Hoe lid te worden van een Angel Investor Group

Voor een investeerder is er geen grotere opwinding dan vroegtijdig achter een veelbelovend nieuw bedrijf te kruipen en er een succes van te maken. Tegenwoordig zijn er ongeveer 300.000 Amerikanen die, als angel-investeerders voorstartups, precies dat proberen te doen. 

Maar doorbreken in de wereld van engeleninvesteringen is niet altijd gemakkelijk. De Securities and Exchange Commission (SEC) staat alleen geaccrediteerde investeerders toe om deel te nemen – wat inhoudt dat u een nettovermogen (minus uw primaire woning) van ten minste $ 1 miljoen moet hebben of de afgelopen twee jaar een jaarinkomen van meer dan $ 200.000 moet hebben gegenereerd en ” verwacht redelijkerwijs hetzelfde voor het lopende jaar. “Als u getrouwd bent, moet uw gecombineerde minimuminkomen hoger zijn dan $ 300.000.

Het aantal actieve angel-investeerders in de Verenigde Staten blijft groeien. Het Center for Venture Research schat dat er in 2019 meer dan 300.000 individuele angel-investeerders in de Verenigde Staten zijn, die jaarlijks meer dan 60.000 bedrijven financieren.

Maar omdat we niet allemaal due diligence verantwoordelijkheden als het startkapitaal kunnen delen.

Traditionele Angel Investor Groups

Het goede nieuws voor beginnende investeerders is dat het aantal angel-financieringsgroepen in de VS de afgelopen decennia explosief is toegenomen. Volgens deAngel Capital Association (ACA) zijn er nu drie keer zoveel groepen als in 1999.  In 2019 bestond het ACA-lidmaatschap uit 275 engelengroepen,  met naar schatting 400 in totaal groepen in de VS

Toch helpt het om persoonlijke connecties te hebben, aangezien de meeste van deze groepen alleen lidmaatschap op uitnodiging toestaan. Dat betekent echter niet dat je per se pech hebt als je geen “in” hebt met een van de huidige leden. Sommigen zullen nieuwere angel-investeerders toestaan ​​om als gast aan een paar bijeenkomsten deel te nemen. Zodra ze een idee hebben van uw inzetniveau en wat u aan tafel brengt, kunnen ze u vragen om mee te doen.

De meeste beleggers groepen vereisen lidmaatschapsgelden-meestal van rond de $ 1.000 of meer per jaar en houden periodieke bijeenkomsten waar ze plaatsen van horen ondernemers die behoefte hebben aan kapitaal.

Voordelen van Angel Groups

Hoewel het bijwonen van maandelijkse of driemaandelijkse vergaderingen als veel werk klinkt, zijn er enkele belangrijke redenen waarom de teambenadering populair is bij angel-investeerders. De meeste jonge bedrijven zijn op zoek naar meer contanten dan welke investeerder dan ook wil opbrengen – vaak meer dan $ 1 miljoen. Door dat eigendomsbelang over verschillende investeerders te verdelen, hoeft een persoon misschien maar $ 25.000 tot $ 50.000 in te zetten voor een enkele deal.

Investeerders die zich verenigen, kunnen ook het aanzienlijke due diligence-werk dat elke grote investering vereist, splitsen. Behalve dat het een enorme tijdbesparing oplevert, stelt een samenwerkingsverband de financiers in staat gebruik te maken van elkaars ervaring en expertise. De beslissing om in een bedrijf te investeren, is nog steeds aan het individu, maar op deze manier krijgen potentiële investeerders input van anderen in de groep voordat ze beslissen of ze meedoen.

Het grootste voordeel van lid worden van een groep is misschien wel dat u meer te weten kunt komen over meer deals. Angel Investing is van nature een voorstel met een hoog risico en hoge opbrengsten. Daarom stellen de meeste experts voor om een portefeuille van ten minste 10 bedrijven te hebben om uw kapitaal te beschermen. Het helpt zeker om een ​​gestage stroom van leads binnen te laten komen – iets dat moeilijk te bereiken is als je solo gaat met betrekking tot angel investing.

Syndicaten voor online beleggen

Als je het idee leuk vindt om je aan te sluiten bij andere investeerders, maar niet de toewijding van een traditionele investeringsgroep wilt, dan heb je een alternatief. Online syndicaten zoals AngelList stellen vermogende individuen in staat samen te werken aan deals, vaak zonder jaarlijkse kosten en zonder vergaderingen.

Onlinegroepen zijn ook aantrekkelijk voor diegenen die niet bereid zijn om grote sommen geld op te zetten. Bij sommige syndicaten kunt u slechts $ 1.000 bijdragen aan een bepaalde zakelijke onderneming, waardoor uw blootstelling aan risico’s aanzienlijk wordt verminderd.

Doorgaans zal een hoofdinvesteerder een aanzienlijk deel van de totale investering inleggen – vaak rond de 20% – en andere syndicaatsleden kleinere bedragen laten binnenhalen. Om de hoofdinvesteerder te compenseren voor hun grotere rol in de deal, komen de andere investeerders overeen om de lead een “carry” te betalen – een percentage van de winst van hun investering. 

Sommige syndicaten dekken een vrij breed scala aan deals en andere zijn gespecialiseerd in een specifieke branche, zoals technologie of gezondheidszorg. Als u geïnteresseerd bent in contact met andere investeerders, is de ACA-website een goede plek om te beginnen. Daar vindt u een handige  directory met online en traditionele groepen in de VS.

Het komt neer op

Als Angel Investing nieuw voor je is, helpt het vaak om lid te worden van een groep die samen deals kan sluiten en het due diligence-werk kan spreiden. En met online syndicaten hoeft u niet per se face-to-face met andere leden te overleggen om te profiteren van investeringsmogelijkheden in een vroeg stadium.