Is uw Forex-makelaar een oplichterij?
Als u op internet zoekt naar forex makelaars, is het aantal resultaten verbluffend. Terwijl de forexmarkt langzaamaan meer gereguleerd wordt, zijn er veel gewetenloze makelaars die geen zaken zouden moeten doen.
Wanneer u forex wilt verhandelen, is het belangrijk om makelaars te identificeren die betrouwbaar en levensvatbaar zijn, en om degenen te vermijden die dat niet zijn. Om de sterke makelaars te onderscheiden van de zwakken en de gerenommeerde van degenen met duistere transacties, moeten we een reeks stappen doorlopen voordat we een grote hoeveelheid kapitaal bij een makelaar storten.
Handelen is op zich al moeilijk genoeg, maar wanneer een makelaar praktijken toepast die de handelaar tegenwerken, kan het bijna onmogelijk zijn om winst te maken.
Belangrijkste leerpunten
- Als uw makelaar niet op u reageert, kan het een rode vlag zijn dat hij niet op uw belangen let.
- Om er zeker van te zijn dat u niet wordt bedrogen door een louche makelaar, doet u uw onderzoek, controleert u of er geen klachten zijn en leest u alle kleine lettertjes op documenten door.
- Probeer eerst een mini-account te openen met een klein saldo en voer een maand lang transacties uit voordat u een opname probeert.
- Als u koop- en verkooptransacties ziet voor effecten die niet passen bij uw doelstellingen, kan uw makelaar aan het karnen zijn.
- Als u met een slechte makelaar vastzit, bekijk dan al uw documenten en bespreek uw handelswijze voordat u drastischer maatregelen neemt.
Forex feit scheiden van fictie
Bij het onderzoeken van een potentiële forex-makelaar, moeten handelaren leren om feit en fictie te scheiden. Als we bijvoorbeeld worden geconfronteerd met allerlei forums, artikelen en ontevreden opmerkingen over een makelaar, kunnen we aannemen dat alle handelaren falen en nooit winst maken. De handelaren die geen winst maken, plaatsen vervolgens online inhoud die de makelaar (of een andere invloed van buitenaf) de schuld geeft van hun eigen mislukte strategieën.
Een veelgehoorde klacht van handelaren is dat een makelaar opzettelijk probeerde verlies te veroorzaken in de vorm van verklaringen als: “Zodra ik de transactie plaatste, keerde de richting van de markt om” of “De makelaar stopte op jacht naar mijn posities”, en “Ik had altijd ontsporing op mijn bevel, en nooit in mijn voordeel.” Dit soort ervaringen komt veel voor bij handelaren en het is heel goed mogelijk dat de makelaar geen fout heeft gemaakt.
Rookie Traders
Het is ook heel goed mogelijk dat nieuwe forextraders niet handelen met een geteste strategie of handelsplan. In plaats daarvan voeren ze transacties uit op basis van psychologie (bijvoorbeeld als een handelaar vindt dat de markt in de ene of de andere richting moet bewegen) en is er in wezen een kans van 50% dat ze gelijk zullen hebben.
Wanneer de beginnende handelaar een positie betreedt, komen ze vaak binnen wanneer hun emoties afnemen. Ervaren handelaren zijn zich bewust van deze jonge neigingen en treden in, de handel de andere kant op. Dit verbijstert nieuwe handelaren en geeft hen het gevoel dat de markt – of hun makelaars – erop uit is om ze te pakken te krijgen en hun individuele winsten te nemen. Dit is meestal niet het geval. Het is gewoon een falen van de handelaar om de marktdynamiek te begrijpen.
Broker mislukkingen
Soms zijn verliezen de schuld van de makelaar. Dit kan gebeuren wanneer een makelaar probeert handelscommissies te verdienen op kosten van de klant. Er zijn meldingen van brokers willekeurig bewegende vermelde prijzen trigger geweest stop orders als de rente andere makelaars niet zijn verhuisd naar die prijs.
Gelukkig voor handelaren is dit soort situaties een uitbijter en zal deze waarschijnlijk niet voorkomen. Men moet niet vergeten dat handelen meestal geen nulsomspel is en dat makelaars voornamelijk commissies maken met hogere handelsvolumes. Over het algemeen is het in het beste belang van makelaars om langetermijnklanten te hebben die regelmatig handelen en dus kapitaal behouden of winst maken.
Gedragshandel
Het slipprobleem kan vaak worden toegeschreven aan gedragseconomie. Het is gebruikelijk dat onervaren handelaren in paniek raken. Ze zijn bang om een zet te missen, dus drukken ze op hun kooptoets, of ze zijn bang meer te verliezen en drukken op de verkooptoets.
