Investeringsstrategie
Wat is een investeringsstrategie?
De term investeringsstrategie verwijst naar een reeks principes die zijn ontworpen om een individuele investeerder te helpen hun financiële en investeringsdoelen te bereiken. Dit plan is wat de beslissingen van een belegger stuurt op basis van doelen, risicotolerantie en toekomstige kapitaalbehoeften. Ze kunnen variëren van conservatief (waarbij ze een strategie met een laag risico volgen waarbij de nadruk ligt op vermogensbescherming), terwijl andere zeer agressief zijn (streven naar snelle groei door te focussen op vermogensgroei ).
Beleggers kunnen hun strategieën gebruiken om hun eigen portefeuilles samen te stellen of dit doen via een financiële professional. Strategieën zijn niet statisch, wat betekent dat ze periodiek moeten worden herzien als de omstandigheden veranderen.
Belangrijkste leerpunten
- Een investeringsstrategie is een plan dat is ontworpen om individuele investeerders te helpen hun financiële en investeringsdoelen te bereiken.
- Uw beleggingsstrategie hangt af van uw persoonlijke omstandigheden, waaronder uw leeftijd, kapitaal, risicotolerantie en doelstellingen.
- Beleggingsstrategieën variëren van conservatief tot zeer agressief en omvatten beleggingen in waarde en groei.
- U dient uw beleggingsstrategieën opnieuw te evalueren als uw persoonlijke situatie verandert.
Inzicht in investeringsstrategieën
Beleggingsstrategieën zijn beleggingsstijlen die individuen helpen hun korte- en langetermijndoelen te bereiken. Strategieën zijn afhankelijk van verschillende factoren, waaronder:
- Leeftijd
- Doelen
- Levensstijlen
- Financiële situaties
- Beschikbaar kapitaal
- Persoonlijke situaties (gezin, woonsituatie)
- Verwacht rendement
Dit is natuurlijk geen uitputtende lijst en kan andere details over het individu bevatten. Deze factoren helpen een belegger te bepalenwelksoort beleggingen hij wil kopen, inclusief aandelen, obligaties, geldmarktfondsen, onroerend goed, activaspreiding en hoeveel risico hij kan tolereren.
Beleggingsstrategieën variëren enorm. Er is geen eenduidige benadering van beleggen, wat betekent dat er niet één specifiek plan is dat voor iedereen werkt. Dit betekent ook dat mensen hun strategieën moeten herevalueren en opnieuw moeten afstemmen naarmate ze ouder worden, om hun portefeuille aan hun situatie aan te passen. Beleggers kunnen kiezen uit waardebeleggen tot groei-beleggen en conservatieve tot meer risicovolle benaderingen.
Zoals hierboven vermeld, kunnen mensen ervoor kiezen om hun investeringsbeslissingen alleen te nemen of door een financiële professional in te schakelen. Meer ervaren investeerders zijn in staat om zelf beslissingen te nemen en investeringskeuzes te maken. Houd er rekening mee dat er geen juiste manier is om een portefeuille te beheren, maar beleggers moeten zich rationeel gedragen door hun eigen onderzoek te doen met behulp van feiten en gegevens om beslissingen te onderbouwen door te proberen het risico te verminderen en voldoende liquiditeit te behouden.
Omdat beleggingsstrategieën zo sterk afhankelijk zijn van uw persoonlijke situatie en doelen, is het belangrijk dat u uw onderzoek doet voordat u uw kapitaal aan een investering besteedt.
Speciale overwegingen
Risico is een enorm onderdeel van een investeringsstrategie. Sommige individuen hebben een hoge risicotolerantie, terwijl andere beleggers risicomijdend zijn. Hier volgen enkele veelvoorkomende risico-gerelateerde regels:
- Beleggers mogen alleen riskeren wat ze zich kunnen veroorloven te verliezen
- Risicovollere beleggingen bieden potentieel voor hogere opbrengsten
- Investeringen die het behoud van kapitaal garanderen, garanderen ook een minimaal rendement
Bijvoorbeeld, US Treasury obligaties, wissels, en certificates of deposit worden (cd’s) als veilig beschouwd, omdat ze worden ondersteund door het krediet van de Verenigde Staten. Deze investeringen leveren echter een laag investeringsrendement op. Zodra de kosten van inflatie en belastingen zijn opgenomen in de vergelijking van het rendement op het inkomen, is er mogelijk weinig groei in de investering.
Naast risico’s moeten beleggers ook overwegen hun beleggingsstrategieën in de loop van de tijd te wijzigen. Een jonge belegger die voor zijn pensioen spaart, kan bijvoorbeeld zijn beleggingsstrategie willen wijzigen wanneer hij ouder wordt, door zijn keuzes te verschuiven van risicovollere beleggingen naar veiligere opties.
Soorten investeringsstrategieën
Beleggingsstrategieën variëren van conservatieve plannen tot zeer agressieve. Conservatieve investeringsplannen maken gebruik van veilige investeringen die lage risico’s met zich meebrengen en een stabiel rendement opleveren. Zeer agressieve zijn die waarbij risicovolle beleggingen betrokken zijn, zoals aandelen, opties en junk-obligaties, met als doel een maximaal rendement te genereren.
Mensen met een grotere beleggingshorizon hebben de neiging om agressieve plannen te hanteren omdat ze een langere tijdlijn hebben, terwijl degenen die kapitaal willen behouden, eerder een conservatieve benadering volgen.
Veel beleggers kopen goedkope, gediversifieerde indexfondsen, gebruiken middeling op basis van dollarkosten en herbeleggen dividenden. Het gemiddelde van de dollarkosten is een investeringsstrategie waarbij een vast bedrag in dollars aan aandelen of een bepaalde investering volgens een regelmatig schema wordt verworven, ongeacht de kosten of de aandelenprijs. Sommige ervaren beleggers selecteren echter individuele aandelen en bouwen een portefeuille op op basis van individuele bedrijfsanalyses met voorspellingen over koersbewegingen van het aandeel.
Waardebeleggen versus groei-beleggen
Sommige beleggers kunnen strategieën kiezen zoals beleggen in waarde en groei. Bij waardebeleggen kiest een belegger aandelen die eruit zien alsof ze voor minder dan hun intrinsieke waarde worden verhandeld. Dit betekent dat deze aandelen de markt onderschat. Bij groei-investeringen daarentegen wordt kapitaal geïnvesteerd in aandelen van juniorbedrijven die het potentieel hebben voor winstgroei.
Voorbeeld van investeringsstrategie
Een 25-jarige die zijn carrière begint en begint te sparen voor zijn pensioen, kan risicovollere investeringen overwegen omdat hij meer tijd heeft om te investeren en meer risicotolerant is. omdat ze nog tijd hebben om meer geld te verdienen. Dit betekent dat ze kunnen investeren in zaken als aandelen en onroerend goed.
Een 45-jarige heeft daarentegen niet veel tijd om geld opzij te zetten voor zijn pensioen en zou beter af zijn met een conservatief plan. Ze kunnen overwegen te investeren in zaken als obligaties, overheidspapier en andere veilige weddenschappen.
Ondertussen zal iemand die spaart voor een vakantie of huis niet dezelfde strategie hebben als iemand die spaart voor zijn pensioen. Ze kunnen hun geld beter op een spaarrekening of een cd zetten voor dit soort kortetermijndoelen.