Familie van fondsen
Wat is een familie van fondsen?
Een fondsenfamilie (of fondsenfamilie) omvat alle afzonderlijke fondsen die door één enkele investeringsmaatschappij worden beheerd. Alle onderlinge fondsen die door Vanguard worden aangeboden, zouden bijvoorbeeld deel uitmaken van dezelfde fondsenfamilie. Breed beleggen in verschillende fondsen van dezelfde fondsenfamilie kan investeerders voordelen bieden, zoals lagere kosten en verkoopkosten, en toegang tot onderzoek en investeringsadvies.
Belangrijkste leerpunten
- Een familie van fondsen verwijst naar de reeks onderlinge fondsen die wordt beheerd door een bepaalde vermogensbeheerder.
- Dit kunnen onderlinge fondsen van verschillende beleggingsstrategieën en activaklassen zijn.
- Beleggers die in een familie van fondsen beleggen, vinden het misschien gemakkelijker om een one-stop-shop te hebben en kunnen extra voordelen en kortingen ontvangen.
Inzicht in families van fondsen
Een fondsenfamilie wordt beheerd door een geregistreerde beheermaatschappij. Geregistreerd bij de Securities and Exchange Commission (SEC) volgens de wetgeving die wordt beheerst door de Investment Company Act van 1940, zijn deze bedrijven geloofwaardige vermogensbeheerders die worden gereguleerd door de VS.
Beheermaatschappijen kunnen beleggers een breed scala aan producten aanbieden, waaronder closed-end fondsen, open-end exchange-traded funds (ETF’s) en open-end onderlinge fondsen. Alle fondsen die door een investeringsmaatschappij worden aangeboden, vormen in grote lijnen zijn familie van fondsen. De Mutual Fund Directory biedt een lijst van de top 100 families van beleggingsfondsen op basis van beheerd vermogen.
Investeren bij een familie van fondsen
Investeren in veel fondsen binnen een fondsenfamilie kan veel voordelen opleveren. Een fondsfamilie kan investeerders ‘one-stop-shopping’ aanbieden. Bovendien zullen sommige fondsfamilies kortingen of andere voordelen bieden aan investeerders die blijk geven van “merkentrouw” en die investeren in verschillende fondsen van een investeringsmaatschappij.
Beheerbeleggingsmaatschappijen, zoals Vanguard of Fidelity, bieden beleggers een breed scala aan fondsopties en -diensten. Open-end fondsen kunnen worden gekocht en beheerd via een Vanguard-account, waardoor een belegger een uitgebreide portefeuille van open-end fondsen met verschillende doelstellingen kan opbouwen. Vanguard biedt ook makelaarsdiensten, waarmee beleggers de exchange-traded funds (ETF’s) van het bedrijf en alle aangeboden closed-end fondsen kunnen kopen. Uiteindelijk zou een investeerder bij Vanguard ervoor kunnen kiezen om al zijn investeringen bij Vanguard te doen en een brede portefeuille samen te stellen met alleen Vanguard-fondsen. Deze investeerder zou in staat zijn om geconsolideerde investeringsrapporten van het fonds te ontvangen in één maandelijks overzicht van al zijn investeringen bij de fondsenfamilie.
Fondsen uitwisselen
Beleggers met breed gediversifieerde portefeuilles via een enkele fondsfamilie kunnen ook profiteren van fondsuitwisselingen, die doorgaans zijn toegestaan tegen minimale of geen kosten. Vooral doe-het-zelvers genieten van de voordelen van het uitwisselen van fondsen binnen een fondsenfamilie.
Beleggers kunnen gebruiken ruilprivileges toewijzingen verschuiven veranderende marktomstandigheden. Bij sommige fondsfamilies kunnen beleggers ook uitwisselingen automatiseren, wat gunstig kan zijn voor de pensioenplanning. Het uitwisselen van fondsen kan beleggers helpen het risico te verkleinen. Omruilprivileges kunnen een belegger ook in staat stellen om in meer conservatieve fondsen of contanten te ruilen wanneer deze bijna met pensioen gaan.
Investeringsonderzoek
De voordelen van beleggen bij een fondsenfamilie kunnen ook verder gaan dan het belegde vermogen van een belegger. De meeste fondsfamilies bieden ook investeringsonderzoek, nieuws over actuele gebeurtenissen en waarschuwingen over nieuwe producten en aanbiedingen. Investeringsonderzoek van een fondsfamilie kan een uitstekende manier zijn om op de hoogte te blijven van een breed scala aan persoonlijke financiële onderwerpen, terwijl u tegelijkertijd het aanbod en de investeringsopties van het bedrijf bewust blijft.