Top 10 belastingtips voor thuisbedrijven

TUTORIAL: een klein bedrijf starten

(Homebodies kunnen veel besparen op hun belastingaanslag. Leer hoe u mee kunt doen aan de actie. Bekijk hoe u in aanmerking komt voor de belastingaftrek voor het thuiskantoor.)

1. Houd een zakelijk dagboek bij

Een audit ondergaan is niet het einde van de wereld. Het kan echter een nachtmerrie zijn om gecontroleerd te worden en niet over de gegevens te beschikken om een ​​back-up van uw inhoudingen te maken. De eenvoudigste manier om deze onaangename situatie te voorkomen, is door dagelijks een logboek bij te houden van uw zakelijke activiteiten aan huis. Heeft u in uw kantoor papier voor de printer gekocht? Schrijf het op en bevestig de bon aan de pagina in het geval van een papieren versie, of scan de bon in als u een digitaal logboek bijhoudt. Hetzelfde geldt voor kilometers, telefoongesprekken en andere kosten, maar ook voor betalingen die door uw bedrijf worden ontvangen.

Hoe gedetailleerder uw rekeningen zijn, hoe gemakkelijker het zal zijn om een ​​audit te ondergaan. Het samenstellen van uw dagelijkse rapporten in een maandelijks trackingformulier zal de tijd die u nodig heeft om uw belastingen bij elkaar te krijgen drastisch verkorten, en het heeft als bijkomend voordeel dat u van maand tot maand een momentopname van uw bedrijf krijgt.

2. Schrijf uw werkruimte af

Het afschrijven van een thuiskantoor kan bijzonder aantrekkelijk zijn als u een werklijn heeft die netjes kan worden beperkt tot een speciale ruimte. U kunt nog steeds een deel van een gedeelde kamer afschrijven, maar in beide gevallen wordt de ruimte berekend als een percentage van de totale oppervlakte van het huis of appartement. Dat percentage wordt toegepast op alle gerelateerde kosten, inclusief nutsvoorzieningen, verzekeringen, huur- of hypotheeklasten, enzovoort. Claim geen niet-gerelateerde kosten, zoals de installatie van een vogelfontein in de achtertuin – dat soort stukken maakt IRS-auditors een beetje prikkelbaar.

(Uw werkomgeving kan uw carrière als ondernemer maken of breken. Lees voor meer informatie Een werkplek voor thuiswerk creëren.)

3. Update uw apparatuur

Kantoormeubilair, software, computers en andere apparatuur zijn allemaal 100% aftrekbaar binnen het jaar dat de kosten zijn gemaakt – u hoeft niet af te schrijven. Er is een bovengrens en de aankopen moeten meerderheidsgebruik zijn (voornamelijk gebruikt) en noodzakelijk of nuttig zijn voor het bedrijfsleven. Binnen die genereuze richtlijnen zou het echter geen probleem moeten zijn om up-to-date te blijven. Een breedbeeld-tv en La-Z-Boy voor op kantoor zullen echter moeilijk te verkopen zijn.

4. Spaar voor pensionering, blijf gezond

Als u alleen voor uw bedrijf aan huis werkt, moet u het werkgeversdeel van de sociale zekerheid en de ziektekostenverzekering betalen, maar u kunt de helft van het bedrag aan sociale zekerheid en de totale premies voor u en eventuele werknemers aftrekken (daarover later meer).

U kunt ook pensioenregelingen voor zelfstandigen financieren – SEP-IRA, Keogh-plannen, enz. – en de bijdragen afschrijven van uw persoonlijke inkomstenbelasting.

5. Praat over een storm

Als chatten met klanten een noodzakelijk (of nuttig) onderdeel van uw bedrijf is, kan het de moeite waard zijn om een ​​tweede telefoonlijn of een speciale zakelijke mobiele telefoon aan te schaffen, aangezien deze beide voor 100% aftrekbaar zijn. Als u slechts af en toe met klanten praat, kunt u de kosten nog steeds afschrijven door de datums, tijden en redenen voor de oproepen te noteren en vervolgens de items op uw gewone telefoonrekening te omcirkelen om ze af te trekken op belastingtijdstip.

6. Maak verbinding

Net als bij de telefoonrekening kunt u een deel van de kosten van uw internet aftrekken als u deze zakelijk gebruikt. Er is geen absoluut percentage om te gebruiken, maar het zal moeilijk zijn om meer dan 50% af te schrijven als andere leden van uw gezin het voor niet-zakelijke doeleinden gebruiken. Wees redelijk en kies een verdedigbaar percentage waar u in het geval van een audit geen spijt van zult krijgen.

