6 Regels voor succesvol beleggen in dividend

Investeren in aandelen die dividend uitkeren,  is een strategische manier om een ​​betrouwbare inkomstenstroom op te bouwen en welvaart op te bouwen. Terwijl beleggers een hoger risico nemen, is er ook een potentieel voor grotere opbrengsten.

Succes vinden met deze investeringen is niet per se rocket science, maar het vereist wel een goed begrip van enkele basisprincipes. Hier zijn zes beproefde regels waar elke slimme belegger op moet letten bij het beleggen in dividenden. 

Kies kwaliteit boven kwantiteit

Een van de belangrijkste overwegingen voor beleggers bij het kiezen van beleggingen is het dividendrendement. Hoe hoger de opbrengst, hoe beter het rendement, maar de cijfers kunnen bedrieglijk zijn. Als het huidige uitbetalingsniveau van het aandeel op de lange termijn niet houdbaar is, kunnen die op de markt overweldigende dividenden snel opdrogen. REIT’s zijn een goed voorbeeld van hoe schommelingen in de markt de dividenduitkeringen rechtstreeks kunnen beïnvloeden.

Het selecteren van een belegging die meer stabiliteit biedt, kan betekenen dat op korte termijn een bepaald rendement moet worden opgeofferd, maar het resultaat kan gunstiger zijn, vooral voor beleggers die de voorkeur geven aan een buy-and-hold-benadering. De inkomsten die worden gegenereerd door dividendaandelen met een lager risico zijn mogelijk lager, maar zullen na verloop van tijd waarschijnlijk betrouwbaarder zijn.

Blijf bij gevestigde bedrijven

De aandelenmarkt beweegt zich in cycli en heeft de neiging zich zo nu en dan te herhalen. Bij het kiezen van dividendbeleggingen is er geen betere maatstaf dan de prestaties van een aandeel in het verleden. In het bijzonder zouden investeerders zich moeten richten op die bedrijven die de status van “dividendaristocraat” hebben verdiend .

Dit zijn gevestigde bedrijven die hun dividenduitkeringen aan beleggers de afgelopen 25 jaar consistent hebben verhoogd. Hun merken zijn gemakkelijk herkenbaar en ze genereren een gestage stroom aan contanten waarvan de kans groot is dat ze dat in de toekomst zullen blijven doen.

Zoek naar groeipotentieel

Hoewel nieuwere bedrijven een aantal indrukwekkende dividenden kunnen uitkeren, moeten investeerders niet op de trein springen zonder hun onderzoek te doen. Naast het kijken naar eerdere en huidige rendementen, is het ook belangrijk om te kijken naar het toekomstige potentieel van het bedrijf om de dividenduitkeringen te verhogen.

Dit is het belangrijkste verschil tussen  groei-investeringen  en waarde-investeringen. Met groei-investeringen, in plaats van te focussen op waar het aandeel momenteel voor handelt, zou u naar de langetermijnvooruitzichten voor groei kijken om te peilen hoe winstgevend het zou zijn vanuit het oogpunt van dividend.

Houd rekening met de uitbetalingsratio

De uitbetalingsratio van een bedrijf  kan laten zien hoe veilig de investering is. Deze ratio vertelt beleggers niet alleen hoeveel er aan aandeelhouders wordt uitgekeerd, maar ook hoeveel inkomen het bedrijf kan behouden.

Als u een dividendaandeel met een hoog rendement tegenkomt, maar het bedrijf betaalt een aanzienlijk percentage van zijn inkomen uit aan investeerders, dan is dat een teken dat u voorzichtig moet zijn. Als het bedrijf zijn inkomstenstroom zou zien verminderen, zou het bedrag aan dividenden dat u ontvangt op het hakblok gaan.

Meng het

Er is een sterk argument om activa te concentreren op een handvol aandelen of zich te richten op een specifieke sector van de markt. Als de bedrijven of bedrijfstakken waarop u zich richt, een uitzonderlijk trackrecord hebben, is dat een goed voorteken voor uw toekomstige dividendinkomsten. Aan de andere kant kan dat problematisch zijn tijdens een markt in het centrum.

Het spreiden van activa over meerdere dividendbetalende beleggingen voegt diversiteit toe aan uw bezit en stelt u in staat het risico te minimaliseren. Wanneer dividenden op een bepaald gebied worden verlaagd, is het verlies mogelijk niet zo diep voelbaar als de rest van uw portefeuille blijft presteren.

Weet wanneer je moet vasthouden en wanneer je moet folden

Beleggingsgoeroe  Warren Buffett gelooft stellig in het nemen van de lange termijn als het gaat om beleggen, maar zoals elke slimme belegger weet hij wanneer hij zijn verliezen moet verminderen. Bij dividendaandelen is er een dunne scheidslijn tussen wachten tot de investering zich terugbetaalt en te lang volhouden.

Dit is een bijzonder gemakkelijke fout die u kunt maken bij het kopen van aandelen die op het eerste gezicht een uitstekende waarde lijken te hebben. Het probleem doet zich voor wanneer het bedrijf niet levert wat betreft groei. Het is van vitaal belang om te kunnen herkennen wanneer een bestand daalt, maar je moet ook weten wanneer je erop moet reageren en wanneer je krap moet blijven.

Het komt neer op

Met de juiste aanpak kan dividendbeleggen een exponentiële waarde toevoegen aan de portefeuille van een belegger. De sleutel ligt in het weten hoe aandelen moeten worden geëvalueerd om te bepalen welke aandelen het hoogste rendement bieden, terwijl het risico wordt geminimaliseerd en de diversiteit behouden blijft.

Het is niets minder dan een jongleeract, maar door zich te houden aan de richtlijnen die hier zijn uiteengezet, kunnen beleggers zich wellicht beter positioneren voor maximaal succes.