Hoeveel kunt u als daghandelaar verdienen?
Hoeveel geld verdient de gemiddelde daghandelaar? De vraag is onmogelijk te beantwoorden. Er zijn maar weinig daghandelaren die hun resultaten aan iemand anders dan de Internal Revenue Service onthullen. Bovendien lopen de resultaten sterk uiteen, gezien de talloze handelsstrategieën, risicobeheerpraktijken en de hoeveelheden kapitaal die beschikbaar zijn voor daghandel.
Om zeker te zijn, is het gemakkelijk om geld te verliezen tijdens daghandel. Een onderzoeksartikel van de onderzoekers Brad Barber en Terrance Odean van de Universiteit van Californië ontdekte dat veel individuele beleggers niet-gediversifieerde portefeuilles hebben en actief, speculatief en met hun eigen nadeel handelen. Handelaren op dag kunnen ook hoge makelaarskosten oplopen, dus het is essentieel om de beste makelaar te kiezen en een beheersbare handelsstrategie met goed risicobeheer te creëren.
Belangrijkste leerpunten
- Daghandelaren houden posities zelden van de ene op de andere dag vast en proberen te profiteren van intraday-prijsbewegingen en -trends.
- Daghandel is riskant maar potentieel lucratief voor degenen die succes behalen.
- Er spelen verschillende factoren een rol bij het bepalen van het potentiële voordeel van daghandel, waaronder het startkapitaal, de gebruikte strategieën, de markten waarin u actief bent en geluk.
- Ervaren daghandelaren hebben de neiging hun werk serieus te nemen, gedisciplineerd te blijven en vast te houden aan hun strategie.
Wat daghandelaren doen
Daghandelaren richten zich doorgaans op aandelen, opties, futures, grondstoffen of hefboomwerking gebruiken om het rendement te versterken, wat ook de verliezen kan vergroten.
Het instellen van stop-loss-orders en winstpunten – en niet te veel risico nemen – is essentieel om te overleven als daghandelaar. Professionele handelaren raden vaak aan om niet meer dan 1% van uw portefeuille op een enkele transactie te riskeren. Als een portefeuille $ 50.000 waard is, is het grootste risico per transactie $ 500. De sleutel tot het beheren van risico’s is om niet toe te staan dat een of twee slechte transacties u wegvagen. Als je je aan een risicostrategie van 1% houdt en strikte stop-loss-orders en winstpunten instelt, kun je je verliezen beperken tot 1% en je winst op 1,5% brengen, maar het vergt discipline.
Aan de slag met Day Trading
Financial Industry Regulator Authority (FINRA) stelt echter regels op voor degenen die zij definiëren als patroondagtraders. Deze regels vereisen dat margehandelaren die vaak handelen, minimaal $ 25.000 op hun rekeningen aanhouden, en ze kunnen niet handelen als hun saldo onder dat niveau zakt. Dit betekent dat daghandelaren naast de $ 25.000, – voldoende kapitaal moeten hebben om echt winst te maken. En omdat daghandel focus vereist, is het niet compatibel met het behouden van een dagtaak.
Pattern day trading-regels zijn van toepassing op de handel in aandelen en aandelenopties, maar niet op andere markten zoals forex.
De meeste handelsplatform en software om posities te volgen, onderzoek te doen en transacties te loggen. Makelaarscommissies en belastingen op vermogenswinst op korte termijn kunnen ook oplopen. Aspirant-daghandelaren moeten alle kosten in hun handelsactiviteiten meenemen om te bepalen of winstgevendheid haalbaar is.
Potentieel verdienen en een lange loopbaan
Een belangrijke factor die het winstpotentieel en de levensduur van uw carrière kan beïnvloeden, is of u op een dag zelfstandig handelt of voor een instelling zoals een bank of hedgefonds. Handelaren die bij een instelling werken, riskeren hun eigen geld niet en zijn doorgaans beter gekapitaliseerd, met toegang tot voordelige informatie en tools. Ondertussen geven sommige onafhankelijke handelsfirma’s daghandelaren toegang tot hun platforms en software, maar eisen dat handelaren hun eigen kapitaal riskeren.
Andere belangrijke factoren die van invloed zijn op het winstpotentieel van een daghandelaar zijn:
- Markten waarin u handelt : verschillende markten hebben verschillende voordelen. Aandelen zijn doorgaans de meest kapitaalintensieve activaklasse. Individuen kunnen beginnen met handelen met minder kapitaal dan met andere activaklassen, zoals futures of forex.
- Hoeveel kapitaal u heeft : als u begint met $ 3.000, is uw winstpotentieel veel minder dan iemand die begint met $ 30.000.
- Tijd : Er zijn maar weinig daghandelaren die succes behalen in slechts een paar dagen of weken. Het kan jaren duren voordat winstgevende handelsstrategieën, -systemen en -benaderingen zich ontwikkelen.
Voorbeeld van een daghandelstrategie in actie
Overweeg een strategie voor daghandelaandelen waarbij het maximale risico $ 0,04 is en het doel $ 0,06 is, wat een beloning-risicoverhouding oplevert van 1 tot 1,5. Een handelaar met $ 30.000 beslist dat zijn maximale risico per transactie $ 300 is. Daarom houden 7.500 aandelen op elke transactie ($ 300 / $ 0,04) het risico binnen de limiet van $ 300 (exclusief provisies).
Dit is hoe een dergelijke handelsstrategie eruit zou kunnen zien:
- 60 transacties zijn winstgevend: 60 x $ 0,06 x 7.500 aandelen = $ 27.000.
- 45 transacties zijn verliezers: 45 x $ 0,04 x 7.500 aandelen = ($ 13.500).
- De brutowinst is $ 27.000 – $ 13.500 = $ 13.500.
- Als de commissies $ 30 per transactie bedragen, is de winst $ 10.500 of $ 13.500 – ($ 30 x 100 transacties).