De 8 beste fondsen voor reguliere dividendinkomsten
Herinvestering, waarbij de gegenereerde tussentijdse inkomsten worden herbelegd in de investering, verhoogt het rendement op lange termijn. Er zijn echter investeerders die graag met regelmatige tussenpozen kleine brokjes regelmatig inkomen willen ontvangen om aan hun specifieke behoeften te voldoen. Periodieke couponbetalingen van obligaties en reguliere dividenden van aandelen en onderlinge fondsen bieden dergelijke noodzakelijke reguliere inkomstenopties uit beleggingen.
Dit artikel bespreekt de beste dividendbeleggingsfondsen waarvan bekend is dat ze regelmatig dividenden uitkeren, waardoor de belegger wordt geholpen bij het ontvangen van periodieke betalingen.
Hoe betalen beleggingsfondsen dividenden?
dividendherinvesteringsplan volgen, herinvesteren bijvoorbeeld het ontvangen dividendbedrag weer in de aandelen. Andere fondsen volgen het dividendbetalingsplan door door te gaan met het samenvoegen van dividendinkomsten over een maandelijkse, driemaandelijkse of soms zes maanden periode, en vervolgens een periodieke dividendbetaling aan rekeninghouders te doen.
Een fonds betaalt inkomsten na aftrek van kosten. Als een fonds regelmatig rendement haalt uit de dividendbetalende aandelen, kunnen die kosten geheel of gedeeltelijk worden gedekt door dividendinkomsten. Afhankelijk van de lokale wetgeving kunnen dividendinkomsten belastingvrij zijn, wat bijdraagt aan de voordelen voor beleggers.
Beleggers dienen er ook rekening mee te houden dat bedrijven niet verplicht zijn dividend uit te keren op hun aandelen. Beleggers die op zoek zijn naar dividendinkomsten, kunnen dividendbetalende onderlinge fondsen een betere gok vinden dan individuele aandelen, aangezien deze laatste het beschikbare dividendinkomen van meerdere aandelen samenvoegt.
Belangrijkste leerpunten
- Veel beleggingsfondsen bieden geaggregeerde dividenden van meerdere aandelen die worden herbelegd of uitbetaald aan rekeninghouders.
- Dividendfondsen worden uitbetaald na aftrek van vergoedingen, wat betekent dat de beste dividendbeleggingsfondsen lage kostenverhoudingen en hoge opbrengsten moeten hebben.
Top-dividendbetalende beleggingsfondsen
Dit zijn de beste beleggingsfondsen die een hoog dividendrendement uitkeren. Een nuttige maatstaf om het dividendrendement van een fonds te meten, is om het rendement van het onderlinge fonds te vergelijken met het rendement van de benchmark S&P 500-index. De achterliggende twaalfmaands (TTM) fondsrendementwaarden zijn voor elk hieronder vermeld fonds opgenomen.
1. Vanguard High Dividend Yield Index Fund (VHDYX)
VHDYX is een indexfonds dat de prestaties van de FTSE High Dividend Yield Index probeert te repliceren. Deze index bevat aandelen van bedrijven die gewoonlijk hoger dan verwacht of meer dan gemiddeld dividend uitkeren. Als indexfonds repliceert VHDYX de componenten van de benchmarkaandelen in dezelfde verhouding. Dit fonds heeft sinds de oprichting een consistente geschiedenis van het uitkeren van kwartaaldividenden. Als indexfonds heeft dit een van de laagste kostenratio’s van 0,14% en het meest recente fondsrendement van 2,92% ttm. Het kan een perfect low-cost fonds zijn voor iedereen die op zoek is naar een hoger dan gemiddeld dividendinkomen.
2. Vanguard Dividend Appreciation Index Fund (VDAIX)
VDAIX is een indexfonds dat probeert de prestaties van de benchmark NASDAQ US Dividend Achievers Select Index te repliceren. Deze unieke index bestaat uit aandelen die de dividenduitkeringen in de loop van de tijd hebben verhoogd. Als indexfonds repliceert VDAIX de componenten van de benchmarkaandelen in dezelfde verhouding. Dit fonds heeft sinds de oprichting een consistente geschiedenis van het uitkeren van driemaandelijkse dividenden. Als indexfonds heeft dit een van de laagste kostenratio’s van 0,14% en het fondsrendement is 1,84% ttm.
