële kantoorgebouwen of winkelcomplexen. Beleggers kunnen ervoor kiezen om rechtstreeks te beleggen in residentieel of commercieel onroerend goed of te beleggen in aandelen of obligaties van onroerendgoedbedrijven. Er zijn ook onderlinge fondsen en exchange-traded funds (ETF’s) beschikbaar die de vastgoedsector volgen.
Diversificatie
Een manier waarop beleggers gemakkelijk diversificatie in vastgoedinvesteringen kunnen verkrijgen, is door te investeren in een van de best presterende vastgoedbeleggingsinstrumenten: REIT’s. REIT’s zijn effecten die op een beurs worden verhandeld, net als gewone aandelen. REIT’s kunnen worden belegd in onroerend goed, onroerend goed of beheermaatschappijen voor onroerend goed, hypotheken of een combinatie hiervan. Ze zijn speciaal gereguleerd en bieden belastingvoordelen en investeringsvoordelen, zoals herinvesteringsplannen voor dividenden (DRIP’s). REIT’s hebben een reputatie opgebouwd omdat ze beleggers liquiditeit, diversificatie en goede algemene beleggingsrendementen bieden.
Schenk REIT’s niet af als een investeringskeuze – ze zorgen voor liquiditeit, diversificatie en een goed rendement.
Beleggers kunnen rechtstreeks beleggen door het kopen van aandelen van REIT’s of het verkrijgen van toegang tot hen door vastgoedsector beleggingsfondsen of ETF’s die belangrijke portefeuille hebben deelnemingen van REIT’s.
Inzicht adviseur
Mark Struthers, CFA, CFP® Sona Financial, LLC, Minneapolis, MN
Hoewel onroerend goed zeker deel kan uitmaken van een portefeuille, levert het misschien niet het rendement op dat de meeste mensen verwachten. In de meeste gevallen toont onderzoek aan dat u het geluk zult hebben om de inflatie bij te houden als het gaat om uw primaire woning. Ik zou een waarschuwing willen geven. We bevinden ons al een lange tijd in een omgeving met lage tarieven. Vastgoed betaalt vaak een hoog dividend. Als het rendement afkomstig was van een hogere dan normale cashflow – als de rente zou stijgen – kan de waarde dalen.
Investeren in REIT’s is een geweldige manier om blootstelling aan onroerend goed te krijgen. Maar weet gewoon wat u koopt. Onderhandse plaatsing REIT’s zijn gelaagd met vergoedingen en belangenconflicten. Begrijp ook wat u koopt met openbaar verhandelde REIT’s. Overweeg bijvoorbeeld of ze veel winkelpanden bezitten die een seculiere verandering ondergaan naarmate meer mensen online winkelen.