Het voordeel van de carrière van een klantenservicemedewerker
Klantenservice-medewerkers zijn vaak de lijm die een adviesbedrijf bij elkaar houdt. Deze waardevolle assistenten zijn doorgaans bedreven in het uitvoeren van talloze taken die de meeste makelaars en adviseurs die hen in dienst hebben, minstens twee keer zo lang zouden kosten om ze te volbrengen.
Wat is er nodig om voor deze functie te worden aangenomen? De weg om een geregistreerde klantenservicemedewerker te worden, is in veel opzichten vrij eenvoudig, maar degenen die het meest effectief zijn in deze functie, krijgen vaak training en certificeringen die hen van onschatbare waarde maken voor een team of kantoor.
Belangrijkste leerpunten
- Klantenservice-medewerkers zijn vaak de lijm die een adviesbedrijf bij elkaar houdt.
- Klantenservicemedewerkers voeren veel taken uit, waaronder het assisteren van klanten met aandelenkoersen, rekeningsaldi en rekeninggerelateerde details.
- Sommige beursvennootschappen vereisen dat een klantenservicemedewerker zich registreert voor verschillende effectenlicenties.
- De meeste klantenservicemedewerkers krijgen een salaris, maar degenen met effecten of verzekeringsvergunningen kunnen in aanmerking komen voor provisies en bonussen.
Geschiedenis en evolutie
De positie van de medewerker van de klantendienst is zodanig geëvolueerd dat veel van degenen die in deze hoedanigheid werken functies vervullen die veel verder gaan dan die van hun voorgangers. In het verleden huurden succesvolle makelaars secretaresses in die soms kozen voor een effectenvergunning, zodat ze eenvoudige bestellingen konden opnemen als hun baas niet beschikbaar was. Ze voerden ook routinematige administratieve taken uit, zoals typen, archiveren en postdiensten. Deze positie veranderde geleidelijk in de functie van geregistreerde verkoopassistent, waar bevoegd administratief personeel een actievere rol zou kunnen spelen in de zaken van de makelaar en zou kunnen helpen bij taken zoals marketingcampagnes en nalevingsbeheer.
De huidige klantenservicemedewerkers kunnen vaak bijna alles doen wat makelaars en planners kunnen, inclusief het binnenhalen van nieuwe klanten, het onderhouden van de website van het bedrijf en de aanwezigheid op sociale media, het beheren van compliance en het communiceren met klanten op een dieper niveau. En natuurlijk voeren de meeste van hen nog steeds de normale routinetaken uit van het opzetten van nieuwe klantaccounts, het verwerken van papierwerk, het afhandelen van kassa’s en het afhandelen van zekerheden, het indienen en plannen van kantoorevenementen. Een recente vacature voor deze functie vermeldde de volgende taken voor de uiteindelijke aanwerving:
- Professioneel service verlenen aan klanten en regelmatig reageren op vragen
- Bied klanten gebelde informatie zoals aandelenkoersen, rekeningsaldi en gevarieerde rekeninggerelateerde details
- Zorg ervoor dat de betrokken financiële adviseurs op de hoogte zijn van details en activiteiten in verband met transacties en rekeningen van geregistreerde klanten
- Ondersteunen van betrokken financiële adviseurs bij het opzetten en uitvoeren van direct mail campagnes
- Leef alle bedrijfsprocedures en beleidsregels na en leer ze kennen
- Breng potentiële problemen onmiddellijk door aan het respectievelijke filiaalmanagement of financiële adviseurs
- Los klachten en vragen van klanten proactief op
- Identificeer problemen die onmiddellijke toegang tot financieel adviseur of lid van het filiaalmanagement vereisen
- Bied discretie op het hoogste niveau met betrekking tot klant, filiaal, financiële adviseur- en bedrijfsgegevens
- Zorg ervoor dat alle geschikte en vereiste accountdocumenten worden verkregen en bijgewerkt
- Bied professionele telefonische ondersteuning aan de respectievelijke financiële adviseurs
- Help klanten bij het overboeken van geld en effecten, samen met het uitgeven van cheques zoals gevraagd
- Verstrek informatie over ontbrekend papierwerk en zekerheden, samen met onbetaalde gelden, aan klanten
- Zorg voor overeenstemming met het beleid en de normen van het bedrijf en de branche
- Gebruik computersystemen van het bedrijf om diensten te verlenen aan klanten en toegewezen FC’s.