In omgevingen met volatiele wisselkoersen kan de broker er niet voor zorgen dat een order tegen de gewenste prijs wordt uitgevoerd. Dit resulteert in scherpe bewegingen en slippen. Hetzelfde geldt voor stop- of limietorders. Sommige makelaars garanderen het invullen van stop- en limietorders, terwijl andere dat niet doen.
Zelfs in transparantere markten treedt ontsporing op, bewegen markten en krijgen we niet altijd de prijs die we willen.
Communicatie is de sleutel
Echte problemen kunnen zich beginnen te ontwikkelen wanneer de communicatie tussen een handelaar en een makelaar begint te mislukken. Als een handelaar geen antwoorden van zijn makelaar ontvangt of als de makelaar vage antwoorden geeft op de vragen van een handelaar, zijn dit veelvoorkomende waarschuwingssignalen dat een makelaar mogelijk niet uitkijkt naar het belang van de klant.
Dergelijke problemen moeten worden opgelost en aan de handelaar worden uitgelegd, en de makelaar moet ook behulpzaam zijn en goede klantenrelaties tonen. Een van de meest schadelijke problemen die zich kunnen voordoen tussen een makelaar en een handelaar, is het onvermogen van de handelaar om geld van een rekening op te nemen.
Broker Research beschermt u
Uzelf beschermen tegen gewetenloze makelaars is in de eerste plaats ideaal. De volgende stappen zouden moeten helpen:
- Zoek online naar beoordelingen van de makelaar. Een algemene zoekopdracht op internet kan inzicht geven in de vraag of negatieve opmerkingen gewoon een ontevreden handelaar of iets ernstigers kunnen zijn. Een goede aanvulling op dit soort zoekopdrachten is BrokerCheck van de Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), die aangeeft of er nog lopende juridische acties zijn tegen de makelaar. En indien nodig, een beter begrip krijgen van de Amerikaanse regelgeving voor forex-makelaars.
- Zorg ervoor dat er geen klachten zijn over het niet kunnen opnemen van geld. Als dat het geval is, neem dan indien mogelijk contact op met de gebruiker en vraag hem naar zijn ervaring.
- Lezen door alle de kleine lettertjes van de documenten bij het openen van een rekening. Stimulansen om een rekening te openen kunnen vaak tegen de handelaar worden gebruikt wanneer hij probeert geld op te nemen. Als een handelaar bijvoorbeeld $ 10.000 stort en een bonus van $ 2.000 krijgt, en de handelaar verliest geld en probeert hij wat overgebleven geld op te nemen, dan kan de makelaar zeggen dat hij het bonusgeld niet kan opnemen. Als u de kleine lettertjes leest, zorgt u ervoor dat u alle onvoorziene gebeurtenissen in dit soort gevallen begrijpt.
- Als u tevreden bent met uw onderzoek naar een bepaalde broker, opent u een minirekening of een rekening met een klein bedrag aan kapitaal. Ruil het voor een maand of langer en probeer dan geld op te nemen. Als alles goed is gegaan, zou het relatief veilig moeten zijn om meer geld te storten. Als u problemen heeft, probeer deze dan met de makelaar te bespreken. Als dat niet lukt, ga dan verder en plaats een gedetailleerd verslag van uw ervaring online, zodat anderen van uw ervaring kunnen leren.
Opgemerkt moet worden dat de omvang van een makelaar niet kan worden gebruikt om het risiconiveau te bepalen. Terwijl grotere makelaars groeien door een bepaalde servicestandaard te bieden, heeft de financiële crisis van 2008-2009 ons geleerd dat een groot of populair bedrijf niet altijd veilig is.
De verleiding om te karnen
Makelaars of planners die commissies ontvangen voor het kopen en verkopen van effecten, kunnen soms bezwijken voor de verleiding om transacties uit te voeren alleen maar om een commissie te genereren. Degenen die dit buitensporig doen, kunnen schuldig worden bevonden aan karnen – een term die is bedacht door de Securities and Exchange Commission (SEC) die aangeeft wanneer een makelaar transacties plaatst voor een ander doel dan om de klant ten goede te komen. Degenen die hieraan schuldig worden bevonden, kunnen in sommige gevallen boetes, berisping, schorsing, ontslag, schorsing of zelfs strafrechtelijke sancties krijgen.
