7 Beste ETF-handelsstrategieën voor beginners

Belangrijkste leerpunten

• ETF’s zijn een steeds populairder product voor handelaren en beleggers die brede indices of sectoren in één effect vastleggen.
• ETF’s bestaan ​​ook voor verschillende activaklassen, als hefboombeleggingen die een veelvoud van de onderliggende index opleveren, of inverse ETF’s die in waarde stijgen als de index daalt.
• Vanwege hun unieke karakter kunnen verschillende strategieën worden gebruikt om ETF-investeringen te maximaliseren.

Voordelen

Er zijn twee grote voordelen van periodiek beleggen voor beginners. De eerste is dat het discipline geeft aan het besparingsproces. Zoals veel financiële planners aanbevelen, is het logisch om eerst uzelf te betalen, en dat is wat u bereikt door regelmatig te sparen.

Het tweede voordeel is dat door elke maand hetzelfde vaste bedrag in een ETF te beleggen – het uitgangspunt van het gemiddelde van de dollarkosten – u meer eenheden verzamelt wanneer de ETF-prijs laag is en minder eenheden wanneer de ETF-prijs hoog is. door de kosten van uw bezit te middelen. In de loop van de tijd kan deze aanpak goed worden beloond, zolang men zich aan de discipline houdt.

Stel dat u van september 2012 tot augustus 2015 op de eerste van elke maand $ 500 had geïnvesteerd in de SPDR S&P 500 ETF (SPY ), een ETF die de S&P 500 Index volgt.  Dus toen de SPY-eenheden in september 2012 werden verhandeld tegen $ 136,16, zou $ 500 u 3,67 eenheden hebben opgeleverd, maar drie jaar later, toen de eenheden bijna $ 200 handelden, zou een maandelijkse investering van $ 500 u 2,53 eenheden hebben opgeleverd.

Over de periode van drie jaar zou u in totaal 103,79 SPY-eenheden hebben gekocht (op basis van slotkoersen gecorrigeerd voor dividenden en splitsingen). Bij de slotkoers van $ 209,42 op 14 augustus 2015 zouden deze units $ 21.735 waard zijn geweest, bij een gemiddeld jaarlijks rendement van bijna 13%.

2. Asset allocatie

Asset-allocatie, wat inhoudt dat een deel van een portefeuille wordt toegewezen aan verschillende activacategorieën – zoals aandelen, obligaties, grondstoffen en contanten met het oog op diversificatie – is een krachtig investeringsinstrument. De lage investeringsdrempel voor de meeste ETF’s maakt het voor een beginner gemakkelijk om een ​​basisstrategie voor activaspreiding te implementeren, afhankelijk van hun risicotolerantie.

Jonge beleggers kunnen bijvoorbeeld voor 100% in aandelen-ETF’s worden belegd als ze in de twintig zijn vanwege hun lange beleggingshorizon en hoge risicotolerantie. Maar als ze in de dertig zijn en ingrijpende veranderingen in hun levenscyclus doormaken, zoals het stichten van een gezin en het kopen van een huis, kunnen ze overschakelen naar een minder agressieve beleggingsmix, zoals 60% in aandelen-ETF’s en 40% in obligatie-ETF’s. 

3. Swing-handel

Swingtrades zijn transacties die proberen te profiteren van aanzienlijke schommelingen in aandelen of andere instrumenten zoals valuta’s of grondstoffen. Het kan een paar dagen tot een paar weken duren voordat ze uitgewerkt zijn, in tegenstelling tot dagtransacties, die zelden ’s nachts open blijven staan.

De kenmerken van ETF’s die ze geschikt maken voor swingtrading, zijn hun diversificatie en krappe bied / laat-spreads. Omdat ETF’s beschikbaar zijn voor veel verschillende beleggingscategorieën en een breed scala aan sectoren, kan een beginner er bovendien voor kiezen om een ​​ETF te verhandelen die is gebaseerd op een sector of activaklasse waar hij over een bepaalde expertise of kennis beschikt.

Iemand met een technologische achtergrond kan bijvoorbeeld een voordeel hebben bij het verhandelen van een technologie-ETF zoals de Invesco QQQ ETF ( handelaar die de grondstoffenmarkten nauw volgt, geeft er misschien de voorkeur aan om te handelen in een van de vele beschikbare grondstoffen-ETF’s, zoals het Invesco DB Commodity Index Tracking Fund (DBC ).

Omdat ETF’s doorgaans manden met aandelen of andere activa zijn, is het mogelijk dat ze niet dezelfde opwaartse koersbeweging vertonen als een enkel aandeel in een bullmarkt. Op dezelfde manier maakt hun diversificatie ze ook minder vatbaar voor een grote neerwaartse beweging dan afzonderlijke aandelen. Dit biedt enige bescherming tegen kapitaalerosie, wat een belangrijke overweging is voor beginners.

