4 manieren om ETF’s in uw portefeuille te gebruiken

Exchange Traded Funds (ETF’s) zijn een investeringsinnovatie die de beste eigenschappen van indexfondsen combineert met de handelsflexibiliteit van individuele effecten. ETF’s bieden diversificatie, lage kostenratio’s en belastingefficiëntie in een flexibele investering die kan worden aangepast aan vele doelstellingen. Om echter de echte voordelen van beleggen in ETF’s te kunnen plukken, moet u ze strategisch gebruiken.

1. Indexbeleggen met ETF’s

Vanuit strategisch oogpunt is het eerste en meest voor de hand liggende gebruik van ETF’s als een instrument om te beleggen in brede marktindexen. Aan de aandelenzijde zijn er ETF’s die de S&P 500, de Nasdaq 100, de Dow Jones Industrial Average (DJIA) en zowat elke andere grote marktindex weerspiegelen. Op het gebied van vastrentende waarden zijn er ETF’s die een verscheidenheid aan langlopende en kortlopende obligatie-indexen volgen, waaronder de Lehman 1-3 Year Treasury, de Lehman 20-Year Treasury en de Lehman Aggregate Bond Index.

Door ETF’s te gebruiken om de belangrijkste marktsectoren te dekken, kunt u snel en gemakkelijk een goedkope, breed gediversifieerde indexportefeuille samenstellen. Met slechts twee of drie ETF’s kunt u een portefeuille creëren die bijna de gehele aandelenmarkt en een groot deel van de vastrentende markt dekt. Zodra de transacties zijn voltooid, kunt u gewoon vasthouden aan een buy-and-hold strategie, zoals u zou doen met elk ander indexproduct, en uw portefeuille beweegt mee met zijn benchmark.

2. Actief beheren van een langetermijnportefeuille met ETF’s

Op een vergelijkbare manier kunt u een breed gediversifieerde portefeuille creëren, maar een actieve beheerstrategie kiezen in plaats van simpelweg te kopen en aan te houden om de belangrijkste indexen te volgen (wat passief beheer is ). Hoewel de ETF’s zelf indexfondsen zijn (wat betekent dat er geen actief beheer is door de geldbeheerder die toezicht houdt op de portefeuille), weerhoudt dit beleggers er niet van om hun posities actief te beheren. Stel dat u denkt dat kortlopende obligaties snel zullen stijgen; u zou uw positie (s) op de bredere obligatiemarkt kunnen verkopen en in plaats daarvan een ETF kunnen kopen die gespecialiseerd is in kortetermijnemissies – u zou hetzelfde kunnen doen voor uw verwachtingen voor aandelen.

Natuurlijk vertegenwoordigen de belangrijkste marktindexen slechts een deel van de vele investeringsmogelijkheden die ETF’s bieden. Als uw kernportefeuille al aanwezig is, kunt u uw kernposities uitbreiden met meer gespecialiseerde ETF’s, die toegang bieden tot een breed scala aan smallcap, sector, grondstoffen, internationale, opkomende markten en andere investeringsmogelijkheden. Er zijn ETF’s die indexen volgen op zowat elk gebied, inclusief biotechnologie, gezondheidszorg, REIT’s, goud, Japan, Spanje en meer.

Door kleine posities in deze niche-holdings toe te voegen aan uw activaspreiding, voegt u een agressievere aanvulling toe aan uw portefeuille. Nogmaals, u kunt kopen en vasthouden om een ​​langetermijnportefeuille te creëren, maar u kunt ook actievere handelstechnieken gebruiken. Als u bijvoorbeeld denkt dat REIT’s op het punt staan ​​om in de val te lopen en goud zal stijgen, kunt u uw REIT-positie binnen enkele ogenblikken en op elk moment van de handelsdag in goud verhandelen.

3. Actief handelen met ETF’s

Als het actief beheren van een langetermijnportefeuille niet pittig genoeg is voor uw smaak, kunnen ETF’s nog steeds de juiste smaak voor uw palet zijn. Hoewel langetermijnbeleggers actieve en daghandelstrategieën kunnen mijden, zijn ETF’s het perfecte instrument als u op zoek bent naar een manier om regelmatig een hele markt of een bepaalde marktniche in en uit te stappen. Aangezien ETF’s intraday worden verhandeld, zoals aandelen of obligaties, kunnen ze snel worden gekocht en verkocht als reactie op marktbewegingen, en in tegenstelling tot veel beleggingsfondsen leggen ETF’s geen boetes op wanneer u ze verkoopt zonder ze gedurende een bepaalde periode vast te houden.

Hoewel het waar is dat u elke keer dat u in ETF’s handelt een commissie moet betalen, is deze nominaal als u zich bewust bent van deze kosten en de dollarwaarde van uw transactie hoog genoeg is.

Omdat ETF’s intraday worden verhandeld, kunnen ze ook long worden gekocht of short worden verkocht, worden gebruikt in hedge-strategieën en op marge worden gekocht. Als u een strategie kunt bedenken die kan worden geïmplementeerd met een aandeel of obligatie, kan die strategie worden toegepast met een ETF – maar in plaats van de aandelen of obligaties te verhandelen die door een enkel bedrijf zijn uitgegeven, handelt u in een hele markt of marktsegment.

4. Omwikkel beleggen met ETF’s

Voor beleggers die de voorkeur geven aan op vergoedingen gebaseerde beleggingen in plaats van op commissie gebaseerde handel, maken ETF’s ook deel uit van verschillende wrap programma’s. Hoewel ETF-wikkelproducten nog in de kinderschoenen staan, is het een veilige gok dat er binnenkort meer zullen komen.

Het komt neer op

Over het algemeen zijn ETF’s handig, kostenefficiënt, fiscaal efficiënt en flexibel. Ze zijn gemakkelijk te begrijpen en gemakkelijk te gebruiken, en ze winnen in zo’n snel tempo aan populariteit dat sommige experts verwachten dat ze ooit de populariteit van onderlinge fondsen zullen overtreffen. Als ETF’s nog geen plaats in uw portefeuille hebben gevonden, is de kans groot dat ze dat in de toekomst wel zullen doen.