Stappen voor het opstarten van een onafhankelijke broker-dealer
Als u makelaar-dealer wilt worden , kunt u zich aansluiten bij een bestaand bedrijf of uw eigen bedrijf starten. Als u ervoor kiest om voor iemand te werken, investeert u mogelijk in een managementteam waar u weinig van af weet. Maar het resultaat is dat de werkdruk veel lichter is. Maar als u besluit om alleen op pad te gaan, let dan op wat erbij komt kijken. Het is bijna alsof u investeert in uw eigen startup, wat veel werk, tijd, geduld en geld vereist. Een voordeel is dat u weet wie er leiding geeft aan het bedrijf – u. Dus als u niet bang bent voor veel hard werk – om nog maar te zwijgen van de tijd en het geld die u zult moeten opofferen – bent u waarschijnlijk klaar om uw eigen makelaar-dealerbedrijf te openen. Blijf lezen om meer te weten te komen over wat er komt kijken bij het opzetten en laten groeien van een succesvol makelaar-dealerbedrijf.
Belangrijkste leerpunten
Het openen van uw eigen makelaar-dealerbedrijf kan een lonende en uitdagende onderneming zijn.
Vraag uzelf af of u het zich kunt veroorloven om het benodigde kapitaal op te offeren.
U moet ervaring aantonen, opdrachtgevers op een rijtje zetten en de benodigde formulieren indienen om te worden goedgekeurd.
Voordelen van het gaan in de makelaar-dealerbranche
Net als bij elke andere onderneming, zijn er enkele voor de hand liggende voordelen om voor uzelf als makelaar-dealer zaken te doen. Ten eerste is er de afwezigheid van bureaucratie die gepaard gaat met het werken voor iemand anders. Bureaucratieën leiden vaak tot meer formele en rigide systemen die weinig ruimte laten voor innovatie, met regels waaraan bedrijven zich strikt moeten houden. Voor jezelf ondernemen geeft je ook de vrijheid om dingen op je eigen manier te doen. En vergeet niet dat er ook potentieel is voor aanzienlijke rijkdom. Dit laatste punt zal waarschijnlijk de meeste lezers motiveren, maar het zal niet gemakkelijk zijn om daar te komen. U hebt een schaalbaar bedrijf nodig, ervaren managementpersoneel dat in staat is om te leiden en succesvol te navigeren door moeilijke tijden, kapitaal en de juiste licenties en lidmaatschappen, waaronder:
- Licenties om beleggingsproducten te verkopen
- Lidmaatschap van de Financial Industry Regulatory Authority (FINRA)
- Lidmaatschap van Securities Investor Protection Corporation (SIPC)
- Een goedgekeurd BD-formulier van de Securities and Exchange Commission (SEC)
Voordat u begint
Als u een onafhankelijke aannemer bent en nog steeds op het punt staat om zelfstandig te vertakken, zoek dan uit hoeveel u jaarlijks netto ontvangt. Neem dat antwoord en pas het toe op de menselijke kant van de vergelijking. Is dat bijvoorbeeld voldoende kapitaal om te riskeren zonder uw levensstijl te veranderen? Of je het nu toegeeft of niet, levensstijl speelt een enorme rol. Je zult nog steeds die zomervakantie, luxe auto en dat mooie huis in een goede schooldistrict willen hebben, zelfs als daar het gevaarlijkste woord in het financiële universum voor nodig is: schuld.
Mensen die met minimale schulden leven, zijn vaak gelukkiger. Houd je de persoonlijke kosten al laag en doe je het goed bij je huidige makelaar-dealer, dan maakt dat de overgang een stuk makkelijker. De beste aanpak is natuurlijk om vanuit uw huidige positie kapitaal op te bouwen en tegelijkertijd te besparen op persoonlijke kosten. Uw beschikbare kapitaal zal zich snel opstapelen, wat zal leiden tot een minder risicovolle onderneming bij uw eigen makelaar-dealer. FINRA wil in wezen om te weten dat uw kapitaal zal dekken netto kapitaalvereisten plus de eerste zes maanden van de kosten zonder enig inkomen. FINRA wil de industrie sterk houden. Daarom zal het alleen aanvragen goedkeuren die worden ondersteund door het nodige kapitaal en een sterk en ervaren management.
