De definitieve gids voor een carrière in makelaardijverkoop

Hoewel er lessen en seminars worden aangeboden om het communicatievermogen en de verkoopvaardigheid te verbeteren, kost dat tijd en geld. Daarom is het meestal het beste als u deze vaardigheden al bezit voordat u het veld betreedt.

Onderwijsvereisten

Een hbo-opleiding is tegenwoordig over het algemeen een must, omdat de concurrentie om bij bepaalde bedrijven en trainingsprogramma’s te komen behoorlijk intens kan zijn. Het is echter niet ongehoord om succesvolle verkopers te ontmoeten die geen andere formele opleiding hebben gevolgd dan studeren voor de licentie-examens.

Hoewel er geen formele opleidingseisen zijn om makelaar te worden (aangezien er een CPA of financieel analist moet worden ), zoeken veel bedrijven kandidaten met ten minste een bachelordiploma, bij voorkeur gericht op een of ander aspect van zaken of financiën; personen met een hoofdvak in deze vakken zullen waarschijnlijk een voorsprong hebben op de concurrentie. Bovendien helpt een masterdiploma een kandidaat zich te onderscheiden van de massa, omdat het aanvullende vaardigheden op het gebied van communicatie en financiën impliceert die nuttig kunnen zijn tijdens het werk.

Licentievereisten

Om een geregistreerde vertegenwoordiger te worden – en dat is eigenlijk ook zo – moeten alle effectenmakelaars dezelfde standaard effectenlicenties verkrijgen. Men moet slagen voor de Series 7 en Series 63 examens die worden afgenomen door de Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).1  Deze certificeringen machtigen vertegenwoordigers om aandelen, obligaties, onderlinge fondsen en andere soorten effecten te kopen en verkopen, en om hun klanten juridisch te adviseren.

Het Series 7-examen wordt traditioneel afgenomen door beginnende makelaars. Het is een algemene effectenlicentie waarmee een persoon effecten zoals aandelen kan verkopen, terwijl het Series 63-examen zich richt op staatswetten en -regelgeving.2

Potentiële makelaars moeten begrijpen dat deze examens niet gemakkelijk zijn. Bovendien moet u worden gesponsord door een legitieme makelaardij om ze te ontvangen, en het bedrijf dat u sponsort voor het examen, verwacht dat u slaagt.

Veel effectenmakelaars zijn dan verplicht door hun werkgever (of kiezen ervoor) om ook andere licenties te verkrijgen, zoals de Serie 3 of Serie 31 licenties voor grondstoffen en beheerde futures, een Serie 65 of Serie 66 om een ​​geregistreerd beleggingsadviseur te worden, of een leven en / of een vergunning voor de ziektekostenverzekering om levens, arbeidsongeschiktheids- en langdurige zorgproducten te verkopen, evenals vaste en variabele lijfrentecontracten.345 

Het wordt ook steeds belangrijker om een ​​strikte achtergrondcontrole te doorstaan ​​die zowel de criminele als de financiële geschiedenis van de potentiële makelaar zal onderzoeken. Degenen met recente faillissementen, belastingaanspraken of inbeslagnames zullen waarschijnlijk net zo snel van de lijst met potentiële kandidaten worden verwijderd als degenen die in enige vorm van noemenswaardige juridische problemen zijn geweest.

Beslissen tussen concurrerende beursvennootschappen

Hoe kom je bij een sponsorbedrijf? Let op bedrijven met gerenommeerde en gestructureerde trainingsprogramma’s. Deze bedrijven kunnen zeer behulpzaam zijn bij het aanleren van bepaalde verkooptechnieken, timemanagementvaardigheden en de ins en outs van de branche. Om deze informatie te vinden, voert u een zoekopdracht uit op internet, zoekt u naar vacatures en, meer specifiek, op de websites. van individuele bedrijven.

Overweeg verder bedrijven die passen bij uw persoonlijkheid en voorkeuren. Bedenk bijvoorbeeld als aspirant-makelaar of je wilt werken voor een grote, internationaal bekende financiële supermarkt of een kleinere gespecialiseerde firma.

Soms voelen makelaars die beginnen bij grotere bedrijven zich als kleine vissen in een schijnbaar eindeloze vijver. Het nadeel van een kleiner bedrijf is echter dat het binnenhalen van klanten of het vertrouwen in uw bedrijf moeilijker kan zijn vanwege de minder bekende naam.

Soorten effectenmakelaars

Er zijn drie verschillende soorten effectenmakelaars, en welke u wordt, hangt grotendeels af van uw persoonlijke voorkeur en uw vermogen om behendig met klanten om te gaan.

Full-service makelaar: Werken bij een full-service bedrijf of draadhuizen zoals Bank of America / Merrill Lynch (NYSE: BAC) of Morgan Stanley (NYSE: investeringen te verkopen. Makelaars die voor deze bedrijven werken, krijgen een uitgebreid trainingspakket dat zowel verkoop- en producttraining als opleiding in administratieve procedures en nalevingsregels omvat. Ze zullen doorgaans ook worden voorzien van kantoorruimte (of op zijn minst een bureau), visitekaartjes, een gegarandeerd salaris of trekking tegen commissie, en een hoog verkoopquotum waaraan ze binnen een relatief korte tijd moeten voldoen als ze in dienst willen blijven..

