Hoe u kunt voorkomen dat u wordt opgelicht door bedrijven voor het terugwinnen van activa
Valse bedrijven voor het recupereren van activa werven slachtoffers van financiële zwendel en beloven verloren geld vooraf tegen betaling terug te vorderen. Het klinkt goed, op één probleem na: ze doen weinig tot niets om te helpen en verdwijnen met de vergoeding.
Er zijn bezittingen terug te krijgen. Lees meer over hoe deze mensen werken en waar u op moet letten om te voorkomen dat u wordt opgepakt door deze professionele oplichters.
Belangrijkste leerpunten
- Valse recuperatiebedrijven zoeken slachtoffers van financiële zwendel en beloven verloren geld terug te vorderen tegen een voorafbetaling, maar doen weinig tot niets om te helpen.
- Oplichters verkopen vaak lijsten met namen en contactnummers van mensen die al het slachtoffer zijn geworden.
- De meeste zogenaamde vermogensherstelbedrijven noemen deze eerdere slachtoffers ongevraagd en beloven namens hen op te treden.
- U weet dat een bedrijf u oplicht als ze vooraf kosten vragen, agressieve tactieken gebruiken, interne verbindingen beloven en geheimhouding eisen.
Hoe Asset Recovery Scams werken
De meeste oplichters stellen een lijst samen van mensen die zijn gedupeerd en verkopen die informatie aan anderen, waaronder oplichters voor vermogensherstel. Oplichters kunnen potentiële prooien vinden door bijvoorbeeld namen en contactgegevens van slachtoffers uit gerechtelijke dossiers te verzamelen.
Deze mensen bellen ongevraagd eerdere slachtoffers die duizenden dollars hebben verloren en beweren dat hun expertise iemands geld terug kan krijgen. Slachtoffers zijn meestal wanhopig om hun verliezen goed te maken. Ze betalen vaak gewillig de vooruitbetaling, die kan variëren van enkele honderden tot duizenden dollars, waardoor ze in een groter financieel gat terechtkomen. Vervolgens slagen de oplichters van asset recovery er nooit in om activa terug te vorderen. Wanneer de slachtoffers proberen op te volgen, worden ze aan banden gelegd of kunnen ze zelfs niemand aan de telefoon krijgen.
In een minder brutale variant op de regeling gaat het vermogensherstelbedrijf diensten verlenen. Maar dit zijn meestal dingen die de consument gratis kan doen. Laten we bijvoorbeeld zeggen dat iemand op frauduleuze wijze een creditcard heeft gebruikt om iets in de oorspronkelijke zwendel te betalen. Het vermogensherstelbedrijf zal de afschrijving namens hun cliënt betwisten bij het creditcardbedrijf en honderden dollars in rekening brengen om dit te doen, vanwege de tijd, moeite en zogenaamde juridische expertise. In werkelijkheid is alles wat nodig is om een betwiste aanklacht te bestrijden, een telefoontje naar de kaartuitgever, die hele afdelingen heeft opgezet om dit soort dingen af te handelen, zonder kosten voor de kaarthouder.
Deze frauduleuze bedrijven zullen vaak een klacht indienen bij een instantie zoals het Consumer Financial Protection Bureau (CFPB) en u om geld vragen om de kosten van de indiening te dekken. Maar de CFPB is een openbare regelgevende instantie, die geen kosten in rekening brengt. Andere oplichtingsspellen zijn onder meer het indienen van claims die te oud zijn om vanuit juridisch oogpunt geldig te zijn of het niet verstrekken van de juiste ondersteunende documentatie.
Als u eerder het slachtoffer bent geweest van fraude, is de kans groter dat u het doelwit bent van extra oplichting, omdat fraudeurs weten dat ze een grotere kans op succes hebben.
Voorbeeld van een Asset Recovery Scam
In 2015verboodde Federal Trade Commission (FTC) een outfit genaamd Consumer Collection Advocates om herstelservices te verkopen nadat het bureau ontdekte dat het ten onrechte beweerde dat het geld kon terugkrijgen voor consumenten die het slachtoffer waren van regelingen. Het bedrijf had vergoedingen geïncasseerd van mensen, onder wie veel ouderen, die al gewond waren geraakt door dewederverkoopvan timesharing eninvesteringsfraude in edelmetalen.
Na talloze klachten te hebben ontvangen, hebben de CFPB en de Securities and Exchange Commission in 2016 beide adviezen uitgegeven om oudere consumenten en investeerders te waarschuwen om op hun hoede te zijn voor oplichting van activa.1
Waarschuwingssignalen van een Asset Recovery Scam
Hoe kunnen consumenten een nepbedrijf voor vermogensrecuperatie herkennen? Volgens de CFPB is een veelbetekenend teken dat er iets mis is, als het bedrijf vooraf een vergoeding vraagt. Eventuele verzoeken om vooruitbetaling moeten alarmbellen doen rinkelen. De meeste gerenommeerde bedrijven rekenen pas een vergoeding als hun diensten zijn geleverd. Consumenten moeten ook op hun hoede zijn voor een bedrijf dat een van de volgende dingen doet:
Gebruikt agressief, handel nu tactiek
Als consument heeft u het recht om de tijd te nemen en advies in te winnen bij het nemen van een financiële beslissing. De alarmbellen moeten afgaan als het bedrijf u die tijd niet kan betalen.
Beweert voorkennis te hebben
Pas op voor een bedrijf dat beweert voorkennis te hebben of banden met de overheid te hebben die u kunnen helpen uw verloren bezittingen terug te krijgen. Aangezien het niets kost om een klacht in te dienen bij een federale instantie, liegt elk bedrijf dat zegt speciale toegang of contacten te hebben, waarschijnlijk.
Eist geheimhouding
Als het bedrijf u ontmoedigt om ondersteunende informatie of advies in te winnen bij vrienden, familieleden of juridische adviseurs, probeert het u waarschijnlijk te misleiden om te betalen voor een nutteloze dienst.
De beste actie die u kunt ondernemen als u een telefoontje van een van deze personages ontvangt, vooral als dit ongevraagd is, is door op te hangen.
Wat te doen als u bent opgelicht
Als u denkt dat u het slachtoffer bent geworden van een oplichting met activaherstel, is het goede nieuws dat u enige verhaalsmogelijkheid heeft. Als u een creditcard of betaalpas hebt gebruikt om voor een dienst te betalen, neem dan onmiddellijk contact op met uw bank of creditcardmaatschappij om de fraude te melden en om te voorkomen dat er extra kosten op uw kaart verschijnen. Als u binnen 60 dagen een geschil indient, kunt u uw verliezen wellicht goedmaken. U dient ook contact op te nemen met de plaatselijke wetshandhaving enklachten in te dienen bij de CFPB en de FTC.
Het komt neer op
Omdat oplichting om geld te verdienen tegenwoordig vrij vaak voorkomt, moeten consumenten op hun hoede zijn voor pogingen tot financiële fraude. Dat omvat de ultieme toevoeging van belediging voor letsel – een oplichter die zich richt op slachtoffers van een eerdere oplichterij en hen binnen lokt met valse beloften dat het al hun verloren geld kan terugkrijgen. In het beste geval zal deze intrigant u kosten in rekening brengen voor acties die u gratis zelf zou kunnen doen, maar in het slechtste geval zullen ze geld inzamelen om absoluut niets te doen.
Elk bedrijf dat wil dat u vooraf betaalt, beweert een relatie te hebben met toezichthouders en wetshandhavingsinstanties, u onder druk zet of om vertrouwelijkheid verzoekt, moet alarm slaan.