SEC definieert karnen
De SEC definieert karnen op de volgende manier:
Churning vindt plaats wanneer een makelaar zich bezighoudt met overmatig kopen en verkopen van effecten op de rekening van een klant, voornamelijk om commissies te genereren die de makelaar ten goede komen. Om karnen te laten plaatsvinden, moet de makelaar controle uitoefenen over de investeringsbeslissingen in de rekening van de klant, bijvoorbeeld door middel van een formele schriftelijke discretionaire overeenkomst. Frequente aan- en verkopen van effecten die niet noodzakelijk lijken om de beleggingsdoelen van de klant te verwezenlijken, kunnen wijzen op karnen. Karnen is illegaal en onethisch. Het kan SEC Regel 15c1-7 en andere effectenwetten schenden.
De sleutel om hier te onthouden is dat de transacties die worden geplaatst uw accountwaarde niet verhogen. Als u uw makelaar handelsbevoegdheid over uw account hebt gegeven, dan kan de mogelijkheid van karnen alleen bestaan als ze uw account zwaar verhandelen en uw saldo gelijk blijft of in de loop van de tijd in waarde daalt.
Het is natuurlijk mogelijk dat uw makelaar echt probeert uw vermogen te laten groeien, maar u moet erachter komen wat ze precies doen en waarom. Als u de baas bent en de makelaar volgt uw instructies, dan kan dat niet als karnen worden aangemerkt.
Evalueer uw transacties
Een van de duidelijkste tekenen van karnen kan zijn wanneer u koop- en verkooptransacties ziet voor effecten die niet passen bij uw beleggingsdoelstellingen. Bijvoorbeeld, als je doel is om een huidige stabiele inkomsten te genereren, dan moet je niet zien kopen en verkopen trades op uw verklaringen voor small-cap aandelen of technologie-aandelen of fondsen.
Het karnen met derivaten zoals put- en call-opties kan zelfs nog moeilijker te herkennen zijn, omdat deze instrumenten kunnen worden gebruikt om een verscheidenheid aan doelstellingen te bereiken. Maar het kopen en verkopen van putten en oproepen zou in de meeste gevallen alleen moeten plaatsvinden als u een hoge risicotolerantie hebt. Het verkopen van oproepen en putten kan huidige inkomsten genereren, zolang het voorzichtig gebeurt.
Hoe toezichthouders churning evalueren
Een arbitragepanel zal verschillende factoren in overweging nemen bij het houden van hoorzittingen om te bepalen of een makelaar een rekening aan het karnen is. Ze zullen de transacties die werden geplaatst onderzoeken in het licht van het opleidingsniveau, de ervaring en het verfijning van de klant, evenals de aard van de relatie van de klant met de makelaar. Ze zullen ook het aantal aangevraagde en ongevraagde transacties afwegen en het bedrag aan commissies in dollars dat is gegenereerd in vergelijking met de winsten of verliezen van de klant als gevolg van deze transacties.
Er zijn momenten waarop het lijkt alsof uw makelaar uw account aan het karnen is, maar dit hoeft niet per se het geval te zijn. Als u hierover vragen heeft en u zich ongemakkelijk voelt over wat uw adviseur met uw geld doet, aarzel dan niet om een effectenadvocaat te raadplegen of een klacht in te dienen op de website van de SEC.
Zit je al vast aan een slechte makelaar?
Helaas zijn de opties in dit stadium zeer beperkt. Er zijn echter een paar dingen die u kunt doen. Lees eerst alle documenten om er zeker van te zijn dat uw makelaar het bij het verkeerde eind heeft. Als u iets hebt gemist of de documenten die u hebt ondertekend niet hebt gelezen, moet u wellicht de schuld op zich nemen.
Bespreek vervolgens wat u moet doen als de makelaar uw vragen niet adequaat beantwoordt of een opname niet verstrekt. Mogelijke stappen zijn het online plaatsen van opmerkingen of het melden van de makelaar aan FINRA of de betreffende regelgevende instantie in uw land.
Het komt neer op
Hoewel handelaren makelaars de schuld kunnen geven van hun verliezen, zijn er momenten waarop makelaars echt de schuld hebben. Een handelaar moet grondig zijn en onderzoek doen naar een makelaar voordat hij een rekening opent en als het onderzoek positief blijkt voor de makelaar, moet een kleine storting worden gedaan, gevolgd door een paar transacties en vervolgens een opname. Als dit goed gaat, kan er een grotere aanbetaling worden gedaan.
Als u zich echter al in een problematische situatie bevindt, moet u controleren of de makelaar illegale activiteiten ontplooit (zoals karnen), proberen uw vragen beantwoord te krijgen, en als al het andere niet lukt, en / of de persoon rapporteren aan de SEC, FINRA, of een andere regelgevende instantie die actie tegen hen zou kunnen afdwingen.