Hoe vind ik beleggingsfondsen die indexen bijhouden?
Een index beleggingsfonds probeert de prestatie van een index te volgen. Dit kan elke index zijn, zoals de S&P 500, de Nasdaq 100 enzovoort. Deze fondsen kopen dezelfde visbestanden die in de index en het gewicht op dezelfde manier de index doet hen.
Dit soort indexfondsen is erg populair omdat ze doorgaans beter presteren dan actief beheerde fondsen. Fondsbeheerders hebben het gewoon moeilijk om de markt consequent te verslaan. De keuzes van een manager kunnen het ene jaar beter presteren dan een index, en het volgende jaar niet meer bijbenen. Bovendien hebben indexbeleggingsfondsen lagere kosten omdat ze niet zo vaak effecten kopen en verkopen als een actief beheerd fonds.
Dus hoe vind je deze fondsen?
Top plaatsen om te zoeken
Twee gebruiksvriendelijke bronnen voor het vinden van Fidelity Investments en Vanguard. De beste manier om toegang te krijgen tot informatie over indexfondsen van Fidelity is door naar hun website te gaan en “Indexfondsen” in het zoekvak in te voeren. Dit brengt u naar een lijst van hun indexfondsen. Door op een fondsnaam te klikken, opent u een scherm met een lijst met datalinks die een zeer uitgebreid beeld geven van de beleggingskenmerken van een fonds.
Dezelfde aanpak wordt aanbevolen voor Vanguard, dat algemeen wordt beschouwd als het leidende fondsbedrijf op het gebied van indexen. Klik op de startpagina op Personal Investors, vervolgens op Vanguard-beleggingsfondsen en exchange-traded funds (ETF’s) en vervolgens op Index Funds Only om hun volledige lijst te krijgen. Net als bij Fidelity is de informatie over individuele fondsen zeer gedetailleerd en informatief.
Als u een premium lidmaatschap bij Morningstar heeft, kunt u toegang krijgen tot de beursnotering van het indexfonds en vervolgens rechtstreeks naar een Morningstar-fondsrapport gaan voor een volledige, objectieve analyse van de beleggingskwaliteiten van een indexfonds.
Een beleggingsfonds met een winnende index kiezen
Het kiezen van een indexfonds is gemakkelijker dan het kiezen van een actief beheerd fonds. U moet meten hoe goed het fonds heeft gepresteerd ten opzichte van zijn referentie index. Vergelijk eenvoudig een grafiek van de index met die van het fonds. Als een fonds niet overeenkomt met de index, schrapt u het van uw lijst. Kijk van de overgeblevenen naar de uitgaven. Het zou niet veel moeten kosten om een indexfonds te beheren, want de beheerder is passief. De beheerder koopt of verkoopt volgens hoe de index wordt aangepast. Dergelijke aanpassingen komen niet vaak voor. Dus vergelijk de uitgaven. Als alle andere dingen gelijk zijn, is degene met de laagste kosten een goede keuze. Zorg ervoor dat u fondsen vergelijkt die dezelfde index volgen.
Het komt neer op
Indexbeleggingsfondsen kunnen een solide, redelijk voorspelbare investering zijn. Uw fonds zal in waarde dalen wanneer de onderliggende index dat doet, maar het zal zich herstellen wanneer het indexfonds dat ook doet. Dit is een investering om te kopen en vast te houden. Het heeft weinig zin om in en uit een indexfonds te springen, omdat het zeer onwaarschijnlijk is dat u de index op deze manier verslaat.