Affiniteitsfraude

Wat is affiniteitsfraude?

Affiniteitsfraude is een vorm van investeringsfraude waarbij een oplichter zich richt op leden van een identificeerbare groep op basis van zaken als ras, leeftijd, religie, enz. De fraudeur is een lid van de groep of beweert dat te zijn. Vaak promoot de fraudeur een Ponzi of piramidespel.

Inzicht in affiniteitsfraude

Affiniteitsfraude benut en maakt gebruik van het inherente vertrouwen binnen de groep. Een fraudeur kan zich bijvoorbeeld richten op een specifieke religieuze gemeente. Vaak zal de persoon proberen de hulp in te roepen van de leider van de groep om het investeringsplan op de markt te brengen. In dit geval wordt de leider een onwetende pion in het frauduleuze plan.

Slachtoffers slagen er vaak niet in de autoriteiten op de hoogte te stellen of hun rechtsmiddelen na te streven, en proberen in plaats daarvan dingen binnen de groep op te lossen, vooral wanneer de fraudeurs gerespecteerde gemeenschaps- of religieuze leiders hebben gemanipuleerd om anderen te overtuigen om te investeren.

Voorbeelden van affiniteitsfraude

De Amerikaanse Securities and Exchange Commission (SEC) onderzoekt en onderneemt actie tegen affiniteitsfraude tegen een breed spectrum van groepen. Recente zaken waren onder meer een hedgefonds van een ex-marinier dat zich richtte op collega-militairen en een daghandelaar in Sugar Land, Texas, die investeerders onder zijn medeleden van de Libanese en Druzen-gemeenschappen in de regio Houston bedrogen.  In een ander geval verkreeg de SEC een gerechtelijk bevel om een ​​aan de gang zijnde Ponzi-regeling tegen leden van de Perzisch-Joodse gemeenschap in Los Angeles stop te zetten.

De grootste affiniteitsfraude in de geschiedenis werd echter gepleegd door Bernard L. Madoff Investment Securities, die eind november 2008 werd afgewikkeld. Madoffs eigen zonen gaven hem aan nadat hij tegenover de mannen had toegegeven dat zijn bedrijf een “gigantisch Ponzi-plan” was. Het bedrijf van Madoff had een Ponzi-regeling van $ 50 miljard dat onder veel individuen en financiële bedrijven ook gericht was op veel rijke Joden, Joodse organisaties en liefdadigheidsorganisaties, waaronder Yeshiva University, Maimonides School, Kehilath Jeshurun ​​Synagogue, Ramaz, de SAR Academy en overlevende van de Holocaust Elie Wiesel’s stichting en zijn persoonlijke spaargeld. Het plan van Madoff kwam aan het licht tijdens de economische ineenstorting van 2008, wat vrij typerend is omdat fraude de neiging heeft om in een zwakke economie in te storten, aangezien veel investeerders proberen geld op te nemen om elders tekorten op te vangen.

Affiniteitsfraude meest voorkomend in de VS.

Het probleem is mondiaal, maar best gedocumenteerde in de VS Een studie van Ponzi schema door Marquet International Inc. in 2011 studeerde 329 grote Amerikaanse investment fraude gevallen ontdekt in het vorige decennium van ten minste $ 1 miljoen in verliezen en totaal gerapporteerde verlies van bijna $ 50 miljard. De meest voorkomende affiniteitsgroepen waarop Ponzi-intriganten gericht waren, waren ouderen of gepensioneerden;religieuze groepen;en etnische groepen. Deze drie doelgroepen waren goed voor 85% van alle affiniteitsgroepgevallen in hun onderzoek.

VolgensThe Economist ziet Utah demeeste affiniteitsfraude per hoofd van debevolking in de Verenigde Staten, omdat zoveel inwoners van de staat tot de LDS Church-gemeenschap behoren. Leden van de LDS-gemeenschap hebben de neiging buitengewoon veel vertrouwen te hebben in anderen die tot de kerkleiding behoren, of die zichzelf presenteren als lid van de kerk, waardoor deze gemeenschap buitengewoon kwetsbaar is voor dit soort zwendel. Alleen al in 2010 verloor Utahns naar schatting $ 1,4 miljard aan affiniteitszwendel. Affiniteitsfraude komt het meest voor in Utah County, vooral in de regio tussen Alpine en Provo.