5 essentiële zaken die u moet weten over elk aandeel dat u koopt
Uw geld meenemen en het in verschillende beleggingsvehikels stoppen, lijkt misschien eenvoudig. Maar als u een succesvolle investeerder wilt zijn, kan het erg moeilijk zijn. Statistieken tonen aan dat de meeste kleine beleggers degenen die geen professionele beleggers zijn – elk jaar geld verliezen. Er kunnen verschillende redenen zijn waarom, maar er is er een die elke belegger met een carrière buiten de beleggingsmarkt begrijpt: ze hebben geen tijd om een groot aantal aandelen te onderzoeken en ze hebben geen onderzoeksteam om te helpen met die monumentale taak.
Dus de moraal van het verhaal is dat als je niet genoeg onderzoek doet, je verliezen zult lijden. Dat is het slechte nieuws. Het goede nieuws is dat u zowel de verliezen als de hoeveelheid onderzoek die u moet doen, kunt verminderen door te kijken naar enkele belangrijke investeringsfactoren. Lees hieronder meer over de vijf belangrijkste aspecten van beleggen.
Belangrijkste leerpunten
- Onderzoek bedrijven volledig – wat ze doen, waar ze het doen en hoe.
- Zoek naar de koers-winstverhouding van het bedrijf: de huidige aandelenkoers in verhouding tot de winst per aandeel.
- De bèta van een bedrijf kan u vertellen dat er veel risico is verbonden aan een aandeel in vergelijking met de rest van de markt.
- Als u uw geld wilt parkeren, investeer dan in aandelen met een hoog dividend.
- Hoewel het lezen ervan ingewikkeld kan zijn, moet u op zoek gaan naar enkele van de meest eenvoudige aanwijzingen uit grafieken, zoals de koersbeweging van het aandeel.
Wat ze doen
In zijn boek “Echt geld” adviseert Jim Cramer investeerders om nooit aandelen te kopen, tenzij ze een grondige kennis hebben van hoe de bedrijven geld verdienen. Wat maken ze? Wat voor soort service bieden ze aan? In welke landen zijn ze actief? Wat is hun vlaggenschipproduct en hoe verkoopt het? Staan ze bekend als de leider in hun vakgebied? Beschouw dit als een eerste date. Je zou waarschijnlijk niet met iemand op date gaan als je geen idee had wie ze waren. Als je dat doet, vraag je om problemen.
Deze informatie is heel gemakkelijk te vinden. Ga met de zoekmachine van uw keuze naar de website van het bedrijf en lees erover. Ga vervolgens, zoals Cramer adviseert, naar een familielid en informeer hen over uw potentiële investering. Als je al hun vragen kunt beantwoorden, weet je genoeg.
Koers-winstverhouding (P / E)
Stelt u zich eens voor dat u op de markt was voor iemand die u zou kunnen helpen met uw investeringen. Je interviewt twee mensen. Eén persoon heeft een lange geschiedenis in het maken van veel geld aan mensen. Je vrienden hebben een groot rendement van deze persoon gezien en je kunt geen enkele reden vinden waarom je hem je investeringsdollars niet zou toevertrouwen. Hij vertelt je dat voor elke dollar die hij voor je verdient, hij 40 cent zal houden, waardoor jij 60 cent overhoudt.
De andere is net begonnen in het bedrijf. Hij heeft heel weinig ervaring en, hoewel hij veelbelovend lijkt, heeft hij niet veel succes. Het voordeel van het investeren van uw geld bij deze man is dat hij goedkoper is. Hij wil maar 20 cent houden voor elke dollar die hij voor je verdient. Maar wat als hij je niet zoveel dollars verdient als de eerste?
U kunt de P / E-ratio berekenen door de marktwaarde per aandeel van een bedrijf te delen door de winst per aandeel.
Als u dit voorbeeld begrijpt, begrijpt u de koers-winstverhouding (P / E). Deze ratio’s worden gebruikt om de huidige aandelenkoers van een bedrijf te meten in verhouding tot de winst per aandeel. Het bedrijf kan worden vergeleken met andere, vergelijkbare bedrijven, zodat analisten en investeerders de relatieve waarde ervan kunnen bepalen. Dus als een bedrijf een P / E-ratio van 20 heeft, betekent dit dat investeerders bereid zijn $ 20 te betalen voor elke $ 1 per winst. Dat lijkt misschien duur, maar niet als het bedrijf snel groeit.
De marktprijs te vergelijkenmet de cumulatieve inkomsten van de afgelopen vier kwartalen. Vergelijk dit aantal met andere bedrijven die vergelijkbaar zijn met het bedrijf dat u onderzoekt. Als uw bedrijf een hogere P / E heeft dan andere vergelijkbare bedrijven, kan er maar beter een reden zijn. Als het een lagere P / E heeft maar snel groeit, is dat een investering die het bekijken waard is.
