Financiële volmacht
Wat is een financiële volmacht?
Een financiële volmacht (POA) is een juridisch document dat een vertrouwde agent de bevoegdheid geeft om namens de principaal-agent op te treden in financiële aangelegenheden. De eerste wordt ook wel de procureur genoemd, terwijl de hoofdagent de persoon is die de autoriteit verleent. Dit soort POA wordt ook wel een algemene volmacht genoemd.
Belangrijkste leerpunten
- Een financiële volmacht is een juridisch document dat een vertrouwde agent de bevoegdheid geeft om financiële beslissingen te nemen en uit te voeren voor een principaal-agent.
- In sommige staten worden financiële volmachten automatisch als duurzaam beschouwd, wat betekent dat ze van kracht blijven nadat de principaal arbeidsongeschikt wordt.
- Een financiële volmachtbrief vervalt automatisch bij het overlijden van de opdrachtgever.
Inzicht in een financiële volmacht
Een volmacht (POA) is een juridisch document waarmee een persoon de bevoegdheid heeft om namens iemand anders te handelen. De bevoegdheid die in de POA wordt beschreven, kan vrij breed zijn of, in sommige gevallen, beperkend, waardoor de agent tot zeer specifieke taken wordt beperkt. Agenten die in POA’s worden genoemd, zijn wettelijk in staat om beslissingen te nemen over de financiën, eigendommen en / of medische gezondheid van de opdrachtgever. De meeste POA’s worden uitgegeven wanneer de directeur ziek, gehandicapt of fysiek niet aanwezig is om belangrijk papierwerk te ondertekenen.
Een financieel volmachtdocument wordt ook wel een algemene volmacht of een volmacht van eigendom genoemd. Deze POA geeft de agent de macht om het financiële leven van de principaal te beheren wanneer die persoon dat niet kan.
De makelaar kan de financiën en eigendommen van de opdrachtgever juridisch beheren, alle financiële beslissingen nemen en alle financiële transacties uitvoeren die binnen de reikwijdte van de overeenkomst vallen. De persoon aan wie POA is toegekend, is beperkt tot de overeenkomst en kan niets doen dat niet is gespecificeerd onder de volmacht. De agent is wettelijk verplicht om beslissingen te nemen die in overeenstemming zijn met de wensen van de principaal, maar heeft de volledige bevoegdheid om autonome beslissingen te nemen totdat die bevoegdheid wordt aangevochten en / of ingetrokken in een rechtbank.
In sommige staten worden financiële volmachten automatisch als duurzaam beschouwd, wat betekent dat ze van kracht blijven nadat de principaal arbeidsongeschikt wordt. In andere gevallen, als de principaal wil dat ze duurzaam zijn, moeten ze die informatie opnemen in de volmacht, naast andere details over de bevoegdheden die de principaal verleent.
Sommige staten beschouwen financiële volmachten als duurzaam, wat betekent dat ze geldig zijn nadat de opdrachtgever arbeidsongeschikt is geworden.
Speciale overwegingen
De meeste staten hebben eenvoudige formulieren om in te vullen om van iemand uw financiële agent te maken. Over het algemeen moet het document zijn ondertekend, getuige zijn en notarieel zijn.
Als van de makelaar wordt verwacht dat hij namens de opdrachtgever onderhandelt over onroerendgoedactiva, vereisen sommige staten dat het document in het plaatselijke kadaster moet worden bewaard. Ten slotte hebben veel banken hun eigen formulieren, en hoewel dit niet verplicht is, wordt het proces veel gemakkelijker als de bank wordt geïnformeerd over de identiteit van de financiële agent.
Een financiële volmacht vervalt automatisch bij het overlijden van de opdrachtgever. Dat betekent dat de agent alleen financiële beslissingen kan nemen voor de opdrachtgever terwijl deze nog in leven is. Om financiële zaken na het overlijden van de opdrachtgever af te handelen, zal in het testament van de opdrachtgever een executeur moeten worden genoemd. Een executeur voert specifieke instructies uit om de wensen en zaken van de overleden partij te beheren.
Financiële volmacht versus andere volmachten
Een financiële volmacht is slechts één type POA. Er zijn veel andere soorten, afhankelijk van het doel.
Beperkte volmacht
Een beperkte POA geeft de agent een zeer beperkte macht en geeft normaal gesproken een specifieke einddatum voor de overeenkomst. Iemand kan bijvoorbeeld een familielid of vriend aanwijzen als een beperkte POA als ze niet beschikbaar zijn om op een bepaald moment zelf belangrijk papierwerk te ondertekenen. In andere gevallen kan deze POA de agent de mogelijkheid geven om contant geld op te nemen bij de bank voor de principaal. Een beperkte POA is ook een soort niet-duurzame volmacht.
Volmacht in de gezondheidszorg
Dit soort POA wordt ook wel een medische volmacht genoemd. Het geeft de agent de bevoegdheid om belangrijke medische beslissingen te nemen over de gezondheidszorg van de directeur, vooral wanneer deze ernstig ziek of arbeidsongeschikt wordt.
Springing volmacht
Een springing POA treedt pas in werking als de opdrachtgever arbeidsongeschikt wordt en niet zelf beslissingen kan nemen. Om effectief te zijn, moet het document de exacte definitie van arbeidsongeschiktheid schetsen, zodat er geen verwarring bestaat over wanneer de agent kan beginnen te handelen namens de opdrachtgever.
Voorbeeld van een financiële volmacht
Sam plant een verlengd verblijf in het buitenland dat drie of meer jaar zal duren, maar heeft doorlopende financiële verplichtingen met betrekking tot onroerend goed en investeringen thuis. Sam bereidt een financiële volmacht voor en wijst POA toe aan hun vader, die in de stad zal blijven en relevante financiële transacties zal uitvoeren. Dit omvat het schrijven van cheques en het ondertekenen van belangrijke documentatie met betrekking tot de investeringen en eigendommen.