Hoe u een daghandelaar wordt

Tijdens de hoogtijdagen van de technologiezeepbel eind jaren negentig verdienden daghandelaren gemakkelijk geld met het kopen en verkopen van internetaandelen. Er was in die tijd niet veel vaardigheid voor nodig om te slagen. In slechts een periode van 17 maanden tussen oktober 1998 en maart 2000 schoot de NASDAQ Composite omhoog van een dieptepunt van ongeveer 1.344 naar een hoogtepunt van ongeveer 5.133.1 Het  enige wat je hoefde te doen was op die vloedgolf rijden om de winst binnen te halen. Veel van die handelaren maakten evenveel shortposities op de index terwijl ze in oktober 2002 naar een dieptepunt van ongeveer 1.108 gingen, aangezien de index in 31 maanden 78% van zijn waarde verloor.

Zodra de bubbel volledig leeg was, droogde het gemakkelijke geld op. Veel van degenen die profiteerden van geluk en timing verlieten de handel en zochten ander werk. Ze ontdekten dat daghandel, net als elk ander beroep, opleiding en vaardigheden vereist om consequent de kost te verdienen. 

Wat definieert een daghandelaar?

Op 28 september 2001 hebben FINRA en NYSE, ingegeven door de SEC, hun definities van daghandelaren gewijzigd.  Een nieuwe term die ze gebruiken is ‘ patroondagtrader ‘. Een belegger kan worden geclassificeerd als een patroondagtrader door een van de volgende twee kenmerken te hebben:

1. Ze handelen vier of meer keer gedurende een periode van vijf dagen, op voorwaarde dat het aantal dagtransacties meer is dan 6% van de totale handelsactiviteit van de klant voor diezelfde periode van vijf dagen, of
2. Het bedrijf waar de belegger transacties uitvoert of een nieuwe rekening opent, beschouwt ze redelijkerwijs als een daghandelaar.

Zodra een belegger wordt beschouwd als een daghandelaar, moet de makelaardij deze als zodanig classificeren en is de belegger dan onderworpen aan verhoogde eigenvermogensvereisten. Hoofdzakelijk moet de makelaardij aan het begin van de handelsdag van de klant een minimum eigen vermogen van $ 25.000 vereisen. Dit minimum eigen vermogen is ingevoerd door de Amerikaanse Securities and Exchange Commission (SEC) en de NYSE.2 Om ervoor te  zorgen dat eventuele substantiële verliezen kunnen worden gecompenseerd door het eigen vermogen van de daghandelaar, wordt met de vereiste rekening gehouden met het inherente risico dat aan makelaars wordt opgelegd door daghandelactiviteiten met hefboomwerking.

Eris ook eenrestrictievere margeregel ingevoerd. Daghandelaren mogen slechts vier keer hun onderhoudsmarge kopen. Als dit niveau wordt overschreden, moet het bedrijf een margeoproep doen aan de daghandelaar, die vervolgens vijf werkdagen heeft om het geld te storten voordat de rekening wordt beperkt tot handelen op basis van alleen contanten gedurende 90 dagen of totdat de oproep wordt gedaan. leerde kennen.

Een verhaal over twee handelaren

Er zijn twee verschillende soorten daghandelaren. Professionele daghandelaren werken voor grote financiële instellingen. Ze hebben toegang tot de tools en opleidingen die nodig zijn om van hun carrière een succes te maken. Het grote voordeel van een professionele daghandelaar zijn, is dat u niet in uw eigen kapitaal handelt. In plaats daarvan is het kapitaal van klanten en / of het bedrijf, dus er is geen risico voor iemands persoonlijk vermogen. De meeste professionele handelaren kunnen hun emoties en vooroordelen aan de deur achterlaten.

De andere soort daghandelaar is de individuele handelaar, die solo op de markten speelt. Deze handelaren moeten de markt, technische analyse en prijsbewegingen kunnen begrijpen. Ze moeten ook toegang hebben tot onderzoek, nieuws en analyse. En tenzij ze klanten hebben voor wie ze handelen, verhandelen ze meestal hun eigen kapitaal, wat betekent dat er veel op het spel staat.

Wat het kapitaal betreft: individuele handelaren hebben meestal een aantal opties als het gaat om hun handelsrekeningen: contant versus marginrekeningen. Op een geldrekening gebruiken handelaren hun eigen kapitaal bij het uitvoeren van een transactie. In een margerekening krijgt de handelaar een lening van de makelaardij. De meeste bedrijven hebben een minimale investering nodig voordat handelaren kunnen beginnen met handelen op marge. Omdat ze te maken hebben met geld van een bedrijf, zijn er meestal meer regels die moeten worden gevolgd.

Basisprincipes van daghandel

Daghandel vereist een professioneel softwareplatform en een snelle internetverbinding. Hoewel het mogelijk is om uw eigen handelsplatform te ontwerpen en te bouwen, gebruiken de meeste handelaren een voorverpakte configuratie die wordt aangeboden door hun makelaardij of een gespecialiseerd softwarebedrijf. Het is het beste om een ​​krachtige desktop te hebben met ten minste twee monitoren, bij voorkeur vier tot zes. U hebt meerdere schermen nodig om de grafieken en technische indicatoren weer te geven die uw koop- en verkoopsignalen geven.

Als u een makelaardijplatform gebruikt, zorg er dan voor dat realtime nieuws- en datafeeds in het pakket zijn opgenomen. U hebt die gegevens nodig om grafieken te maken die trends blootleggen en de gewenste tijdframes en handelsstrategieën weergeven. 

