10 tips voor succesvol beleggen op de lange termijn

Wat zijn 10 tips voor succesvol beleggen op de lange termijn?

Hoewel de aandelenmarkt doordrenkt is van onzekerheid, kunnen bepaalde beproefde principes beleggers helpen hun kansen op succes op lange termijn te vergroten.

Sommige beleggers houden winsten vast door hun gewaardeerde beleggingen te verkopen terwijl ze vasthouden aan ondermaats presterende aandelen waarvan ze hopen dat ze zullen herstellen. Maar goede aandelen kunnen verder klimmen, en slechte aandelen lopen het risico volledig op nul te vallen.

Inzicht in succesvol beleggen op de lange termijn

Berijd een winnaar

Peter Lynch sprak beroemd over ‘ tenbaggers ‘ – investeringen die vertienvoudigden in waarde. Hij schreef zijn succes toe aan een klein aantal van deze aandelen in zijn  portefeuille.

Maar dit vereiste de discipline om aan aandelen vast te houden, zelfs nadat ze met veel veelvouden zijn gestegen, als hij dacht dat er nog steeds een aanzienlijk opwaarts potentieel was.  De afhaalmaaltijd: houd je niet vast aan willekeurige regels en beschouw een aandeel op zijn eigen merites.

2:01

Verkoop een verliezer 

Er is geen garantie dat een aandeel zal herstellen na een langdurige daling, en het is belangrijk om realistisch te zijn over het vooruitzicht van slecht presterende investeringen. En hoewel het erkennen van verlies van voorraden psychologisch een teken kan zijn van mislukking, is het geen schande om fouten te herkennen en investeringen te verkopen om verder verlies te voorkomen.

In beide scenario’s is het van cruciaal belang om bedrijven op hun verdiensten te beoordelen, om te bepalen of een prijs toekomstig potentieel rechtvaardigt.

Zweet niet over de kleine dingen

In plaats van in paniek te raken over de kortetermijnbewegingen van een investering, is het beter om het grote beeldtraject te volgen. Heb vertrouwen in het grotere verhaal van een investering en laat u niet beïnvloeden door kortetermijnvolatiliteit.

Benadruk het verschil van enkele centen dat u zou kunnen besparen door het gebruik van een  limiet  versus een  marktorder niet te sterk. Natuurlijk gebruiken actieve handelaren fluctuaties van minuut tot minuut om winsten vast te leggen. Maar langetermijnbeleggers slagen op basis van perioden van jaren of langer.

Achtervolg geen hete tip

Accepteer een aandelentip nooit als geldig, ongeacht de bron. Voer altijd uw eigen analyse van een bedrijf uit voordat u uw zuurverdiende geld investeert.

Tips komen soms uit, afhankelijk van de betrouwbaarheid van de bron, maar succes op de lange termijn vereist diepgaand onderzoek.

Kies een strategie en blijf erbij

Er zijn veel manieren om aandelen te kiezen, en het is belangrijk om bij één filosofie te blijven. Weifelende tussen verschillende benaderingen effectief maakt je een  markt timer, dat is gevaarlijk terrein.

Bedenk hoe de bekende investeerder Warren Buffett vasthield aan zijn waardegeoriënteerde strategie en de dotcom-boom van de late jaren ’90 uit de weg ging – en daardoor grote verliezen vermeed toen tech-startups crashten.

Benadruk de P / E-ratio niet te veel

Beleggers hechten vaak veel belang aan koers-winstverhoudingen, maar het is niet verstandig om te veel nadruk te leggen op één meeteenheid. K / W-verhoudingen kunnen het beste worden gebruikt in combinatie met andere analytische processen.

Daarom betekent een lage P / E-ratio niet noodzakelijkerwijs dat een  effect ondergewaardeerd is, en evenmin betekent een hoge P / E-ratio noodzakelijkerwijs dat een bedrijf  overgewaardeerd is.

Focus op de toekomst en behoud een langetermijnperspectief

Investeren vereist het nemen van weloverwogen beslissingen op basis van dingen die nog moeten gebeuren. Gegevens uit het verleden kunnen duiden op wat er komen gaat, maar het is nooit gegarandeerd.

In zijn boek “One Up on Wall Street ” uit1989 verklaarde Peter Lynch: “Als ik de moeite had genomen om mezelf af te vragen: ‘Hoe kan dit aandeel mogelijk hoger worden?’Ik zou Subaru nooit hebben gekocht nadat het al twintig keer was gestegen. Maar ik controleerde de  basisprincipes, realiseerde me dat Subaru nog steeds goedkoop was, kocht de aandelen en verdiende daarna zevenvoudig. ”  Het is belangrijk om te beleggen op basis van toekomstig potentieel versus prestaties uit het verleden.

Hoewel grote kortetermijnwinsten vaak marktneofieten kunnen verleiden, zijn langetermijninvesteringen essentieel voor meer succes. En hoewel actief handelen op korte termijn geld kan opleveren, brengt dit een groter risico met zich mee dan  buy-and-hold  strategieën.

Sta open voor andere ideeën

Veel geweldige bedrijven zijn bekende namen, maar bij veel goede investeringen ontbreekt het aan naamsbekendheid. Bovendien hebben duizenden kleinere bedrijven het potentieel om de blue chip-namen van morgen te worden. In feite hebben  small-capaandelen  historisch gezien een hoger rendement behaald dan hun large-cap-tegenhangers.

Van 1926 tot 2017 behaalden small-capaandelen in de VS een gemiddeld rendement van 12,1%, terwijl de  Standard & Poor’s 500 Index  (S&P 500) 10,2% opleverde.

Dit wil niet zeggen dat u uw hele portefeuille moet wijden aan small-capaandelen. Maar er zijn veel geweldige bedrijven die verder gaan dan die in de  Dow Jones Industrial Average  (DJIA).

Weersta de verleiding van Penny Stocks

Sommigen denken ten onrechte dat er minder te verliezen is met laaggeprijsde aandelen. Maar of een aandeel van $ 5 nu naar $ 0 daalt, of een aandeel van $ 75 doet hetzelfde, u bent 100% van uw initiële investering kwijtgeraakt, dus beide aandelen hebben een vergelijkbaar neerwaarts risico.

In feite zijn penny-aandelen waarschijnlijk riskanter dan duurdere aandelen, omdat ze doorgaans minder gereguleerd zijn en vaak veel meer volatiliteit vertonen.

Maak u zorgen over belastingen, maar maak u geen zorgen

Belastingen boven alles zetten kan ertoe leiden dat beleggers verkeerde beslissingen nemen. Hoewel de belastingimplicaties belangrijk zijn, zijn ze ondergeschikt aan het investeren en het veilig laten groeien van uw geld.

Hoewel u ernaar moet streven om de belastingplicht tot een minimum te beperken, is het behalen van een hoog rendement het primaire doel.