Tips om te slagen voor het Series 6-examen

Houd bij het begin van uw studie en voorbereiding op de Series 6 rekening met twee dingen:

1. Welke effecten een Series 6 kwalificeert een kandidaat om te verkopen
2. Het relatieve belang van de onderwerpen waaruit het examen bestaat.

Wie heeft de Series 6 nodig? De studiegids van de Financial Industry Regulatory Authority (voorheen NASD ) voor het huidige Series 6-examen stelt dat:

“De Beleggingsmaatschappij / Variabele Contracten Producten Beperkt Vertegenwoordiger Kwalificatie Examen (Serie 6) wordt gebruikt om personen te kwalificeren die zich willen registreren bij de NASD onder Artikel II, Sectie 2 van de NASD Statuten en toepasselijke NASD Lidmaatschaps, Registratie- en Kwalificatieregels. Geregistreerde vertegenwoordigers (RR’s) in deze beperkte categorie van registratie mogen de zaken van een lid afhandelen in terugbetaalbare effecten van bedrijven die zijn geregistreerd overeenkomstig de Investment Company Act van 1940, effecten van closed-end bedrijven geregistreerd krachtens de Investment Company Act van 1940 gedurende de periode van alleen oorspronkelijke distributie, en variabele contracten en financieringsprogramma’s voor verzekeringspremies en andere contracten uitgegeven door een verzekeringsmaatschappij… “

Simpel gezegd, een persoon die een geregistreerde vertegenwoordiger (RR) wil worden en beleggingsfondsen, beleggingsfondsen (UIT’s), variabele lijfrentes of variabele levensverzekeringen wil verkopen, moet slagen voor het Series 6-examen. Een Series 6 RR kan geen closed-end fondsen verkopen , behalve bij hun IPO (een prospectusaanbieding). (Lees voor meer inzicht Is een carrière in financiële planning in uw toekomst? )

Het Series 6-examen Het Series 6-examen onderging een grote herziening die op 30 november 2005 van kracht werd. De wijzigingen in het examen hebben echter niet primair betrekking op de inhoud; ze zijn meer structureel. Ten eerste is het aantal vragen dat aan verschillende onderwerpen is toegewezen, gewijzigd. Het examen is nu meer gericht op RR-interacties met klanten. Twee, het examen is nu verdeeld in zes actuele secties in plaats van vier. Het tentamen moet alsnog binnen 135 minuten worden afgelegd en bevat nog 100 vragen. De slagingsscore van 70% blijft ook ongewijzigd.

1. Effectenmarkten, beleggingseffecten en economische factoren – 8 vragen 2. Effecten- en belastingregels – 23 vragen 3. Marketing, prospects en verkooppresentaties – 18 vragen 4. Beoordeling van klanten – 13 vragen 5. Productinformatie: Effecten van beleggingsmaatschappijen en Variabele contracten – 26 vragen 6. Het openen en onderhouden van klantrekeningen – 12 vragen

Volg de belcurve Degenen die onlangs het examen hebben afgelegd, melden dat de structuur van de vragen een ‘ belcurve ’ is. Dat wil zeggen, de eerste vraag en de laatste vraag over het examen zijn vrij eenvoudig. De moeilijkheidsgraad neemt toe tot men het midden voorbij is, en daalt dan gestaag tot het einde. Houd er rekening mee dat dit waarschijnlijk uw ervaring is en laat de steeds complexere vragen u niet frustreren. Druk op. Gemakkelijkere vragen zullen onderweg zijn.

Denk niet na over uzelf De meerderheid van degenen die de serie 6 gebruiken, melden dat ze tijd over hadden nadat ze alle vragen hadden beantwoord. Als dit jou ook overkomt, maak dan het examen af, wacht op de felicitatieboodschap, glimlach en ga verder met je leven! Ga niet terug en verander antwoorden! Statistisch gezien, als je antwoorden verandert, heb je meestal ongelijk. Als u moet raden, is uw eerste schatting meestal de beste.

Verbeter uw vaardigheden Om u te helpen uw vragen sneller te beantwoorden, kunt u veel oefenvragen doen. Houd tijdens het stellen van de vragen uw voortgang bij door uw zwakste onderwerpen op te merken. Als u niet goed presteert, vooral op die gebieden met een even groot aantal vragen, moet u het onderwerp nader bekijken.

Examendag: de tools Zorg dat je vroeg aanwezig bent als je naar het testcentrum gaat. Nadat je je hebt aangemeld en je persoonlijke bezittingen in een kluisje hebt gestopt, krijg je kladpapier, potloden en een rekenmachine die je tijdens het examen kunt gebruiken.

Normaal gesproken hoeft u de rekenmachine slechts twee of drie keer te gebruiken tijdens de hele sessie. De huidige test is veel minder een wiskundige oefening dan enkele jaren geleden. U moet echter op de hoogte zijn van de basisformules voor onderlinge fondsen. De database bevat een aantal vragen waarvoor een kandidaat de formules moet herkennen, hoewel u ze niet hoeft te gebruiken om berekeningen uit te voeren.

Het kladpapier is een andere zaak. Maak voordat u met het examen begint alle aantekeningen die u nodig heeft op het kladpapier. Een van de meest handige tools is de wip ter illustratie van de rendementen op korting en premie-effecten. Mogelijk kunt u deze gebruiken om het beantwoorden van verschillende vragen te vereenvoudigen. Al het andere dat u wilt gebruiken terwijl u het examen aflegt, moet op uw kladpapier staan voordat u aan het examen begint.

Hints voor het afnemen van examens

• Lees elke vraag helemaal door en bekijk alle antwoorden. Ga dan terug naar de vraag voordat u probeert een antwoord te geven. Heb je het woord “niet” of “behalve” gezien? Herken je herhaalde sleutelwoorden in de vraag en een specifiek antwoord?
• Bekijk de antwoorden nadat je het proces hebt gevolgd. Elimineer de foute antwoorden zo snel mogelijk. Als twee van de antwoorden precies tegengesteld zijn, is de kans erg groot dat een van de twee juist is.
• Als u met een vraag wordt geconfronteerd – met name over regels – en niet kunt kiezen tussen de laatste twee keuzes, overweeg dan zorgvuldig het langere antwoord. De vraagschrijver neemt normaal gesproken alles op in het juiste antwoord. Gebruik deze techniek echter alleen als u moet raden
• Haast je niet. In uw haast zou u een gemakkelijkere vraag kunnen missen door niet aandachtig te lezen. Sommige van de vragen zijn lastig, maar raak niet te verstrikt in een van deze vragen; gemakkelijke vragen tellen net zo goed als de langere, moeilijkere.