25 juni 2021 4:41

Wat als u $ 10.000 had geïnvesteerd op dieptepunten in de financiële crisis?

Stel je voor dat je $ 10.000 had geïnvesteerd op het dieptepunt van de financiële crisis van 2008 tot 2009. De resultaten die je hieronder vindt, zullen je misschien niet echt wegblazen, maar het geïnvesteerde bedrag is allemaal relatief op basis van je financiële situatie. Het is de procentuele winst die belangrijker is, omdat dat aantal voor iedereen hetzelfde zal zijn – ervan uitgaande dat investeerders in deze hypothetische situatie op exact hetzelfde moment geld op de markt hebben gestoken.

Hieronder kijken we niet alleen hoeveel geld u zou hebben verdiend, maar kijken we ook kort of hetzelfde soort rendement mogelijk is in de komende 10 jaar.

S & P 500

De  S & P 500  bestaat uit ongeveer 500  large-cap  aandelen, het is nooit precies 500 aandelen en de make-up heeft de neiging om over te schakelen-time die ofwel zijn genoteerd op de  NYSE  en  NASDAQ. De meeste beleggers en handelaren verwijzen naar de S&P 500 als een barometer voor de markt, omdat de componenten ervan een groot deel van de significante activiteit vertegenwoordigen die dagelijks plaatsvindt. De S&P 500 Index is ook de index die doorgaans wordt gebruikt bij het berekenen van bèta.

De absolute bodem voor de financiële crisis was 9 maart 2009, toen de S&P 500 676,53 bereikte.  Voor de eenvoud noemen we het 676. Als u op dat moment $ 10.000 te investeren had, zou het u 148 aandelen van de SPDR S&P 500 ETF (SPY) hebben gekocht voor $ 67,95 (dit wordt naar boven afgerond vanaf 147,17, ervan uitgaande dat u had een paar extra dollars in de wacht kunnen slepen). Vanaf oktober 2020 staat de S&P 500 op 3.477,13 en wordt SPY verhandeld op $ 346,85.

  • 3477,13 – 676 ​​= 2.801,13 voor een winst van 414% of 3,14x toename
  • $ 346,85 – $ 67,95 = $ 278,90 voor een winst van 410% of een stijging van 4,10x

Dus als u al uw aandelen bezit, zou uw investering $ 51.333,80 waard zijn. Best goed voor een investering van $ 10.000. En dit is exclusief het  dividendrendement, dat altijd verandert, maar momenteel 1,75% bedraagt ​​voor de S&P 500 Index en 1,65% voor SPY.

DJIA

De Dow Jones Industrial Average is bedoeld om de 30 sterkste  blue-chipaandelen in de hele markt te volgen. Hoe dan ook, de DJIA stond op 9 maart 2009 op 6.507. Een investering van $ 10.000 met de SPDR Dow Jones ETF (DIA) zou je 153 aandelen hebben gekocht voor $ 65,51 elk. Vanaf oktober 2020 wordt de DJIA verhandeld op 28.586,90.

  • 28.586,90 – 6.507 = 22.079,90 voor een winst van 339% of 3,39x toename
  • $ 285,93 – $ 65,51 = $ 220,42 voor een winst van 336% of een stijging van 3,36x

Als u dus al uw aandelen bezit, zou uw investering $ 43.747,29 waard zijn.

Nasdaq

Het is historisch bekend dat de Nasdaq voornamelijk technologieaandelen volgt. Technologieaandelen op de Nasdaq variëren tussen technologie en biotech, met een aantal andere bedrijfstypes erbij.

De Nasdaq Composite bestaat uit ongeveer 4.000 aandelen. Of het nu technologieaandelen zijn of niet, in de Nasdaq zul je meer groeibedrijven vinden. Dit zal leiden tot grotere winsten tijdens  bullmarkten  en grotere uitverkoop tijdens  bearmarkten. Op 9 maart 2009 werd de Nasdaq verhandeld op 1.268,64. Bij een investering van $ 10.000 in Fidelity’s Nasdaq Composite ONEQ ETF van $ 50,75 zou u 198 aandelen hebben gekocht. Vanaf oktober 2020 wordt de NASDAQ verhandeld op 11.579,94.

  • 11.579,94 – 1.268 = 10.311,94 voor een winst van 813% of 8,13x toename
  • $ 449,84 – $ 50,75 = $ 399,09 voor een stijging van 786% of 7,86x

Als u dus al uw 198 aandelen bezit, zou uw investering $ 89.068,32 waard zijn.

Vooruit kijken

Of u nu bullish of bearish bent, de kans dat de bovenstaande rendementen zich de komende 10 jaar herhalen, is onwaarschijnlijk. Als je denkt dat de economie op een stabiel spoor zit, is dat prima en zal er nog steeds groei in het verschiet liggen, maar de kans op een rendement van meer dan 300% is niet waarschijnlijk. Tel daar het  beleid van de centrale bank bij op, dat de basisrente van schatkistpapier verhoogt en een evenwicht tussen vastrentende waarden en aandelen op de markt veroorzaakt, en die verwachtingen zijn meer voor een gestaag rendement terug naar historische niveaus van 8% tot 10%.

Het komt neer op

Als je slim genoeg was om in 2009 onderaan te komen, heb je het goed gedaan. Als zodanig geeft dit u een veel hogere basis om te investeren voor de toekomst, maar reken niet op een herhaling van de afgelopen 10 jaar. Voor beleggers die bereid zijn het risico van hun investeringen in S&P 500, Dow Jones of Nasdaq te behouden, kunnen gestage rendementen van meer historisch gemiddelde aard nog steeds tot aanzienlijke winsten leiden.

Related Posts