Waar vindt u YTD-rendementen voor benchmarks?

De year-to-date statistiek is een veel bekeken statistiek omdat deze aangeeft hoe een investering of markt recentelijk heeft gepresteerd. Het cijfer is relatief eenvoudig te berekenen en voor wie het aantal niet met de hand wil berekenen, is het ook beschikbaar in een aantal investeringspublicaties. Bovendien kunnen YTD rendementen worden toegepast op verschillende benchmarks als een gemakkelijke manier om het rendement van een investering te vergelijken met de prestaties van de algehele markt.

Wat is een benchmark?

Benchmarks zijn marktbarometers die worden gebruikt om de prestaties van een groep effecten te volgen en deze meters worden gebruikt om de marktprestaties te analyseren. De S&P 500-index is een van de meer populaire benchmarks voor de prestaties van de Amerikaanse aandelenmarkt, aangezien hij 500 bedrijven omvat en ongeveer 80% van de totale marktkapitalisatie van alle Amerikaanse aandelen vertegenwoordigt.  De Dow Jones Industrial Average, de Russell 2000 Index, Nasdaq Composite, MSCI World Index, FTSE100 en Nikkei 225 behoren ook tot de meer algemeen gevolgde benchmarks.

Obligatie-indexen worden meestal gemaakt door grote vastrentende broker-dealers zoals Barclays, Bank of America Merrill Lynch en JP Morgan. Het aantal obligatiebenchmarks is afhankelijk van het type emittent, de looptijd, het rendement, de geografische locatie en de belastingstatus. De benchmark houdt zowel rekening met de inkomsten uit eventuele rentebetalingen aan obligatiehouders als met eventuele veranderingen in de prijs van de obligaties.

Jaar-tot-datum-prestaties berekenen

Year-to-date (YTD) -prestaties hebben betrekking op de prijsverandering sinds de eerste dag van het huidige jaar. Als een aandeel bijvoorbeeld het voorgaande kalenderjaar eindigt voor $ 50 per aandeel en eind juni $ 60 waard is, is het rendement (ervan uitgaande dat het aandeel geen dividend heeft uitgekeerd ) $ 10 of 20%. In dit geval, waar de periode eind juni eindigt, is het YTD-rendement gelijk aan het zesmaands rendement.

Het gebruik van een year-to-date-periode stelt een gemeenschappelijk tijdsbestek in voor het beoordelen van de prestaties van verschillende effecten, inclusief de prestaties van een aandeel of obligatie ten opzichte van een benchmark. YTD is ook handig voor het meten van veranderingen in andere gegevens, zoals economische indicatoren, financiële prestaties of een hele portefeuille.

Year-to-date metingen zijn beperkt in die zin dat trends die worden geïmpliceerd door YTD-prestaties aan het begin van het jaar misleidend kunnen zijn. Als men bijvoorbeeld de year-to-date performance van een aandeel op de derde handelsdag van het jaar berekent, biedt het resultaat geen betrouwbare indicatie van de recente performance omdat het slechts een paar dagen weergeeft.

Bronnen van year-to-date informatie

Yahoo Finance heeft een diagramgedeelte met de optie om de prijsgeschiedenis te bekijken over verschillende periodelengtes, waaronder YTD. Yahoo Finance biedt ook downloadbare historische prijsgegevens voor verschillende soorten investeringen. Net als de service van Yahoo heeft Google Finance ook een prijsgrafiekfunctie waarmee gebruikers YTD kunnen selecteren als de geobserveerde periode voor aandelen en indexen.

Morningstar heeft zijn eigen reeks aandelenindexen voor een verscheidenheid aan aandelencategorieën op basis van grootte, bedrijfstak en looptijd van het bedrijf. Bovendien heeft het marktgedeelte van de Morningstar-website een tabel met YTD-prestatiegegevens voor elke referentie-index.  DeVanguard Group heeft een pagina met benchmarkrendementen in de sectie Investeren op haar website. De tabellen op deze pagina bevatten de YTD-prestaties voor verschillende aandelen- en obligatie-indices.  Ten slotte publiceertThe Wall Street Journal YTD-benchmarkgegevens voor aandelen en obligaties in zijn Market Data Center.