(Het runnen van een eigen bedrijf heeft zowel persoonlijke als financiële voordelen. Zie 10 belastingvoordelen voor zelfstandigen.)

7. Vermaak ons

U kunt klanten wijn drinken en dineren – nadruk op klanten (bij voorkeur betalende of waarschijnlijk betalen klanten) – en een belastingvoordeel krijgen. De neiging van bedrijfseigenaren op alle niveaus om misbruik te maken van deze afschrijving heeft veel eigenaren van thuisbedrijven bang gemaakt om het te claimen. Het is echter acceptabel dat u een klant meeneemt voor een maaltijd en wat amusement. Het is gemakkelijker om een aftrek van $ 200 te verdedigen voor een klant die u veel zaken heeft bezorgd dan dezelfde maaltijd voor een buddy die u $ 20 heeft betaald voor een uur werk gedurende het hele fiscale jaar.

8. Maak een reis, geen vakantie

Moet u de weg op om uw markt uit te breiden? Bewaar uw bonnetjes. Op zakenreizen zijn uw reiskosten 100% aftrekbaar. Hoewel voedselkosten slechts voor 50% aftrekbaar waren, heeft het Congres tijdelijke voorzieningen getroffen in de Consolidated Appropriations Act, die in december 2020 door president Donald Trump in de wet is ondertekend. zijn gemaakt vóór 31 december 2022.

Bewaar al uw bonnen, want zelfs zaken als stomerij en fooien worden als een noodzakelijke uitgave beschouwd wanneer u op nieuwe markten op de stoep gaat.

Uw lokale dagelijkse kilometers die u voor zakelijke doeleinden hebt gemaakt, kunnen ook worden afgeschreven, dus besteed evenveel aandacht aan het bijhouden van uw kilometers op kleinere reizen als bij de kosten van een nachtelijke reis. Voor veel mensen is de kilometeraftrek de meer realistische aftrek dan eersteklas tickets naar New York. Onthoud dat u elke reis moet kunnen rechtvaardigen en bij voorkeur de beloning voor uw bedrijf moet kunnen laten zien.

9. Stel uw gezin in dienst (en betaal niet alleen)

U kunt gezinsleden als werknemer gebruiken en hun salaris aftrekken, zolang u hun werk kunt verantwoorden en het gangbare tarief kunt betalen. Als je een bedrijf hebt dat zich leent voor het helpen van een partner en kinderen, maak dan gebruik van die arbeidspool. U betaalt waarschijnlijk minder dan de marktconforme tarieven voor de hulp, en u kunt ook verzekeringspremies voor hen aftrekken.

Als extra bonus betalen kinderen onder de 17 jaar geen socialezekerheidsbelasting, maar ze kunnen nog steeds bijdragen aan een Roth IRA – dus je kunt ze in één keer een werkethiek en spaargewoonten bijbrengen.

10. Maak gerechtvaardigde inhoudingen

De belangrijkste tip is altijd een thema geweest, maar het is voor herhaling vatbaar: alleen omdat je een thuisbedrijf hebt, wil nog niet zeggen dat je gek kunt worden met inhoudingen. Als u denkt dat u een auditor niet met gedetailleerde bewijzen kunt confronteren die de aftrek rechtvaardigen, dan is het misschien geen aftrek die u zou moeten nemen.

(Door een grondige administratie bij te houden en de straffen te kennen, is deze ervaring gemakkelijker dan je zou verwachten. Voor meer informatie, zie Surviving The IRS Audit.)

Het komt neer op

Een bedrijf aan huis kan een lonende ervaring zijn, zowel voor het extra inkomen dat het kan opleveren als voor de belastingvoordelen die het oplevert. Een volledige lezing van de IRS-publicaties voor kleine bedrijven is uw tijd meer dan waard. U leert meer over de hier genoemde inhoudingen en aan welke voorwaarden moet worden voldaan om ze te claimen.

Hoewel het belangrijk is om een ​​nauwkeurige administratie bij te houden en vast te houden aan aftrekkingen die u kunt rechtvaardigen, is het ook in uw belang om uw aftrek zoveel mogelijk te maximaliseren terwijl u binnen de regels blijft. De IRS-handleidingen zijn lang niet zo moeilijk als ze lijken te zijn, maar als u zich na het lezen nog steeds op drift voelt, zal het vinden van een goede zakelijke accountant u tijd en hopelijk veel geld besparen.