De weg om daar te komen
In termen van tastbare criteria zijn de vereisten om een klantenservicemedewerker te worden eenvoudig. Het woord ‘geregistreerd’ betekent doorgaans effecten waarvoor een vergunning is verleend en dat is geregistreerd bij de Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) en / of de Amerikaanse Securities and Exchange Commission (SEC). FINRA en de SEC reguleren en besturen zowel de makelaardijsector als de financiële markten om ervoor te zorgen dat beleggers worden beschermd en dat de markt efficiënt functioneert.
Daarom zijn meestal een Serie 6 of 7 en 66 licenties vereist. Series 6 is een licentie om verzekeringen, onderlinge fondsen en variabele lijfrentes te verkopen. De Series 7-licentie dekt alles behalve grondstoffen en futures, inclusief belastingen, aandelen, opties en schuldinstrumenten. De Serie 66-licentie dekt investeringsadvies en transacties in effecten voor klanten.
Degenen die futures transacties afhandelen, die grondstoffen of verzekeringsrekeningen kopen en verkopen, hebben de juiste licentiestatus nodig. Basisvaardigheden op het gebied van administratie en typen zijn vereist, samen met bewezen aandacht voor detail en het vermogen om met klanten om te gaan. Om deze redenen krijgen kandidaten met eerdere ervaring met klantenservice vaak de voorkeur voor deze functies.
Degenen die deze functie willen bereiken, doen er verstandig aan om te beginnen door te werken als, bijvoorbeeld, klantenservicemedewerker voor een beleggingsfonds of een bank, waar ze basisvaardigheden kunnen leren, zoals omgaan met ontevreden klanten, papierwerk beheren en multitasken. Het behalen van enkele certificeringen, zoals die van Financial Paraplanner, die de administratieve taken voor een financieel planner afhandelt, kan helpen. De Financial Paraplanner certificering wordt aangeboden door de CFP Board. Ook kan werken als paralegal uw kansen om te worden aangenomen vergroten.
Dit soort ervaring staat goed op een cv en zal sollicitanten helpen voor te bereiden op de dagelijkse ontberingen van deze baan. Van medewerkers van de klantendienst wordt tegenwoordig vaak verwacht dat ze in hun dagelijkse routine verder gaan dan de normale plicht, het bedrijf helpen promoten en aan de behoeften van de klanten voldoen. Er kunnen momenten zijn waarop van hen wordt verwacht dat ze in het weekend of op feestdagen bedrijfsevenementen bijwonen of noodzakelijke taken uitvoeren die buiten de oorspronkelijke taakomschrijving vallen.
Vergoeding en voordelen
De meeste klantenservicemedewerkers krijgen een salaris of, minder vaak, een uurloon. Degenen die effecten- of verzekeringslicenties hebben, kunnen ook commissies verdienen over alle transacties die ze hebben afgesloten, evenals bonussen of andere aanvullende prikkels voor hun prestaties. Glassdoor.com laat zien dat de gemiddelde vergoeding voor geregistreerde medewerkers ongeveer $ 45.000 bedraagt. Het salarisbereik voor deze baan kan variëren van $ 30.000 aan de lage kant tot misschien $ 80.000 voor superster-assistenten die unieke functies op hoog niveau kunnen uitvoeren.
Degenen die voor makelaars bij grote bedrijven werken, krijgen doorgaans ook voordelenpakketten, zoals levens- en ziektekostenverzekeringen, evenals een pensioenplan. De voordelen die aan medewerkers van kleine detailhandelsbedrijven worden geboden, kunnen van bedrijf tot bedrijf aanzienlijk verschillen, maar degenen die voor zeer winstgevende bedrijven werken, kunnen genieten van een aanzienlijk scala aan voordelen die niet gewoonlijk worden aangeboden aan administratieve assistenten.
Degenen die op een bepaald moment financieel adviseur of planner willen worden, zouden ook moeten overwegen om als klantenservicemedewerker te beginnen. Dit kan hen helpen een voet tussen de deur te krijgen en waardevolle ervaring op te doen terwijl ze cursussen over financiële planning volgen of hun licenties gebruiken om hun zakenboek op te bouwen.
Het komt neer op
Klantenservice-medewerkers spelen een cruciale rol in de financiële sector, zowel voor klanten als voor de bedrijven en adviseurs die hen in dienst hebben. Veel van deze medewerkers zijn onmisbare leden van hechte teams die dagelijks functies op hoog niveau vervullen. Bezoek de website van de www.fpanet.org voor meer informatie over wat u moet doen om aangenomen te worden als klantenservicemedewerker.