4. Sectorrotatie

ETF’s maken het ook relatief gemakkelijk voor beginners om sectorrotatie uit te voeren, gebaseerd op verschillende stadia van de economische cyclus. Stel dat een belegger via de iShares Nasdaq Biotechnology ETF ( consumptiegoederen  via The Consumer Staples Select Sector SPDR Fund (XLP ).

5. Short selling

Short selling, de verkoop van een geleend effect of financieel instrument,  is voor de meeste beleggers meestal een behoorlijk risicovolle onderneming en niet iets dat de meeste beginners zouden moeten proberen. Short-selling via ETF’s heeft echter de voorkeur boven short-selling van individuele aandelen vanwege het lagere risico van een short squeeze – een handelsscenario waarin een effect of grondstof die zwaar is kortgesloten stijgt – evenals de aanzienlijk lagere kosten van lenen (vergeleken met de kosten die worden gemaakt om te proberen short te gaan in een aandeel met een hoge korte rente). Deze overwegingen om risico’s te beperken zijn belangrijk voor een beginner.

Short selling via ETF’s stelt een handelaar ook in staat te profiteren van een breed beleggingsthema. Een gevorderde beginner (als er zo’n oxymoron bestaat) die bekend is met de risico’s van shorting en een shortpositie wil aangaan in de opkomende markten, zou dit kunnen doen via de iShares MSCI Emerging Markets ETF ( inverse ETF’s met dubbele of drievoudige hefboomwerking, die resultaten nastreven die gelijk zijn aan tweemaal of driemaal het omgekeerde van de eendaagse prijsverandering in een index, vanwege het aanzienlijk hogere risico dat inherent is aan in deze ETF’s. 

6. Wedden op seizoenstrends

ETF’s zijn ook een goed hulpmiddel voor beginners om in te spelen op seizoenstrends. Laten we eens kijken naar twee bekende seizoenstrends. De eerste heet het ‘ sell in May and go away’ fenomeen. Het verwijst naar het feit dat Amerikaanse aandelen historisch gezien ondermaats hebben gepresteerd in de periode van mei-oktober van zes maanden, vergeleken met de periode november-april.

De andere seizoenstrend is de tendens dat goud wint in de maanden september en oktober, dankzij de sterke vraag vanuit India voorafgaand aan het trouwseizoen en het Diwali-lichtfestival, dat doorgaans tussen half oktober en half november valt.  De brede trend van de zwakte van de markt kan worden benut door short te gaan op de SPDR S&P 500 ETF rond eind april of begin mei, en door de shortpositie eind oktober af te sluiten, direct nadat de typische marktuitval van die maand zich heeft voorgedaan.

Een beginner kan op dezelfde manier profiteren van de seizoensgebonden goudsterkte doorin de nazomereenheden van een populaire gouden ETF, zoals de SPDR Gold Trust (GLD ), te kopen en de positie na een paar maanden te sluiten.  Merk op dat seizoensgebonden trends niet altijd plaatsvinden zoals voorspeld, en dat stopverliezen over het algemeen worden aanbevolen voor dergelijke handelsposities om het risico van grote verliezen te beperken. 

7. Afdekking

Het kan zijn dat een beginner zich af en toe moet afdekken of zich moet beschermen tegen neerwaarts risico in een aanzienlijke portefeuille, misschien een die is verworven als gevolg van een erfenis.

Stel dat u een aanzienlijke portefeuille Amerikaanse blue chips heeft geërfd en u zich zorgen maakt over het risico van een grote daling van Amerikaanse aandelen. Een oplossing is om putopties te kopen. Aangezien de meeste beginners echter niet bekend zijn met strategieën voor optiehandel, is een alternatieve strategie het nemen van een shortpositie in ETF’s met een brede markt, zoals de SPDR S&P 500 ETF of de SPDR Dow Jones Industrial Average ETF (DIA ).

Als de markt zoals verwacht daalt, wordt uw blue-chip aandelenpositie effectief afgedekt, aangezien dalingen in uw portefeuille worden gecompenseerd door winsten in de short ETF-positie. Houd er rekening mee dat uw winsten ook worden afgetopt als de markt stijgt, aangezien winsten in uw portefeuille worden gecompenseerd door verliezen in de short ETF-positie. Niettemin bieden ETF’s beginners een relatief gemakkelijke en efficiënte manier van hedgen.

Het komt neer op

Op de beurs verhandelde fondsen hebben veel kenmerken die ze tot ideale instrumenten maken voor beginnende handelaren en investeerders. Sommige ETF-handelsstrategieën die vooral geschikt zijn voor beginners, zijn middeling van de dollarkosten, activaspreiding, swing trading, sectorrotatie, short selling, seizoenstrends en hedging.