Waarom ETF-beleggen ideaal is voor jonge beleggers

Exchange-traded funds (ETF’s) hebben een aantal kenmerken die deze investeringsvehikels ideaal kunnen maken voor jonge investeerders met kleine bedragen om te investeren. Ten eerste maken op de beurs verhandelde fondsen het mogelijk om een ​​gediversifieerde portefeuille op te bouwen met relatief lage investeringsbedragen. Bovendien worden ETF’s de hele dag door verhandeld, wat voldoende liquiditeit oplevert, en veel hebben relatief goedkope structuren. In feite zijn er minstens vijf redenen waarom jonge beleggers ETF’s zouden willen overwegen voor potentiële investeringsmogelijkheden.

1. Verscheidenheid aan ETF’s

De eerste ETF’s, die eind jaren tachtig en begin jaren negentig werden geïntroduceerd, waren relatief eenvoudige producten die aandelenindexen volgden, zoals de Standard & Poor’s 500 Index en de Dow Jones Industrial Average. Sindsdien is het aanbod van beschikbare ETF’s geëxplodeerd en omvat het praktisch elke activaklasse – aandelen, obligaties, onroerend goed, grondstoffen, valuta’s en internationale beleggingen – samen met elke denkbare sector en ook veel nichegebieden. 

Concurrentie tussen ETF-emittenten heeft geresulteerd in de introductie van ETF’s met een zeer specifieke focus, zodat jonge beleggers specifieke ETF’s kunnen vinden die bepaalde markten of segmenten volgen die voor hen bijzonder aantrekkelijk kunnen zijn. Er zijn ook een aantal inverse ETF’s die in de tegenovergestelde richting van een actief of markt handelen, en ETF’s met hefboomwerking die de resultaten twee of drie keer vergroten.

Volgens gegevens van Fidelity Investments zijn er vanaf begin 2020 ten minste 2.177 in de VS gevestigde op de beurs verhandelde fondsen.  Voor jonge beleggers biedt dit uitgebreide aanbod van beschikbare ETF’s een breed scala aan beleggingskeuzes.

Het aanbod van ETF’s betekent ook dat een belegger een bullish over goud en de Japanse yen, in de verwachting dat beide stijgen.

Hoewel een dergelijke portefeuille in het verleden veel meer kapitaal zou hebben geïnvesteerd (vooral vóór de komst van grondstoffen- en valuta-ETF’s), kan de belegger met $ 2.500 een portefeuille opbouwen waarin alle inzichten zijn verwerkt door het gebruik van ETF’s. Deze belegger zou bijvoorbeeld $ 1.500 kunnen investeren in de Standard & Poor’s Depositary Receipts 500 Trust (SPY) en $ 500 in zowel het SPDR Gold Fund (GLD) als de Invesco CurrencyShares Japanese Yen Trust ( FXY ).

2. Liquiditeit van ETF’s

Het feit dat de meeste ETF’s zijn zeer liquide en de rest van de dag kan worden verhandeld, is een groot voordeel ten opzichte van index beleggingsfondsen, waarvan de prijzen worden pas aan het einde van de werkdag. Dit wordt een bijzonder kritische onderscheidende factor voor de jonge investeerder, die misschien een verliezende investering onmiddellijk wil verlaten om beperkt kapitaal te behouden. Voldoende liquiditeit betekent ook dat beleggers de mogelijkheid hebben om ETF-aandelen te gebruiken voor intraday-handel, vergelijkbaar met aandelen.

3. Lage vergoedingen van ETF’s

Op de beurs verhandelde fondsen hebben over het algemeen lagere kostenratio’s dan onderlinge fondsen. Bovendien, hoewel ze worden gekocht en verkocht als aandelen, bieden veel  online brokers  provisievrije ETF’s aan, zelfs voor beleggers met kleine rekeningen. Dit kan een grote hulp zijn voor jonge investeerders, aangezien hoge vergoedingen en provisies hun rekeningsaldo echt kunnen aantasten. 

4. Keuze van beleggingsbeheer met ETF’s

ETF’s stellen beleggers in staat hun beleggingen te beheren in de stijl van hun keuze: passief, actief of ergens daar tussenin. Passief beheer, of indexbeleggen, houdt simpelweg in dat een portefeuille wordt opgebouwd om een ​​of meer marktindexen na te bootsen, terwijl actief beheer een meer praktische benadering inhoudt en de selectie van specifieke aandelen of sectoren in een poging ‘de markt te verslaan’.

Jonge beleggers die niet helemaal vertrouwd zijn met de fijne kneepjes van de financiële markten, zouden er goed aan doen als ze aanvankelijk een passieve managementbenadering hanteren en geleidelijk overgaan op een actievere stijl naarmate hun kennis van beleggingen toeneemt. Sector-ETF’s stellen beleggers in staat bullish of bearish posities in te nemen in specifieke sectoren of markten, terwijl inverse ETF’s en leveraged ETF’s het mogelijk maken om geavanceerde portefeuillebeheerstrategieën op te nemen.

5. Op de hoogte blijven van trends via ETF’s

Een van de belangrijkste redenen voor de snelle groei van ETF’s is dat hun emittenten een voortrekkersrol hebben gespeeld bij de introductie van nieuwe en innovatieve producten. ETF-emittenten hebben over het algemeen snel gereageerd op de vraag naar producten in populaire sectoren. Zo zijn er tijdens de commodity-boom van 2003-2007 tal van grondstoffen-ETF’s geïntroduceerd. Sommige van deze ETF’s volgden brede grondstoffenkorven, terwijl andere specifieke grondstoffen volgden, zoals ruwe olie en goud. Er is ook een aantal ETF’s  gelanceerd die voldoen aan de principes van  ecologisch, sociaal en bestuurlijk beleggen (ESG).