3. Columbia Dividend Opportunity Fund (INUTX)
INUTX biedt een gediversifieerde portefeuille van holdings die gewone aandelen, preferente aandelen, derivaten en gestructureerde instrumenten voor zowel Amerikaanse als buitenlandse effecten van verschillende marktkapitaliserende bedrijven omvat. Het belangrijkste criterium voor de selectie van effecten is de uitkering van dividend. Het heeft een kostenratio van 1,03% en een dividendrendement van 3,19% ttm. Het keert elk kwartaal regelmatig dividenden uit.
4. Vanguard Dividend Growth Fund (VDIGX)
Dit fonds belegt voornamelijk in een gediversifieerde portefeuille van grote (en soms mid-cap ) Amerikaanse en internationale bedrijven, die ondergewaardeerd zijn ten opzichte van de markt en het potentieel hebben om regelmatig dividend uit te keren. Het fondsonderzoek probeert bedrijven te identificeren met een hoog winstgroeipotentieel dat leidt tot meer inkomsten, evenals de bereidheid van het bedrijfsmanagement om dividenduitkeringen te verhogen. Het heeft een opbrengst van 2,25% ttm. Met een kostenratio van 0,22% keert dit fonds halfjaarlijkse dividenden uit.
5. T. Rowe Price Dividend Growth Fund (PRDGX)
Gebaseerd op het principe dat stijgende dividenden over een bepaalde periode positieve indicatoren zijn voor de financiële gezondheid en groei van een bedrijf, lijkt PRDGX te investeren in large- tot mid-capaandelen, die een bovengemiddelde groei van inkomsten en dividenden hebben. Het belegt in zowel Amerikaanse als internationale bedrijven in gediversifieerde industriesectoren, hoewel het aandeel van deze laatste meestal in de enkele cijfers blijft. Hoewel het huidige rendement van 1,23% ttm mogelijk achterblijft bij het rendement van de S&P 500 Index van 2%, biedt dit fonds een goede mix van groei en dividendinkomsten. Omdat het een actief beheerd fonds is, heeft het een kostenratio van 0,64% en heeft het een consistente geschiedenis van driemaandelijkse dividendbetalingen behouden.
6. Federated Strategic Value Dividend Fund (SVAAX)
Bent u niet tevreden met driemaandelijkse dividenden en wilt u vaker uitbetalingen? SVAAX biedt u maandelijkse dividenden. Dit fonds belegt in grote en middelgrote Amerikaanse en buitenlandse aandelen en Amerikaanse certificaten (ADR’s) en selecteert bedrijven met een hoog groeipotentieel voor toekomstige dividenduitkeringen en dividendgeoriënteerde waardekenmerken. Het heeft een kostenratio van 1,06% en een fondsrendement van 3,65% ttm.
7. Vanguard Equity Income Fund (VEIRX)
Dit fonds richt zich op grote en mid-cap binnenlandse Amerikaanse bedrijven die langzaam groeiende maar hoogrentende bedrijven zijn. Het fonds probeert ondergewaardeerde bedrijven te selecteren die bovengemiddelde dividendinkomsten uitkeren. Dit fonds keert regelmatig driemaandelijkse dividenden uit. Interessant is dat dit fonds in het verleden hogere uitbetalingen heeft gedaan, met name in de maand december (hoewel sporadisch), zoals blijkt uit de geschiedenis van dividenduitkeringen. Het heeft een kostenratio van 0,18% en een fondsrendement van 3,48% ttm.
8. Neuberger Berman Equity Income Fund (NBHAX)
Dit fonds belegt in aandelen die een hoog dividend uitkeren, waaronder gewone aandelen, REIT’s, converteerbare preferente aandelen, converteerbare effecten en afgeleide instrumenten zoals call- en putopties, met als doel een huidig rendement te genereren dat beter is dan het gemiddelde rendement van de benchmark. S&P 500 Index. Het heeft een dividendrendement van 2,23% ttm. Het keert driemaandelijkse dividenden uit en heeft een kostenratio van 1,06%.
Het komt neer op
Regelmatige betaling van dividenden haalt in wezen geld uit het werkkapitaal van de onderneming. In plaats daarvan heeft het bedrijf mogelijk een hoger rendement behaald door het dividendgeld te herinvesteren in zijn bedrijf, wat heeft geleid tot een stijging van de aandelenkoersen. Bovendien heeft dividendbetaling ook de voordelen van samenstellen. Beleggers die op zoek zijn naar regelmatige dividendinkomsten, dienen deze beperkingen en effecten in gedachten te houden voordat ze gaan beleggen in beleggingsfondsen die een hoog dividend uitkeren.