Vanille Strategie
Wat is een vanille-strategie?
Een vanillestrategie is een veel voorkomende of populaire benadering van investeren of besluitvorming in het bedrijfsleven. Hoewel het concept relatief eenvoudig is, slagen veel beleggers erin door vast te houden aan een eenvoudige, bewezen strategie, zoals passief beleggen via breed op de beurs verhandelde fondsen. Evenzo kunnen bedrijven slagen door middel van eenvoudige strategieën, zoals het focussen van bedrijfsonderdelen op gebieden waar er een duidelijk concurrentievoordeel is. In het bedrijfsleven moet een vanillestrategie echter enige innovatie mogelijk maken, aangezien het concurrentievoordeel in de loop van de tijd voor veel producten en diensten kan verzwakken.
Inzicht in Vanilla Strategie
Vanille-strategieën zijn meestal eenvoudig, praktisch en conservatief. Over het algemeen is een vanille-strategie zinvol als deze in een paar korte zinnen wordt uitgelegd. Om bijvoorbeeld een inkomensportefeuille op te bouwen, koopt en houdt u dividendbetalende aandelen aan met een geschiedenis van dividendbetalingen gedurende 10 jaar of langer. Vergelijk deze relatief eenvoudige uitleg met zoiets als een ijzeren condor-optiestrategie, en je kunt zien waarom het als een vanillestrategie wordt beschouwd.
Vanille-strategieën worden niet verminderd door hun eenvoud – ze zijn gewoon niet zo opzichtig of agressief als andere benaderingen. Wat nog belangrijker is, het kan zelfs moeilijk zijn om op lange termijn te implementeren en vast te houden aan een vanille-strategie. Wanneer we het hebben over beleggingsstrategieën, kan een vanillestrategie vaak worden overtroffen door een aantal kortetermijnstrategieën. Op de lange termijn zal een vanillestrategie over het algemeen echter minder ondermaats presteren dan agressievere strategieën in uitdagende markten.
Evenzo trekt een eenvoudige, conservatieve benadering in het bedrijfsleven misschien niet de aandacht van de financiële media in vergelijking met een tech-start-up met een hoge hefboomwerking, maar investeerders zullen uiteindelijk de sterke balans waarderen die deze bedrijven die vanillestrategieën gebruiken, meestal hebben. Elementen van vanillestrategieën in het bedrijfsleven omvatten zaken als het concentreren van middelen waar het concurrentievoordeel het grootst is, het gebruik van slechts matige schuldfinanciering om groei te financieren en het vermijden van te grote afhankelijkheid van een enkele klant of product.
Een vanillestrategie voor pensionering
Er zijn veel strategieën in de financiële wereld die passen bij de definitie van een vanillestrategie, maar een van de meest populaire is het basisadvies voor pensioenplanning. Een vanillestrategie voor pensioensparen omvat het sparen van ten minste 10% van iemands jaarinkomen, beleggen in een gediversifieerde portefeuille van aandelen en obligaties via fiscaal voordelige spaarrekeningen zoals een 401 (k) en Roth IRA, en het kopen van een huis met een plan om te betalen van de hypotheek voordat u met pensioen gaat. Er is niets interessants of unieks aan deze strategie; het is ‘vanille’, omdat het gewoon is en veel mensen er succes mee hebben.
Een momentum, concentratie, penny-aandelen, opkomende landen of technologieën, valuta’s, futures en / of opties. Het werkt misschien, maar er zijn niet veel mensen die succes hebben gehad met zo’n agressieve benadering van hun pensioenportefeuille. Een deel van de reden daarvoor is het feit dat een portefeuille met een hoger risico vaardigheid en constante aandacht vereist. De vanillestrategie is veel minder werk.