Aandelenfonds
Wat is een aandelenfonds
Een aandelenfonds is een beleggingsfonds dat voornamelijk in aandelen belegt. Het kan actief of passief (indexfonds) worden beheerd. Aandelenfondsen worden ook wel aandelenfondsen genoemd.
Stock beleggingsstijl van de bedrijven in de portefeuille en geografie.
UITBREIDING AANDELENFonds
De grootte van een aandelenfonds wordt bepaald door een marktkapitalisatie, terwijl de beleggingsstijl, weerspiegeld in de aandelenbezit van het fonds, ook wordt gebruikt om aandelenfondsen te categoriseren.
Aandelenfondsen worden ook gecategoriseerd op basis van het feit of ze binnenlands (VS) of internationaal zijn. Dit kunnen brede marktfondsen, regionale fondsen of fondsen voor één land zijn.
Sommige speciale aandelenfondsen gericht op zakelijke sectoren, zoals gezondheidszorg, grondstoffen en vastgoed.
Ideaal investeringsvehikel
In veel opzichten zijn aandelenfondsen ideale investeringsvehikels voor investeerders die niet zo goed thuis zijn in financiële investeringen of die niet over een grote hoeveelheid kapitaal beschikken om mee te investeren. Aandelenfondsen zijn voor de meeste mensen praktische investeringen.
De kenmerken die aandelenfondsen het meest geschikt maken voor kleine individuele beleggers, zijn de vermindering van het risico als gevolg van de diversificatie van de portefeuille van een fonds en de relatief kleine hoeveelheid kapitaal die nodig is om aandelen van een aandelenfonds te verwerven. Een individuele belegger zou een grote hoeveelheid investeringskapitaal nodig hebben om een vergelijkbare mate van risicovermindering te bereiken door diversificatie van een portefeuille van directe aandelenposities. Door het kapitaal van kleine investeerders te bundelen, kan een aandelenfonds effectief diversifiëren zonder elke investeerder te belasten met grote kapitaalvereisten.
De prijs van het aandelenfonds is gebaseerd op de intrinsieke waarde (NAV) van het fonds verminderd met zijn verplichtingen. Een meer gediversifieerd fonds betekent dat er minder negatieve invloed is van de ongunstige prijsbeweging van een individueel aandeel op de totale portefeuille en op de aandelenkoers van het aandelenfonds.
Aandelenfondsen worden beheerd door ervaren professionele portefeuillebeheerders en hun prestaties in het verleden zijn openbaar. Transparantie en rapportagevereisten voor aandelenfondsen worden sterk gereguleerd door de federale overheid.
Een aandelenfonds voor iedereen
Een ander geweldig kenmerk van aandelenfondsen is het enorme aantal beschikbare fondsen. In de beleggingsfondsenarena als geheel zijn aandelenfondsen het meest populaire type beleggingsfondsen, en vanaf 2017 waren er meer dan 9.350 beleggingsfondsen beschikbaar op de markt. Of het nu gaat om een bepaalde marktsector (technologie, financieel, farmaceutisch), een specifieke effectenbeurs (zoals de New York Stock Exchange of Nasdaq), buitenlandse of binnenlandse markten, inkomsten- of groeiaandelen, hoog of laag risico, of een specifieke belangengroep (politiek, religieus, merk), zijn er aandelenfondsen van elk type en karakteristiek beschikbaar voor elk risicoprofiel en elk beleggingsdoel dat beleggers mogelijk hebben.
Sommige aandelenfondsen zijn ook onderverdeeld in fondsen die inkomen of vermogensgroei of beide nastreven. Inkomensfondsen zoeken aandelen die dividend uitkeren, meestal door te beleggen in aandelen van blue chip-bedrijven. Andere aandelenfondsen streven voornamelijk naar vermogensgroei, of naar de doelstelling dat de aandelen in de portefeuille zullen stijgen in aandelenkoers.