Krachtige Vanguard Mutual Funds voor uw Roth IRA
Vanguard biedt verschillende beleggingsfondsen die geschikt zijn om op een Roth individuele pensioenrekening (IRA) te houden. Deze fondsen kunnen worden gekocht via de meeste online makelaars. De fondsen bestaan uit verschillende soorten activa, waaronder aandelen, obligaties en vastgoedbeleggingsfondsen (REIT’s).
De juiste activaspreiding voor de Roth IRA van een bepaalde belegger is gebaseerd op factoren zoals het aantal jaren tot pensionering, risicotolerantie en financiële situatie.
Het Vanguard Total Bond Market Index Fund (VBTLX)
Het Vanguard Total Bond Market Index Fund (VBTLX) bezit hoogwaardige obligaties van beleggingskwaliteit uit de Verenigde Staten. Het fonds is ontworpen om blootstelling te bieden aan een breed scala van de Amerikaanse obligatiemarkt en heeft een jaarlijks dividendrendement van 2,16% vanaf april 2021.
Het Vanguard Total Bond Market Index Fund is bedoeld om te dienen als een kernpositie in obligaties voor beleggers. Obligaties hebben over het algemeen een lage volatiliteit en zorgen voor een constante aanvoer van rentebetalingen aan de belegger. Belastingen op de rentebetalingen worden uitgesteld op een Roth IRA-account, waardoor het een ideale plek is om dergelijke investeringen aan te houden.
Het fonds heeft sindsoktober 2018meer dan 18.500 effecten met $ 73,3 miljard aan beheerd vermogen (AUM). Ongeveer 46,5% van de obligaties is uitgegeven door de Amerikaanse overheid, inclusief obligaties met verschillende looptijden. De overige obligaties zijn vastrentende bedrijfsinstrumenten met verschillende kredietwaardigheidsbeoordelingen. De belangrijkste sectoren die door bedrijfsobligaties worden vertegenwoordigd, zijn de financiële sector en de industriële sector.
De gemiddelde effectieve looptijd van de obligaties in het fonds is 8,5 jaar. De gemiddelde looptijd van de obligaties is 6,6 jaar. De minimale inleg voor het fonds is $ 3.000. Het fonds heeft een kostenratio van 0,05%, wat erg laag is.
Het Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSAX)
Het Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSAX) biedt blootstelling aan de gehele Amerikaanse aandelenmarkt. Beleggers die rijkdom willen creëren door middel van prijsstijging, moeten een breed aandelenfonds overwegen, zoals het Vanguard Total Stock Market Index Fund. Hoewel aandelen een hogere volatiliteit hebben dan obligaties, keren ze over een langere periode meer terug naar de belegger.
De posities van het fondsomvatten small, mid- en large-capaandelen. Het fonds is buitengewoongoed gediversifieerd, met 3.745 posities (vanaf april 2021). Het levert een rendement op van 1,36%. Het fonds heeft meer dan $ 238 miljard aan beheerd vermogen (AUM) en hanteert een zeer lage kostenratio van 0,04%.
Wat de uitsplitsing naar sector betreft, heeft de technologiesector met 22,9% de grootste weging in het Vanguard Total Stock Market Index Fund. Dit wordt gevolgd door de financiële sector, met een weging van 14%. Op de derde plaats staat de zorgsector, met een weging van 13,7%. De top 10 individuele holdings vormen 21% van het totale nettovermogen, met Microsoft als de hoogste holding.
Het Vanguard REIT Index Fund (VGSLX)
Het Vanguard REIT Index Fund (VGSLX) biedt een manier voor een belegger om blootstelling te verwerven aan onroerend goed in een IRA. Het fonds belegt in REIT’s die kantoorgebouwen, hotels en andere eigendommen kopen. Dit fonds kan een goede methode voor het portfolio bieden diversificatie, vastgoed beweegt vaak afzonderlijk-maar niet noodzakelijkerwijs divergent-van de aandelenmarkt.
Het fonds bezit 176 effecten, met een nettovermogen van $ 37,9 miljard (vanaf april 2021) en een kostenratio van 0,12%. Het niet-gecorrigeerde effectieve rendement is 3,5%, wat mogelijk niet verklaart hoe de REIT’s hun uitkeringen voor belastingdoeleinden classificeren. De grootste portfolioweging betreft gespecialiseerde REIT’s met 31,5%. Dit wordt gevolgd door particuliere REIT’s met 14,8%, gevolgd door residentiële REIT’s met 13,5%.
Het komt neer op
Vanguard is een pionier op het gebied van indexfondsen en heeft in 1976 het eerste indexfonds voor beleggingsfondsen opgericht. De groep biedt enkele van de laagste kostenratio’s in de branche, die kunnen worden gebruikt om het rendement voor beleggingen in beleggingsfondsen in de loop van de tijd positief te beïnvloeden.. Veel beleggersportefeuilles bevatten ten minste één, zo niet alle drie, van de genoemde beleggingsfondsen.