Charles Schwab’s Top Index Funds, ETF’s voor pensioen
Het is mogelijk om een gediversifieerde pensioenportefeuille op te bouwen met slechts een handvol goedkope indexfondsen en exchange traded funds (ETF’s). De volgende fondsen zijn enkele van de beste keuzes die beschikbaar zijn bij online makelaardij Charles Schwab om u te helpen uw pensioenspaargeld correct toe te wijzen. Ze geven u blootstelling aan Amerikaanse en internationale aandelen, obligaties en enkele andere activaklassen.
Indexbeleggingsfondsen en ETF’s volgen een onderliggende marktindex en de meeste worden passief beheerd. Ze hebben doorgaans lagere vergoedingen dan actief beheerde fondsen, waardoor ze een populaire keuze zijn onder pensioenspaarders.
Belangrijkste leerpunten
- Charles Schwab heeft een breed scala aan indexfondsen en ETF’s die het mogelijk maken om een gediversifieerde pensioenportefeuille op te bouwen met slechts een handvol beleggingsfondsen.
- Indexfondsen en ETF’s hebben doorgaans lagere vergoedingen en commissies.
- Sommige van de beste pensioenfondsen van Schwab bieden beleggers blootstelling aan Amerikaanse en internationale aandelen, obligaties en onroerend goed.
Amerikaanse aandelen
Het Charles Schwab Total Stock Market Index (SWTSX) -fonds belegt in bijna de gehele Amerikaanse aandelenmarkt. Het heeft meer dan 3.000 aandelenposities, waardoor uw portefeuillemet één fonds wordtblootgesteld aan large, mid en kostenratio van 0,03%.
Er is ook een ETF-versie van dit fonds, de Charles Schwab US Broad Market (SCHB ). Deze is even goedkoop, met vergoedingen van slechts 0,03%.
Voor blootstelling aan de grootste beursgenoteerde bedrijven in de VS kunt u het Schwab S&P 500 Index Fund (SWPPX) overwegen. Het volgt de Standard & Poor’s 500 Index en heeft een kostenratio van slechts 0,02%.
Internationale aandelen
Om internationale aandelen in uw portefeuille op te nemen, belegt het Schwab International Index (SWISX) beleggingsfonds in large-capaandelen in niet-Amerikaanse ontwikkelde markten en heeft het een kostenratio van 0,06%.
Het kiezen van de juiste activaspreiding voor een pensioenportefeuille omvat het bepalen van een aantal factoren, waaronder uw risicotolerantie en tijdshorizon.
Als u bereid bent meer risico te nemen,belegtde Schwab Emerging Markets Equity ETF ( opkomende markten en heeft een kostenratio van 0,11%.
Obligaties
Een goed gediversifieerde pensioenportefeuille moet ook obligaties bevatten. Het Schwab US Aggregate Bond Index Fund (SWAGX) dekt 3.000 Amerikaanse staatsobligaties en obligaties van beleggingskwaliteit met looptijden van korte tot lange termijn. De kostenratio is slechts 0,04%. De ETF-versie is de Schwab US Aggregate Bond ETF (SCHZ ), die dezelfde kostenratio heeft.6
Andere activaklassen
Ten slotte biedt Charles Schwab een scala aan speciale fondsen die u aan uw pensioenportefeuille kunt toevoegen om aan uw beleggingsdoelen te voldoen. Beleggers die op zoek zijn naar onroerend goed, zouden de Fundamental Global Real Estate Index (SFREX) moeten overwegen. Dit beleggingsfonds heeft een kostenratio van 0,390%.
De Schwab US Tips ETF (SCHP) biedt intussen blootstelling aan US Treasury Inflation-Protected Securities, dit zijn voor inflatie gecorrigeerde obligaties. Het heeft een kostenratio van 0,05%.
Het komt neer op
De meeste grote fondsbedrijven, waaronder Charles Schwab, hebben een lijst met fondsen die alle beleggers passende opties kunnen bieden. Door gebruik te maken van goedkope indexfondsen en ETF’s die in al uw behoeften op het gebied van activaspreiding voorzien – en door samen te werken met één aanbieder – wordt sparen voor pensionering eenvoudiger.