Stappen die u moet nemen voordat u uw belastingen voorbereidt
De Internal Revenue Service (IRS) meldt dat meer dan 80 miljoen belastingbetalers betaalde professionals gebruiken om hun belastingaangiften in te vullen en in te dienen. Als u een van hen bent, is het belangrijk om uw ontvangstbewijzen, formulieren en andere documenten ruim voor de belastingtijd te organiseren. Uw opsteller kan informatie rechtstreeks van u opvragen of u vragen een vragenlijst in te vullen. Hoe dan ook, u heeft tijd nodig om alles te verzamelen wat u – en uw bereider – nodig heeft. Hier zijn de te nemen stappen.
Belangrijkste leerpunten
- Zelfs als u iemand anders inhuurt om uw belastingaangifte voor te bereiden, moet u een deel van het voorwerk zelf doen – en hoe eerder u begint, hoe beter.
- Verzamel uw bonnen en controleer of u alle benodigde formulieren van werkgevers en financiële instellingen heeft ontvangen.
- De belastingaangifte van vorig jaar kan een goede gids zijn om ervoor te zorgen dat u geen belangrijke informatie mist.
Kies een Voorbereider
Als u nog geen belastingbereider heeft, is een goede manier om er een te vinden, door vrienden en adviseurs (zoals een advocaat die u kent) om verwijzingen te vragen. Zorg ervoor dat de persoon die u kiest een Preparer Tax Identification Number (PTIN) heeft waaruit blijkt dat hij bevoegd is om federale aangiften inkomstenbelasting op te stellen.
U moet ook informeren naar de vergoedingen, die waarschijnlijk afhangen van de complexiteit van uw retourzending. Gebruik geen firma die van plan is een percentage van uw teruggave in rekening te brengen. De IRS-website heeft tips voor het kiezen van een voorbereider en een link naar de IRS-directory van voorbereiders, die u kunt doorzoeken op basis van hun inloggegevens en locatie.
Maak een afspraak
Hoe eerder u uw voorbereider ontmoet, hoe eerder u uw aangifte zou moeten kunnen voltooien (zelfs als u besluit om een verlenging aan te vragen). Als u een terugbetaling verwacht, krijgt u die ook eerder. Als u te lang wacht met het plannen van een afspraak met een belastingbereider, gebeurt dit misschien niet vóór de indieningstermijn en loopt u mogelijk kansen mis om uw belastingaanslag te verlagen, zoals het doen van een aftrekbare bijdrage aan een IRA of een gezondheidsspaarrekening.3
Als reactie op de aanhoudende COVID19-pandemie hebben de Treasury Department en Internal Revenue Service (IRS) op 17 maart 2021 aangekondigd dat de vervaldatum van de federale inkomstenbelasting voor individuen voor het belastingjaar 2020 automatisch wordt verlengd vanaf 15 april 2021, 17 mei 2021. Verschuldigde belastingbetalingen kunnen tot en met 17 mei worden ingehaald zonder boetes en rente, ongeacht het verschuldigde bedrag.
Ook kondigde de IRS op 22 februari 2021 aan dat slachtoffers van de winterstormen van 2021 in Texas tot 15 juni 2021 de tijd zullen hebben om verschillende individuele en zakelijke belastingaangiften in te dienen en belasting te betalen. Als gevolg hiervan hebben getroffen personen en bedrijven tot 15 juni 2021 de tijd om aangiften in te dienen en eventuele belastingen te betalen die oorspronkelijk tijdens deze periode verschuldigd waren. Dit geldt ook voor 2020 individuele en zakelijke rendement dat in normale omstandigheden op 15 april, evenals diverse 2020 bedrijf terug te wijten op 15 March
Verzamel uw documenten
Eind januari zou u alle verschillende belastingdocumenten die u nodig heeft moeten hebben ontvangen van uw werkgever of werkgevers, maar ook van banken, beursvennootschappen en anderen met wie u zaken doet. Controleer voor elk formulier of de informatie overeenkomt met uw eigen administratie.
Dit zijn enkele van de meest voorkomende vormen:
- Formulier W-2, als u een baan had.
- De verschillende 1099-formulieren die andere inkomsten rapporteren die u hebt ontvangen, zoals dividenden ( formulier 1099-DIV ), rente ( formulier 1099-INT ), en niet-werknemersvergoeding betaald aan onafhankelijke contractanten ( formulier 1099-MISC ). Makelaars hoeventot half februari formulier 1099-B,11, waarin winsten en verliezen op effectentransacties worden gerapporteerd,niet te verzenden, dus die kunnen iets later komen.
