Welke licenties hebben financiële adviseurs nodig?

Hoewel er geen specifieke vergunningsvereiste is voor financiële adviseurs, moeten zij over het algemeen verschillende effectenlicenties hebben om beleggingsproducten te verkopen. De specifieke producten die een adviseur van plan is te verkopen, en de manier waarop ze een vergoeding ontvangen, bepalen welke licenties moeten worden verkregen.

Hier is een overzicht van verschillende veelvoorkomende vergunningen die in het bezit zijn van financiële adviseurs in de Verenigde Staten. Deze omvatten de Series 6, Series 7, Series 63 en Series 65 licenties.

Serie 6-licentie

Beheerd door de Financial Industry Regulatory Authority, of FINRA, stelt Series 6 financiële adviseurs in staat om verpakte effecten te verkopen, zoals onderlinge fondsen en variabele annuïteiten. Een financieel adviseur met alleen een Series 6 mag geen individuele aandelen of obligaties verkopen.

Veel adviseurs beginnen met het verkrijgen van een Series 6 voordat ze doorgaan naar de meer uitgebreide en moeilijk te verkrijgen Series 7. Door dit te doen, kunnen ze praktische ervaring opdoen en zelfs een beperkt assortiment producten verkopen terwijl ze studeren voor de Series 7.

Serie 7-licentie

De Series 7 is de gouden standaard voor licenties voor financiële adviseurs. Deze licentie wordt ook beheerd door FINRA en stelt een adviseur in staat om bijna elk type beleggingsproduct te verkopen. Een licentiehouder van Serie 7 mag aandelen, obligaties, opties en futures verkopen. De licentie geeft ook toestemming voor de verkoop van verpakte effecten, zelfs als u geen actieve Serie 6-licentie heeft. De enige effecten die de Series 7 niet dekt, zijn grondstoffen, waarvoor een Series 3-licentie vereist is, evenals onroerendgoed- en levensverzekeringen, die beide hun licenties hebben.

Omdat de Series 7 zo’n brede autoriteit verleent, is het verreweg de moeilijkste vergunning voor een financieel adviseur om te verkrijgen.

Vanaf oktober 2018 creëert FINRA een nieuw  Securities Industry Essentials (SIE) -examen  dat een voorwaarde wordt voor het herziene Series 7-examen. Kandidaten moeten slagen voor zowel het Series 7-  als het SIE-examen om hun algemene effectenregistratie te verkrijgen.

Serie 63-licentie

Elke staat heeft een Serie 63 licentie nodig voor financiële adviseurs om zaken te doen binnen zijn grenzen. Dit is een examen dat u moet afleggen naast de Series 7 of Series 6. Het is korter en gemakkelijker, duurt slechts 75 minuten, maar omvat veel bijzonderheden met betrekking tot wet- en regelgeving, waarvan bekend is dat sommige test- nemers.

Serie 65 licentie

Staten hebben ook de door FINRA.

Dat gezegd hebbende, veel van het materiaal op de Series 65 is een herhaling van wat een adviseur al heeft gezien op de Series 7 en daarom wordt de test als vrij gemakkelijk te doorstaan ​​wanneer deze later wordt uitgevoerd. De meeste adviseurs die beide examens afleggen, doen eerst de Series 7. De Series 65 kan moeilijk zijn voor het kleine percentage adviseurs dat het neemt zonder de Series 7 te hebben doorstaan.