7 Fidelity Mutual Funds tegen lage vergoedingen

Fidelity Investments is een van de grootste en bekendste vermogensbeheermaatschappijen ter wereld. Het bedrijf, opgericht in 1946, heeft sinds juni 2020 meer dan $ 2,92 biljoen aan beheerd vermogen (AUM) en biedt beleggingsfondsen en exchange-traded funds (ETF’s ) aan; het geeft beleggingsadvies en beheert gekwalificeerde pensioenregelingen.

Fidelity Fund-familie

Onder zijn grote portefeuille van beleggingsfondsen biedt Fidelity een breed scala aan ultra-goedkope producten. Lage kostenverhoudingen en vergoedingen zijn bijzonder voordelig omdat vergoedingen direct in het rendement opkomen. Hoewel het potentiële rendement dat een individu op veel investeringen ziet, onbekend is, en de uitgaven de eendelige investeerders kunnen beheersen. Lagere uitgaven betekenen meer geld in hun portefeuille, en uiteindelijk in hun portemonnee.

Indexbeleggingsfondsen zijn doorgaans de goedkoopste producten die beschikbaar zijn. Indexfondsen repliceren passief een gekozen benchmark en vereisen geen extra kosten voor fondsbeheer en onderzoeksteams. Aangezien veel actief beheerde fondsen moeite hebben om hun benchmark te evenaren, vormen indexfondsen ideale kernposities binnen de meeste portefeuilles. Veel Fidelity-indexfondsen, zoals de hieronder genoemde, bieden een combinatie van solide historische prestaties en lage vergoedingen.

Fidelity 500 Index Fund (FXAIX)

Het Standard & Poor’s (S&P) 500 Index volgen, het is ook een van de goedkoopste. Met een netto kostenratio van slechts 0,015%, dit fonds geldt als een van de laagste kosten investeringen in het gehele beleggingsfonds universum. Deze kostenratio betekent dat voor elke $ 1.000 die in het fonds wordt geïnvesteerd, Fidelity slechts 15 cent per jaar aan vergoedingen in rekening brengt. Met bijna $ 225 miljard aan beheerd vermogen verdient dit onbelaste fonds 4-sterren van Morningstar.

Fidelity NASDAQ Composite Index Fund (FNCMX)

Soms is het concept van lage kosten relatief. Hoewel de kostenratio van 0,30% van het Fidelity NASDAQ Composite Index Fund (FNCMX) dit fonds niet naar de goedkoopste categorie brengt, behoort het nog steeds tot de goedkoopste fondsen die de NASDAQ Composite Index volgen. Dit fonds heeft ook de onderscheiding dat het een Morningstar -rating van vijf sterren heeft in de groeicategorie large-cap.

Fidelity ZERO International Index Fund (FZILX)

Internationale beleggingsfondsen hebben doorgaans hogere kostenratio’s vanwege de extra kosten van factoren zoals wereldwijd onderzoek en valutarisico. Gestart in 1997, bood de Fidelity zijn Spartan International-fonds aan tegen een lage vergoeding van slechts 0,2%. Recentelijk heeft Fidelity zich echter tot een zero-fee-model gericht met zijn ZERO International Index Fund (FZILX). Dit fonds heeft de neiging om vast te houden aan grotere wereldwijde namen om het risico te beperken en heeft letterlijk geen kostenratio en geen belasting.

Fidelity Mid Cap Stock Fund (FMCSX)

Fidelity biedt een bijzonder robuuste reeks midcap-fondsen met acht verschillende fondsen met een Morningstar-rating van vier of vijf sterren. Het Fidelity Spartan Mid Cap Stock Fund (FMCSX) is daar een van. Met een kostenratio van 0,61%, geldt het als een van de beste manieren om blootstelling aan middelgrote aandelen te krijgen met professioneel actief management dat de afgelopen 15 jaar jaarlijks ongeveer één extra rendement heeft verdiend ten opzichte van zijn benchmark.

Fidelity Estate investeringsportefeuille (FRESX)

Vastgoed kan voor beleggers een notoir risicovolle plaats zijn om hun dollars aan het werk te zetten, maar de diversificatievoordelen die voortvloeien uit het toevoegen van deze activaklasse om een ​​portefeuille te diversifiëren, zijn opmerkelijk. Het Fidelity Real Estate Investment Fund (FSRVX) belegt actief ten minste 80% van de activa in effecten van binnen- en buitenlandse bedrijven die voornamelijk actief zijn in de vastgoedsector en andere vastgoedgerelateerde investeringen.

Fidelity Inflation-Protected Bond Index Fund (FIPDX)

Inflatie-beschermde effecten (TIPS) van schatkistpapier zijn een relatief nieuwe toevoeging aan het investeringslandschap, maar ze hebben veel belangstelling gekregen van degenen die bescherming zoeken tegen economische risico’s. Het Fidelity Inflation-Protected Bond Index Fund (FIPDX) heeft niet veel rendement opgeleverd voor beleggers vanwege de huidige lage rente en lage inflatie, maar het heeft een Morningstar-rating van vier sterren en een nettokost van 0,05%. verhouding.

Fidelity ZERO Total Market Index Fund (FZROX)

Het Fidelity ZERO Total Market Index Fund (FZROX) is vergelijkbaar met Fidelity’s ZERO’s 500 Index Funds, behalve dat dit fonds small-cap en mid-cap exposure aan de mix toevoegt om de volledige Amerikaanse aandelenmarkt te veroveren. Het vormt een ideale kern “alles-in-één” portefeuillebezit en brengt geen kosten of lasten in rekening.