- Formulier 1098,13 met vermelding van eventuele hypotheekrente die u hebt betaald.
- Vorm W-2G, als u bepaalde gokwinsten had.
Rond uw bonnen af
Welke bonnen u moet verstrekken, is afhankelijk van of u uw aftrekposten specificeert of de standaardaftrek claimt. U zult willen kiezen welke de grootste afschrijving oplevert, maar de enige manier om het zeker te weten, is door uw gespecificeerde aftrekkingen bij elkaar op te tellen en die te vergelijken met uw standaardaftrek. Voor het belastingjaar 2020 is de standaardaftrek voor alleenstaande belastingbetalers $ 12.400 en voor gehuwde paren die gezamenlijk een aanvraag indienen, is dit $ 24.800.
Zoek in het bijzonder naar bonnen voor medische kosten die niet worden gedekt door een verzekering of die worden vergoed door een ander gezondheidsplan (zoals een flexibele bestedingsrekening of een gezondheidsspaarrekening), onroerendgoedbelasting en investeringsgerelateerde uitgaven. Deze zijn allemaal onderhevig aan limieten, maar als ze substantieel genoeg zijn, kan het de moeite waard zijn om op te sommen.
Als u uw inhoudingen specificeert, moet u ook eventuele back-ups verzamelen die u heeft voor liefdadigheidsbijdragen. Voor bijdragen van $ 250 of meer is bijvoorbeeld een schriftelijke bevestiging van de liefdadigheidsinstelling vereist waarin het bedrag van uw geschenk wordt vermeld en dat u niets (anders dan misschien een symbolisch item) in ruil daarvoor hebt ontvangen. Als je zo’n bevestiging niet hebt, neem dan contact op met het goede doel en vraag ernaar. U kunt meer informatie over liefdadigheidsaftrek vinden in IRS-publicatie 1771.
Als u zakelijke inkomsten en uitgaven hebt om te rapporteren opschema C, moet u uw boeken en gegevens delen (bijvoorbeeld QuickBooks of een ander boekhoudsysteem dat u gebruikt, betalingsbewijzen voor onkosten en relevante bank- en creditcardafschriften).
Hoe beter uw administratie is georganiseerd, des te minder tijd het een voorbereiding kost om uw belastingen te verwerken, wat zich vertaalt in lagere vergoedingen voor hun service.
Maak een lijst van uw persoonlijke gegevens
U kent waarschijnlijk uw burgerservicenummer, maar kent u het burgerservicenummer van elke afhankelijke persoon die u claimt? U zult die willen noteren, samen met alle andere informatie die uw belastingadviseur waarschijnlijk nodig heeft. Als u bijvoorbeeld een vakantiehuis of een huurobject bezit, noteert u hun adressen. Als u het afgelopen jaar een woning heeft verkocht, noteert u de datums waarop u hebt gekocht en verkocht, het bedrag dat u oorspronkelijk hebt betaald en hoeveel u van de verkoop heeft ontvangen.
Bepaal of u een extensie wilt aanvragen
Als u meer tijd nodig heeft om al deze taken uit te voeren, kunt u een verlenging tot 15 oktober aanvragen voor het indienen van uw belastingaangifte. U moet echter nog steeds het bedrag aan belasting dat u verschuldigd bent, schatten en dat bedrag betalen vóór de reguliere deadline van 15 april om boetes te voorkomen.
Plan vooruit voor elke terugbetaling
Als u een belastingteruggave verwacht, heeft u verschillende opties voor de afhandeling ervan.
- U kunt de restitutie geheel of gedeeltelijk toepassen op de belastingen van volgend jaar. Als u normaal gesproken het hele jaar door geschatte belastingen betaalt, kan dat helpen om de eerste driemaandelijkse afbetaling te dekken.
- De overheid kan u een cheque sturen of de terugbetaling rechtstreeks op uw betaal- of spaarrekening storten.
- U kunt uw restitutie geheel of gedeeltelijk bijdragen aan bepaalde soorten rekeningen (IRA’s, gezondheidsspaarrekeningen, onderwijsspaarrekeningen) of Amerikaanse spaarobligaties kopen via Treasury Direct.