Waarde van risico (VOR)

Wat is de waarde van risico (VOR)?

De waarde van het risico (VOR) is het financiële voordeel dat een risico nemende activiteit zal opleveren voor de  belanghebbenden  van een organisatie. Het vereist dat de organisatie bepaalt of een activiteit zal helpen om het dichter bij het bereiken van de doelstellingen te brengen.

Inzicht in Value of Risk (VOR)

In de financiële theorie hebben bedrijven geen risicovoorkeuren, maar hun stakeholders wel. Het doel is over het algemeen om geld te verdienen zonder roekeloos te zijn.

Het management van het bedrijf weet dat als ze de beschikbare middelen goed gebruiken, ze een behoorlijke kans hebben om hun baan te behouden en de rijkdom van investeerders te vergroten. Werkeloos zitten betekent kansen mislopen of, zoals sommigen graag aangeven, winst nemen en ze in brand steken. Het probleem is dat winst zelden zonder pijn komt. Elke beslissing gaat gepaard met risico’s en moet daarom zorgvuldig worden bestudeerd voordat u verder gaat.

Alle activiteiten die een bedrijf kan ondernemen, van het betreden van een nieuwe markt tot het ontwikkelen van een nieuw product, brengen risico’s met zich mee. Hoeveel hangt af van het soort activiteit en de kans dat het bedrijf de kosten niet zal terugverdienen. Tegelijkertijd is er ook de erkenning dat het uitgeven van geld aan een onderneming  een alternatieve kostenpost met zich meebrengt: de potentiële voordelen die een bedrijf misloopt bij het kiezen van het ene alternatief boven het andere.

Value of Risk (VOR) -methode

Waarde van risico (VOR) vereist dat een bedrijf de verschillende componenten van de kosten van risico onderzoekt. Ze omvatten de werkelijke kosten voor geleden verliezen; de kosten van obligaties, verzekeringen of  herverzekeringen  om verliezen te financieren; de kosten voor het beperken van de risico’s waardoor de onderneming verlies zou kunnen lijden; en de kosten van het beheer van een programma voor  risicobeheer  en verliesbeperking.

Value of Risk (VOR) behandelt elk onderdeel van de risicokosten als een investeringsoptie. Net als bij een aandeel of een obligatie, moeten de componenten een  rendement op investering (ROI) laten zien.

Voorbeelden van Value of Risk (VOR)

Een bedrijf dat een afdeling risicobeheer start, maakt aanzienlijke personeelskosten. De afdeling wordt verwacht dat het bedrijf verlies blootstelling door het beheer van verzekerings- en herverzekeringsactiviteiten krimpen  portefeuilles, het identificeren van potentiële bedreigingen, en het ontwikkelen van methoden voor het verminderen van blootstelling aan risico’s.

Mocht de afdeling risicomanagement hier niet toe in staat zijn, dan draagt ​​dat niet bij aan de  aandeelhouderswaarde. Als, aan de andere kant, de verwachte inkomsten van een bedrijf hoger zijn dan de kosten die worden gemaakt om het risico te verkleinen, dan kan de investering in risicovermindering als positief worden beschouwd.

Elders wedt een ander bedrijf dat in de slimme bagagebranche stapte – bagage maken met ingebouwde microchips en batterijen die de locatie bijhouden en meer – dat de luchtvaartmaatschappijen en regelgevende instanties er geen probleem mee zouden hebben als klanten deze tassen inchecken. Het gokte verkeerd: de slimme tassen werden in de VS verboden vanwege de vrees voor batterijbranden, waardoor het bedrijf moest worden geliquideerd.

Alles liep gevaar op die ene factor. Dit roept de vraag op of de bagagefabrikant en zijn collega’s de mogelijkheid van afkeuring met een hoog waarschijnlijkheidspercentage hebben ingeschat. Als ze dat hadden gedaan, waren ze waarschijnlijk nooit in deze branche terechtgekomen.