Een pure daghandelaar koopt en verkoopt aandelen of andere beleggingen en eindigt de handelsdag in contanten zonder openstaande posities. Als een positie ’s nachts of voor meerdere dagen wordt aangehouden, wordt dit een’ positiehandel ‘genoemd. Daghandelaren kunnen beide benaderingen gebruiken, afhankelijk van hun handelsstijl en de aard van hun investeringen.

Technische indicatoren

Bekendheid met aandelen en marktfundamenten is niet voldoende om als handelaar te slagen. U moet technische analyse en alle tools die worden gebruikt om grafiekpatronen, handelsvolume en prijsbewegingen te ontleden, begrijpen. Enkele van de meest voorkomende indicatoren zijn voortschrijdend gemiddelde convergentiedivergentie (MACD), volatiliteit, prijsoscillatoren en Bollinger-banden.

Als u leert en begrijpt hoe deze indicatoren werken, raakt u slechts aan de oppervlakte van wat u moet weten om uw persoonlijke handelsstijl te ontwikkelen. Over daghandel zijn honderden boeken en duizenden artikelen geschreven. U kunt ook online of persoonlijk lessen volgen.

Strategieën voor daghandel

Trading vereist voldoende kapitaal om te profiteren van gebruik te maken van vrij grote posities. De meeste handelaren verdienen hun geld aan relatief kleine prijsbewegingen in liquide aandelen of indices met een gemiddelde tot hoge volatiliteit. Je hebt prijsbewegingen nodig om geld te verdienen – lang of kort. Een hogere volatiliteit impliceert een hoger risico, met potentieel voor grotere beloningen en verliezen.

Tenzij u honderden of meer aandelen van een aandeel kunt kopen, verdient u niet genoeg geld aan transacties om de commissies te dekken. Hoe lager de prijs van het aandeel, hoe meer aandelen u nodig heeft om voldoende hefboomwerking en totale koersbeweging te krijgen.

De sleutel tot succesvol handelen is het ontwikkelen van technieken om entry- en exitpunten te bepalen. De meeste handelaren ontwikkelen een stijl waar ze aan vasthouden als ze er eenmaal vertrouwd mee zijn. Sommigen verhandelen slechts één of twee aandelen per dag, terwijl anderen een klein mandje met favorieten verhandelen. Het voordeel van het verhandelen van slechts een paar aandelen is dat u leert hoe ze zich gedragen onder verschillende omstandigheden en hoe beweging wordt beïnvloed door de belangrijkste marktmakers.

Succes op de daghandel

Het slagingspercentage voor daghandelaren wordt geschat op slechts 10%. Met alle aandacht die daghandel trekt, lijkt het erop te wijzen dat de theorie klopt. Critici beweren dat, als dat zo was, tenminste één beroemde geldmanager het systeem onder de knie zou hebben en de titel van “de Warren Buffett van de daghandel” zou hebben opgeëist.

De lange lijst van succesvolle investeerders die in hun eigen tijd legendes zijn geworden, bevat geen enkele persoon die zijn reputatie heeft opgebouwd door middel van daghandel. Zelfs  Michael Steinhardt, die zijn fortuin verdiende met handel in  tijdshorizons  van 30 minuten tot 30 dagen, beweerde een langetermijnperspectief te hebben bij zijn investeringsbeslissingen. Vanuit economisch perspectief schrikken veel professionele geldmanagers en financiële adviseurs terug voor daghandel, met het argument dat de beloning het risico eenvoudigweg niet rechtvaardigt.

Dus, als ongeveer 90% van de daghandelaren geld verliezen, hoe kan iemand dan verwachten op deze manier de kost te verdienen? Het antwoord ligt in professionele training, ijverig onderzoek, verfijnde vaardigheden, geweldige discipline en het vermogen om fouten toe te geven en je verliezen te beperken. Je moet bereid zijn om in een fractie van een seconde, emotieloze beslissingen te nemen op basis van informatie die soms onvolledig, tegenstrijdig en met de seconde verandert. De statistieken bewijzen dat het duidelijk veel gemakkelijker gezegd dan gedaan is.

Ontwikkel een proces en probeer het uit met fictieve transacties. Verfijn het proces en ontdek wat voor u werkt. Alleen dan moet u echt geld op het spel zetten en actief op de markten gaan handelen. Ervaren handelaren bepalen wat een handelsopstelling is, en het patroon en de indicatorcombinatie die ze willen zien voordat ze de trekker overhalen. Ze wijken zelden af ​​van die opstellingen om de focus te behouden en hun emoties op afstand te houden.

Zodra u een positie invoert, moeten er stops worden geplaatst om u uit die positie te halen wanneer een bepaalde verliesdrempel wordt bereikt. Als een transactie de verkeerde kant op gaat, zal hoop het niet helpen om het om te keren. Als u de transactie verlaat, maakt u uw kapitaal vrij om opnieuw in te zetten voor een meer veelbelovende transactie. Je wilt verliezers zo snel mogelijk verlaten en op de winnaars rijden zolang ze winstgevend zijn.

Het komt neer op

Daghandel is niet voor bangeriken. Een winnende strategie kan het uitvoeren van veel transacties op één dag inhouden, terwijl u de valkuil van overtrading en het oplopen van enorme commissies vermijdt. Daghandel kan zowel leuk als winstgevend zijn – als u de kneepjes van het vak leert en realistische doelen stelt. Als u geïnteresseerd bent om daghandelaar te worden, zou uw eerste stap moeten zijn om een makelaar te kiezen die bij u past.