Dividend ETF

Wat is een dividend-ETF?

Een dividend-ETF is een op de beurs verhandeld fonds (ETF) dat is ontworpen om te beleggen in een mandje van dividendbetalende aandelen. De fondsbeheerder zal een aandelenportefeuille kiezen, op basis van een dividendindex, die dividenden uitkeert aan beleggers, en daarmee werkt als een inkomensbeleggingsstrategie voor individuen die de ETF kopen.

Inzicht in een dividend-ETF

Dividend-ETF’s worden opgericht om hoge opbrengsten te behalen bij het beleggen in vastgoedbeleggingsfondsen (REIT). Dividend-ETF’s bevatten mogelijk alleen Amerikaanse binnenlandse aandelen, of het kunnen wereldwijde dividend-ETF’s zijn, die een internationale focus hebben.

De meeste indexen die worden gebruikt om de dividend-ETF’s te creëren, houden aandelen aan met een dividendrendement boven de markt en een hoger dan gemiddeld liquiditeitsniveau. Deze zullen echter variëren op basis van de ETF’s die een fondsbeheerder kiest en hun specifieke beleggingsaanpak.

Dividend-ETF’s worden passief beheerd, wat betekent dat ze een specifieke index volgen, maar de index wordt meestal kwantitatief gescreend om zowel bedrijven met een sterke geschiedenis van dividendstijgingen als de grotere blue chip bedrijven op te nemen waarvan over het algemeen wordt aangenomen dat ze minder risico dragen. 

De kostenratio van een dividend-ETF moet lager zijn dan of gelijk zijn aan het minst dure, niet-belaste beleggingsfonds. Onbelaste beleggingsfondsen kunnen per definitie na een bepaalde tijd worden gekocht of ingewisseld zonder commissie of verkoopkosten. Dividend-ETF’s worden over het algemeen aanbevolen voor de over het algemeen risicomijdende aandelenbelegger die op zoek is naar inkomsten.

Dividend-ETF’s versus andere ETF’s

Over het algemeen bieden ETF’s beleggers de mogelijkheid om binnen een bepaalde index te diversifiëren; wat betekent dat ze een brede blootstelling krijgen aan veel aandelen binnen een bepaalde index. Beleggers kunnen ook  short verkopen,  op marge kopen en slechts één aandeel kopen, aangezien ETF’s geen minimale stortingsvereisten hebben. Bovendien zijn de kostenratio’s voor de meeste ETF’s lager dan die van het gemiddelde beleggingsfonds.

De belangrijkste reden waarom beleggers ETF’s kopen, is dat ze gemakkelijk te kopen en verkopen zijn zoals aandelen, ze bieden diversificatie, brede marktblootstelling en ze hebben lage kosten vanwege hun lage kostenratio’s. Investeren in dividend-ETF’s biedt één strategie, maar er zijn een aantal andere soorten ETF’s die beleggers zouden kunnen onderzoeken en toevoegen aan hun totale beleggingsportefeuille.

Een  IPO ETF kan bijvoorbeeld aantrekkelijk zijn voor beleggers die tijdens hun eerste introductie op de markt exposure willen krijgen aan IPO’s. Ze kunnen hun investering spreiden over een pool van IPO’s uit verschillende sectoren en industrieën. De voordelen van IPO ETF-investeringen zijn geworteld in de voordelen van potentiële opwaartse groei van de aandelenkoers. Toch betekent het eerste IPO-succes geen stabiliteit op de lange termijn, aangezien de waarde van holdings later in waarde kan dalen.

Index-ETF’s  volgen een referentie-index zoals de S&P 500 zo nauwkeurig mogelijk. Beleggers kunnen de hele dag index-ETF’s kopen en verkopen op een grote beurs, en beleggers krijgen in één transactie blootstelling aan een verscheidenheid aan effecten. Afhankelijk van de index die de ETF volgt, kunnen index-ETF’s zowel Amerikaanse als buitenlandse markten, specifieke sectoren of verschillende activaklassen omvatten, zoals small-caps of blue chips.

Ten slotte volgt een  ETF van ETF’s  andere ETF’s in plaats van een onderliggende aandeel of index. Een ETF van ETF’s zorgt voor meer diversificatie dan andere ETF’s. Deze worden actief beheerd zoals beheerde fondsen, in plaats van passief beheerd zoals andere ETF’s, zodat ze kunnen worden ontworpen om rekening te houden met variabelen zoals risiconiveaus of tijdshorizons. Deze benadering kan beleggers lage vergoedingen, onmiddellijke diversificatie en een brede blootstelling aan strategieën over verschillende activaklassen bieden.

Investeren in dividend-ETF’s

Beleggers hebben toegang tot ETF’s via hun makelaars of kunnen eenvoudig zelf een ETF als een aandeel kopen via online makelaarsdiensten. Enkele van de meest populaire ETF’s zijn:

• Vanguard Dividend Appreciatie ETF ( VIG )
• Fidelity International High Dividend ETF ( FIDI )
• iShare Core High Dividend ETF ( HDV )
• SPDR S&P Global Dividend ETF ( WDIV )
• Schwab US Equity Dividend ETF ( SCHD )