Overweeg deze shortlist om u een meer fundamenteel idee te geven van de opstartkosten:
- FINRA registratie
- Staatsregistratie (s)
- Consultants
- Werknemers
- Deposito’s bij verrekenkantoren
Hoewel de lijst kort is, kunnen de kosten overweldigend zijn, vooral onverwachte. Een sleutel tot succes is het aannemen van een managementteam dat goed is in het laag houden van de kosten zonder het groeipotentieel op te offeren. Dit is een dunne lijn, maar heel weinig mensen hebben het vermogen om te teen.
Niet om u van deze onderneming af te schrikken, maar u moet ook weten dat de meeste nieuwe broker-dealers geld verliezen in hun eerste jaar, met een gemiddeld bereik tussen 10% en 20%. Houd er rekening mee dat elk bedrijf drie jaar nodig heeft om winstgevend te zijn. Daarom mag dit geen afschrikmiddel zijn. Zolang je jezelf omringt met mensen die beschikken over evenwicht, leiderschap en probleemoplossende vaardigheden, kan de kans op succes in jouw voordeel zijn. Zorg ervoor dat u het team in evenwicht brengt met verkoopgerichte makelaars en ervaren management.
Beginnen
Allereerst heb je geld nodig. Hoeveel u nodig heeft om te beginnen, hangt af van hoe u van plan bent te functioneren. Om net te beginnen is een kapitaal nodig van minimaal $ 50.000 tot $ 100.000. Als u van plan bent dat uw makelaar-dealer voor eigen rekening handelt, loopt dat bedrag op tot ergens tussen $ 100.000 en $ 150.000
Ervaring speelt ook een grote rol. Je zult succesvoller zijn als je al als zelfstandige aannemer hebt gewerkt. Anders is het risico verhoogd. Denk er eens over na, zou u uw geld toevertrouwen aan iemand die weinig tot geen ervaring had met handelen?
Je hebt twee directeurs en één financieel directeur nodig – met een jaar directe ervaring en twee jaar indirecte ervaring – als je goedgekeurd wilt worden. Hoofdfunctionarissen moeten geregistreerd zijn bij FINRA, kwalificerende examens afleggen en vingerafdrukken hebben.
Na het indienen van formulier BD via de belangenconflicten zijn. De zelfregulerende organisatie (SRO).
Na goedkeuring moet u lid worden van een zelfregulerende organisatie (SRO) voordat uw order voor registratie van kracht wordt.
FINRA
De enorme hoeveelheid informatie kan de zaken erg verwarrend maken. Laten we even teruggaan en kijken wat er nodig is om lid te worden van FINRA :
- Vorm BD
- Formulieren U-4 en U-5 (gebruikt door broker-dealers om zich te registreren bij of om hun registratie in te trekken bij de SEC, SRO’s en rechtsgebieden)
- Een uitgebreid businessplan
- Kopieën van overeenkomsten met banken, verrekenkantoren en servicebureaus
- Bronnen van kapitaal
- Een beschrijving van het toezichtsysteem
- Schriftelijke toezichtprocedures
- Voltooiing van een antiwitwasprogramma (AML)
- Een beschrijving van het permanente educatieprogramma van het bedrijf
Het komt neer op
Al deze informatie kan overweldigend zijn. FINRA heeft een reputatie voor voortdurende verzoeken om documentatie en constante heen-en-weer communicatie. Als u echter het goedkeuringsproces doorloopt en vervolgens uw werk plant en uw plan uitvoert, zijn de potentiële beloningen voor een succesvolle makelaar-dealer uitzonderlijk hoog.