Bèta
Beta lijkt iets moeilijk te begrijpen, maar dat is het niet. Het meet de volatiliteit, oftewel hoe humeurig de aandelen van uw bedrijf de afgelopen vijf jaar hebben gehandeld. In wezen meet het het systeemrisico dat verbonden is aan de aandelen van een bedrijf in vergelijking met dat van de hele markt. U kunt deze waarde in feite op dezelfde pagina vinden als de P / E-ratio van een grote leverancier van aandelengegevens, zoals Yahoo of Google.
Beschouw de S&P 500 als de pijler van mentale stabiliteit. Als uw bedrijf over een periode van vijf jaar meer in waarde daalt of stijgt dan de index, heeft het een hogere bèta. Met bèta is alles wat hoger is dan één hoog, wat een hoger risico betekent, en alles lager dan één is een lage bèta of een lager risico.
Beta zegt iets over prijsrisico, maar hoeveel zegt het over fundamentele risicofactoren? U moet aandelen met een hoge bèta nauwlettend in de gaten houden, want hoewel ze het potentieel hebben om u veel geld te verdienen, hebben ze ook het potentieel om uw geld te nemen. Een lagere bèta betekent dat een aandeel niet zo veel op de S&P 500-bewegingen reageert als andere. Dit staat bekend als een defensief aandeel omdat uw geld veel veiliger is. Je verdient niet zo veel in korte tijd, maar je hoeft er ook niet elke dag naar te kijken.
Dividend
Als u geen tijd heeft om elke dag naar de markt te kijken, en u wilt dat uw aandelen geld verdienen zonder dat soort aandacht, zoek dan naar dividenden. Dividenden zijn als rente op een spaarrekening: u wordt betaald ongeacht de aandelenkoers. Dividenden zijn uitkeringen die door een bedrijf aan zijn aandeelhouders worden gedaan als beloning uit de winst. Het bedrag van het dividend wordt bepaald door de raad van bestuur en wordt over het algemeen in contanten uitgegeven, hoewel het niet ongebruikelijk is dat sommige bedrijven dividenden uitgeven in de vorm van aandelen.
Dividenden betekenen veel voor veel beleggers omdat ze een gestage stroom van inkomsten opleveren. De meeste bedrijven geven ze met regelmatige tussenpozen uit, meestal op kwartaalbasis. Investeren in dividendbetalende bedrijven is een zeer populaire strategie voor veel traditionele investeerders. Ze kunnen investeerders vaak een gevoel van veiligheid bieden in tijden van economische onzekerheid.
De beste dividenden worden normaal gesproken uitgegeven door grote bedrijven met voorspelbare winsten. Enkele van de meest bekende sectoren met dividendbetalende bedrijven zijn olie en gas, banken en financiële instellingen, basismaterialen, gezondheidszorg, farmaceutica en nutsbedrijven. Dividenden van 6% of meer zijn niet ongehoord in aandelen van hoge kwaliteit. Bedrijven die zich in de beginfase bevinden, zoals start-ups, hebben mogelijk nog niet voldoende winstgevendheid om dividenden uit te keren.
Maar kijk voordat u aandelen gaat kopen naar het dividendpercentage van het bedrijf. Als u gewoon geld op de markt wilt parkeren, investeer dan in aandelen met een hoog dividend.
De grafiek
Er zijn veel verschillende soorten aandelengrafieken. Deze omvatten lijndiagrammen, staafdiagrammen, kandelaardiagrammen – diagrammen die worden gebruikt door zowel fundamentele als technische analisten. Maar het lezen van deze grafieken is niet altijd gemakkelijk. Het kan zelfs erg ingewikkeld zijn. Het leren lezen ervan is een vaardigheid die veel tijd kost om te verwerven.
Dus wat betekent dit voor u als particuliere belegger? U hoeft deze stap niet over het hoofd te zien. Dat komt omdat de meest elementaire kaartlezing heel weinig vaardigheid vereist. Als de grafiek van een investering linksonder begint en rechtsboven eindigt, is dat een goede zaak. Als de kaart in een neerwaartse richting gaat, blijf dan weg en probeer niet te achterhalen waarom.
Er zijn duizenden aandelen om uit te kiezen zonder er een te kiezen die geld verliest. Als u echt in dit aandeel gelooft, zet het dan op uw watchlist en kom er later op terug. Er zijn veel mensen die geloven in beleggen in aandelen met angstaanjagende grafieken, maar ze hebben tijd en middelen voor onderzoek die u waarschijnlijk niet hebt.
Het komt neer op
Niets vervangt grondig onderzoek. Een belangrijke manier om uw vermogen te beschermen, is echter door voor de langere termijn te beleggen door te profiteren van dividenden en aandelen te vinden met een bewezen staat van dienst. Tenzij u de tijd heeft, moeten risicovolle en agressieve handelsstrategieën worden vermeden of tot een minimum worden beperkt.