Sommige bedrijven hebben hun model gewijzigd en geven hun vertegenwoordigers een langere tijd met hogere startsalarissen, zodat ze een grotere kans van slagen hebben. Maar een relatief groot percentage van elke klas stagiairs zal uit deze programma’s verdwijnen omdat ze niet genoeg omzet kunnen genereren om aan hun quota te voldoen.

Veel succesvolle makelaars verlaten deze fullservicebedrijven uiteindelijk en gaan over naar onafhankelijke makelaar-dealers zoals Raymond James (NYSE: backoffice administratieve ondersteuning te bieden en bieden geen voorzieningen zoals kantoorruimte. Degenen die voor deze bedrijven werken, moeten al hun eigen uitgaven en overhead betalen.

Degenen zonder voorafgaande training of licentiestatus kunnen er verstandig aan doen om te beginnen bij een full-service bedrijf dat deze dingen kosteloos zal bieden; zelfs als dit soort outfit uiteindelijk is waar ze willen zijn, zullen ze vaardigheden verwerven die ze veel beter verkoopbaar maken wanneer ze weggaan.

Discount Brokers: Als u van nature geen superverkoper bent, maar toch graag uw hand wilt hebben bij het beheren van investeringen, dan is een discountmakelaar, zoals Charles Schwab (NYSE: SCHW ) of Fidelity (NYSE: FNF ) misschien de plek voor u. Deze firma’s zijn gericht op het bieden van effectieve service aan inloopklanten en betalen hun makelaars meestal een vast salaris (zij het met enkele kleine bonussen of andere prikkels).

Veel makelaars die het niet halen bij full-service bedrijven, komen terecht bij discountbedrijven waar ze de kans krijgen om het bedrijf echt te leren en een gevoel voor de markten te krijgen. Sommige makelaars kunnen uiteindelijk genoeg van een informele klantenkring opbouwen om uiteindelijk terug te keren naar een full-service of onafhankelijke makelaar-dealer en daar hun brood te verdienen.

IRA-rollovers of aandelenopties voor werknemers. Van een vertegenwoordiger die bij een bedrijf als Schwab of Fidelity werkt, wordt verwacht dat hij een breed scala aan onderzoek en diensten kan leveren, waaronder fundamentele technische en fundamentele analyse, rollovers, aandelenopties, margeboekhouding, derivaten, obligatieladders, onderlinge fondsen, gesloten fondsen, op de beurs verhandelde fondsen, partnerschappen, schenkingen aan goede doelen, uitwisselingen en vele andere gebieden van investeringen, pensioen en vermogensplanning.

Vertegenwoordigers zijn vaak nodig om administratieve taken uit te voeren, zoals kassamedewerker, het openen van nieuwe rekeningen, het verwerken van aandelencertificaten en ander papierwerk. Maar ze zijn niet onderhevig aan het soort verkoopdruk als hun tegenhangers met volledige service en hebben over het algemeen zeer lage of geen enkele productiequota.

Bankmakelaars: Makelaar zijn bij een bank is een heel andere propositie dan werken bij Merrill Lynch of Fidelity. Zoals de meeste discountfirma’s, zoeken veel banken ook naar erkende makelaars met eerdere ervaring, maar het banksysteem is zo anders dan de makelaardijwereld dat het meestal een tijdje duurt voordat nieuwkomers zich kunnen oriënteren.

Brokers die bij banken werken, zijn in technische zin fullservice brokers, maar krijgen vaak een lagere uitbetaling op hun commissies in ruil voor toegang tot het klantenbestand van de bank. Bankmakelaardijposities werden ooit gezien als doodlopende banen die alleen waren voor makelaars die elders faalden, maar deze perceptie is grotendeels verdwenen met de groei van dit segment van de makelaardijsector.

De meeste banken en kredietverenigingen hebben nu eigen investeringsadviseurs in dienst die niet door de FDIC verzekerde producten en diensten kunnen aanbieden. Een groeiend aantal banken verwacht echter ook dat hun vertegenwoordigers een klantenkring van buiten de bank zullen cultiveren en hebben gewerkt aan de ontwikkeling van een systeem dat bankmedewerkers beloont voor het doorverwijzen van klanten naar hen, evenals een soort prospectief platform om nieuwe klanten binnen te halen.

Ervaren makelaars begrijpen dat ze zichtbaar en aanwezig moeten zijn voor het bankpersoneel en eraan moeten werken om hen te informeren over wat ze doen, maar ook om uit de weg te blijven als ze het druk hebben met hun banktaken. Velen van hen zullen groothandels en andere producten uit te nodigen leveranciers te brengen lunch voor het personeel en dan uitleggen hoe hun producten kunnen profiteren klanten van banken.

Het komt neer op

Er zijn tegenwoordig meer kansen dan ooit in de financiële sector voor degenen die bereid zijn om hard te werken en om te gaan met de negatieve aspecten (lange dagen, hoge stress) die gepaard gaan met de beginfase van een carrière in het veld. De moderne effectenmakelaar heeft verschillende belangrijke gebieden om een ​​bedrijf op te bouwen, maar moet de nodige licenties aanschaffen voordat hij kan oefenen. Dit hele proces kan een tijdrovend en kostbaar avontuur zijn, maar velen vinden de financiële beloningen de aanvankelijke strijd waard.