Geautomatiseerde klantaccountoverdrachtservice (ACATS)
Wat is de Automated Customer Account Transfer Service (ACATS)?
De Automated Customer Account Transfer Service (ACATS) is een systeem dat de overdracht van effecten van de ene handelsrekening naar de andere bij een andere beursvennootschap of bank vergemakkelijkt. De National Securities Clearing Corporation (NSCC) ontwikkelde het ACATS-systeem en verving het vorige handmatige systeem voor vermogensoverdracht door dit volledig geautomatiseerde en gestandaardiseerde systeem.
Belangrijkste leerpunten
- De Automated Customer Account Transfer Service kan worden gebruikt om aandelen, obligaties, contanten, unit trusts, onderlinge fondsen, opties en andere beleggingsproducten over te dragen.
- Het systeem kan vereist zijn wanneer een belegger zijn rekening wil verplaatsen van makelaarsbedrijf A naar makelaarsbedrijf B.
- Alleen NSCC-in aanmerking komende leden en banken die lid zijn van de Depository Trust Company kunnen het ACATS-systeem gebruiken.
Hoe de Automated Customer Account Transfer Service (ACATS) werkt
Het ACATS-systeem wordt gestart wanneer het nieuwe ontvangende bedrijf de klant de juiste overdrachtsdocumenten laat ondertekenen. Zodra het document in goede orde is ontvangen, dient het ontvangende bedrijf een verzoek in met het rekeningnummer van de klant en stuurt het naar het leverende bedrijf. Als de informatie overeenkomt tussen zowel het leverende bedrijf als het ontvangende bedrijf, kan het ACATS-proces beginnen. Het proces duurt gewoonlijk drie tot zes werkdagen.
De ACATS vereenvoudigt het proces om van de ene beursvennootschap naar de andere te gaan. Het leverende bedrijf draagt de exacte holdings over aan het ontvangende bedrijf. Als de klant bijvoorbeeld 100 aandelen van Stock XYZ had bij het leverende bedrijf, ontvangt het ontvangende bedrijf hetzelfde bedrag, met dezelfde aankoopprijs. Dit maakt het voor klanten handiger omdat ze hun posities niet hoeven te liquideren en deze vervolgens bij het nieuwe kantoor terug te kopen. Een ander voordeel is dat klanten hun vorige beursvennootschap of adviseur niet vooraf hoeven te informeren. Als ze niet tevreden zijn met hun huidige makelaar, kunnen ze eenvoudig naar een nieuwe gaan en het overdrachtsproces starten.
In aanmerking komende effecten voor ACATS
Klanten kunnen alle openbaar verhandelde aandelen, exchange-traded funds (ETF’s), contanten, obligaties en de meeste onderlinge fondsen overdragen via het ACATS-systeem. ACATS kan ook depositocertificaten (CD’s) van bankinstellingen overboeken via het ACATS-systeem, zolang het maar lid is van de NSCC. ACATS werkt ook op alle soorten rekeningen, zoals belastbare rekeningen, individuele pensioenrekeningen (IRA’s), trusts en makelaardij 401 (k) s.
Ongeschikte effecten voor ACATS
Er zijn verschillende soorten effecten die niet door het ACATS-systeem kunnen gaan. Lijfrenten kunnen niet via het systeem worden overgemaakt, aangezien die gelden bij een verzekeringsmaatschappij worden aangehouden. Om de geregistreerde agent met een lijfrente over te dragen, moet de klant het juiste formulier invullen om de wijziging door te voeren en het proces te starten.
Andere niet in aanmerking komende effecten zijn afhankelijk van de voorschriften van de ontvangende beursvennootschap of bank. Veel instellingen hebben eigen beleggingen, zoals onderlinge fondsen en alternatieve beleggingen die mogelijk moeten worden geliquideerd en die mogelijk niet beschikbaar zijn voor terugkoop via de nieuwe makelaar. Het is ook mogelijk dat sommige bedrijven niet-beursgenoteerde aandelen of financiële producten die over the counter (OTC) worden verhandeld, niet overdragen.