Hoe hefboomwerking werkt op de forexmarkt

Hefboomwerking is het gebruik van geleend geld (ook wel kapitaal genoemd ) om te investeren in een valuta, aandelen of waardepapieren. Het concept van hefboomwerking is heel gebruikelijk bij forex trading. Door geld te lenen bij een makelaar, kunnen beleggers grotere posities in een valuta verhandelen. Als gevolg hiervan vergroot hefboomwerking het rendement van gunstige schommelingen in de wisselkoers van een valuta. Hefboomwerking is echter een tweesnijdend zwaard, wat betekent dat het ook verliezen kan vergroten. Het is belangrijk dat forex-traders leren hoe ze de hefboomwerking kunnen beheren en risicobeheerstrategieën kunnen toepassen om forexverliezen te beperken.

Inzicht in hefboomwerking op de forexmarkt

De forexmarkt is de grootste ter wereld met dagelijks meer dan $ 5 biljoen aan valuta-uitwisselingen. bied en laatkoersen bij de makelaar. Als een belegger long wil gaan of een valuta wil kopen, krijgt hij de laatprijs te zien en als hij de valuta wil verkopen, wordt hij / zij de biedprijs vermeld. 

Een belegger zou bijvoorbeeld de euro kunnen kopen ten opzichte van de Amerikaanse dollar ( EUR / USD ), in de hoop dat de wisselkoers zal stijgen. De handelaar zou de EUR / USD kopen tegen de vraagprijs van $ 1,10. Ervan uitgaande dat de koers gunstig evolueerde, zou de handelaar de positie een paar uur later afwikkelen door hetzelfde bedrag aan EUR / USD terug te verkopen aan de makelaar met behulp van de biedprijs. Het verschil tussen de koop- en verkoopkoersen zou de winst (of het verlies) op de transactie vertegenwoordigen.

Beleggers gebruiken hefboomwerking om de winst van forex trading te vergroten. De forexmarkt biedt een van de hoogste hefboombedragen die beschikbaar zijn voor beleggers. Hefboomwerking is in wezen een lening die door de makelaar aan een belegger wordt verstrekt. De forex-rekening van de handelaar is opgezet om handel op marge of geleend geld mogelijk te maken. Sommige makelaars kunnen de hoeveelheid hefboomwerking die in eerste instantie bij nieuwe handelaren wordt gebruikt, beperken. In de meeste gevallen kunnen handelaren het bedrag of de omvang van de transactie aanpassen op basis van de hefboomwerking die ze wensen. De makelaar vereist echter dat een percentage van het nominale bedrag van de transactie als contant geld op de rekening wordt gehouden, de zogenaamde initiële marge.

Soorten hefboomratio’s

De initiële marge die elke makelaar vereist, kan variëren, afhankelijk van de omvang van de transactie. Als een belegger $ 100.000 aan EUR / USD koopt, moet hij mogelijk $ 1.000 als marge op de rekening houden. Met andere woorden, de margevereiste zou 1% of ($ 1.000 / $ 100.000) zijn.

De leverage ratio laat zien hoeveel de handelsomvang wordt vergroot als gevolg van de marge die de broker aanhoudt. Als u het bovenstaande voorbeeld van de initiële marge gebruikt, zou de hefboomratio voor de transactie gelijk zijn aan 100: 1 ($ 100.000 / $ 1.000). Met andere woorden, voor een storting van $ 1.000 kan een belegger $ 100.000 in een bepaald valutapaar verhandelen.

Hieronder staan ​​voorbeelden van margevereisten en de bijbehorende hefboomratio’s.

Zoals we in de bovenstaande tabel kunnen zien, geldt dat hoe lager de margevereiste, hoe groter de hefboomwerking bij elke transactie kan worden gebruikt. Een makelaar kan echter hogere margevereisten eisen, afhankelijk van de specifieke valuta die wordt verhandeld. De wisselkoers van het Britse pond ten opzichte van de Japanse yen kan bijvoorbeeld behoorlijk volatiel zijn, wat betekent dat deze enorm kan fluctueren, wat kan leiden tot grote schommelingen in de koers. Een makelaar wil misschien dat er meer geld wordt aangehouden als onderpand (dwz 5%) voor meer volatiele valuta’s en tijdens volatiele handelsperioden.

Forex hefboomwerking en handelsomvang

Een makelaar kan verschillende margevereisten eisen voor grotere transacties versus kleinere transacties. Zoals uiteengezet in de bovenstaande tabel, betekent een verhouding van 100: 1 dat de handelaar minimaal 1/100 = 1% van de totale waarde van de transactie als onderpand op de handelsrekening moet hebben staan.

Standaard wordt gehandeld op 100.000 valuta-eenheden, dus voor een transactie van deze omvang kan de geleverde hefboomwerking 50: 1 of 100: 1 zijn. Een hogere hefboomratio, zoals 200: 1, wordt meestal gebruikt voor posities van $ 50.000 of minder. Veel makelaars staan ​​beleggers toe kleinere transacties uit te voeren, zoals $ 10.000 tot $ 50.000, waarbij de marge lager kan zijn. Een nieuw account komt echter waarschijnlijk niet in aanmerking voor een hefboomwerking van 200: 1.

Het komt vrij vaak voor dat een makelaar een hefboomwerking van 50: 1 toestaat voor een transactie van $ 50.000. Een leverage ratio van 50: 1 betekent dat de minimale margevereiste voor de handelaar 1/50 = 2% is. Dus een transactie van $ 50.000 zou $ 1.000 als onderpand vereisen. Houd er rekening mee dat de margevereiste zal fluctueren, afhankelijk van de hefboomwerking die voor die valuta wordt gebruikt en wat de makelaar nodig heeft. Sommige makelaars eisen een margevereiste van 10-15% voor valuta’s van opkomende markten, zoals de Mexicaanse peso. De toegestane hefboomwerking is echter mogelijk slechts 20: 1, ondanks de toegenomen hoeveelheid onderpand.