Een gids voor op geloof gebaseerd beleggen
Wat is op geloof gebaseerd beleggen?
Ondanks wat u misschien denkt, houdt op geloof gebaseerd beleggen niet in dat aandelen in religieuze organisaties worden gekocht en verkocht. Als non-profitorganisaties geven kerken en andere gebedshuizen geen aandelen uit aan het publiek op de open markt. Maar dat betekent niet dat religie en investeren niet samengaan. Dus wat is op geloof gebaseerd beleggen precies?
Beleggen op basis van vertrouwen is net als elk ander type beleggingsfilosofie, omdat het gericht is op het maximaliseren van het rendement van beleggers. Waar het wel verschilt van traditionele, seculiere investeringsplannen, is hoe individuele investeerders hun investeringsprofessionals en voertuigen kiezen. Personen die investeren volgens op geloof gebaseerde principes, kiezen vaak voor managers, bedrijven en investeringen die aansluiten bij hun eigen religieuze waarden. Daarom wordt deze strategie ook wel op waarden gebaseerd beleggen genoemd.
Zowat elke grote denominatie heeft een mening over hoe contant geld kan worden ingezet ter ondersteuning van favoriete doelen en tegen degenen die hun opvattingen en waarden tegenspreken. We splitsen enkele van de hoofdthema’s van op geloof gebaseerd beleggen in dit artikel op, evenals hoe dit past in enkele van ’s werelds grootste religies.
Belangrijkste leerpunten
- Op geloof gebaseerde investeerders willen rendement genereren door investeringen te kiezen die aansluiten bij hun religieuze overtuigingen en waarden.
- Veel op geloof gebaseerde beleggingsstrategieën zijn gericht op ethisch en sociaal verantwoord beleggen.
- De meeste op geloof gebaseerde stijlen sluiten investeringen uit in bedrijven die als immoreel worden beschouwd, zoals alcohol, tabaks- en wapenbedrijven.
- Investeren op basis van geloof garandeert geen rendement.
- Deze stijl is onderhevig aan dezelfde risico’s als elke andere beleggingsstijl, zoals economische, rente- en geopolitieke risico’s.
De basisprincipes van op geloof gebaseerd beleggen
Hoewel kerken effecten niet rechtstreeks aan investeerders verkopen, zijn de investeringsprincipes die door religieuze groeperingen worden gevolgd, vaak openbaar beschikbaar en gemakkelijk te vinden. Het uitgangspunt achter op geloof gebaseerd beleggen is niet anders dan bij welke andere strategie dan ook: beleggers stoppen hun geld in voertuigen die een goed rendement genereren. Maar in plaats van zomaar een hete keuze na te jagen, nemen deze investeerders beslissingen die aansluiten bij hun eigen principes, rekening houdend met een ecologische, ethische en sociale focus.
Een christelijke investeerder kan bijvoorbeeld de professionele hulp inroepen van een christelijke investeringsmaatschappij, die alleen investeringen aanbiedt die in overeenstemming zijn met de principes van het geloof. De meeste van deze bedrijven investeren niet in bedrijven die zich bezighouden met anticonceptie en anticonceptie, entertainment voor volwassenen en / of gokken.
De investeringsstrategieën die door sommige religieuze groeperingen worden aanbevolen, worden hieronder gegeven en deze lijst is zeker niet volledig. Houd in gedachten dat het algemene richtlijnen zijn en op geen enkele manier bedoeld zijn om de exacte strategieën en verplichtingen van een bepaalde instelling of gemeente weer te geven. De interpretaties van deze investeringsstijlen variëren en zijn gebaseerd op de religie van de investeerder. Ze kunnen zelfs verschillen tussen verschillende denominaties.
Als u uw prioriteiten kent – goed doen, rendement genereren of beide – voordat u erin duikt, zal dit u helpen bij uw op geloof gebaseerde investeringsstrategie.
Christelijke investeerders
Kent u dat gezegde? Degene die zegt dat alle katholieken christenen zijn, maar niet alle christenen katholiek zijn? Hetzelfde principe geldt ook voor investeerders, ook voor degenen die tot het geloof behoren. U kunt beleggingsprincipes tegenkomen in deze religies die op waarden gebaseerd beleggen of bijbels verantwoord beleggen worden genoemd.
Hier is een blik op de fundamentele investeringsstijlen van twee christelijke groepen – katholieken en protestanten.
Katholieken
Investeerders die het katholieke geloof aanhangen, volgen de principes die zijn uiteengezet in het Catholic Framework for Economic Life. Deze 10 op geloof gebaseerde richtlijnen laten zien hoe mensen moeten deelnemen aan de economie en financiën – dat wil zeggen, door hun beslissingen te baseren op “menselijke waardigheid en de morele wet”.4
Getrouwe katholieken die hun geld aan het werk willen zetten op een manier die in overeenstemming is met katholieke waarden, vermijden vaak te investeren in bedrijven die:
- Betaal uitkeringen voor binnenlandse partners aan ongehuwde paren of paren van hetzelfde geslacht
- Steun abortus en voorbehoedsmiddelen
- Doe mee aan embryonaal stamcelonderzoek
- Produceer massavernietigingswapens
- Neem deel aan de entertainmentindustrie voor volwassenen
In plaats daarvan geven ze de voorkeur aan bedrijven die de mensenrechten, verantwoordelijkheid voor het milieu en eerlijke arbeidspraktijken ondersteunen via de steun van vakbonden.
Meerdere entiteiten bieden investeringsrichtlijnen die katholieke waarden ondersteunen, waaronder investeringsfirma’s en beleggingsmaatschappijen die zich houden aan richtlijnen voor investeerders die niet in staat zijn om de “doe het zelf” te volgen. nadering. Bijvoorbeeld:
- Catholic Investment Services streeft naar sterke rendementen voor haar klanten, terwijl religieuze principes centraal blijven staan in haar investeringsstrategie. Het bedrijf bedient in totaal 35 katholieke instellingen, heeft een lijst van 700 besloten vennootschappen en $ 900 miljoen aan activa onder beheer (AUM).
- De LKCM Aquinas Funds volgen derichtlijnen voor maatschappelijk verantwoord beleggen (SRI) die zijn opgesteld door de Amerikaanse Conferentie van Katholieke Bisschoppen. Het streeft ernaar het kapitaal van investeerders op lange termijn te maximaliseren met het oog op katholieke investeringsprincipes. Het fonds is opgericht in juli 2005 en volgt de S&P 500. Het rendement over vijf jaar bedroeg 14,69% op 31 december 2020.
Protestanten
Hard werken en spaarzaamheid gaan meestal hand in hand met de protestantse arbeidsethos, dus werken en sparen zijn vaak nauw met elkaar verbonden. Protestantse denominaties omvatten een reeks overtuigingen, van liberaal tot conservatief. Maar ze delen allemaal één principe: het geloof moedigt volgelingen aan om investeringen te doen op basis van brede christelijke waarden zoals sociaal bewustzijn.
Het investeringsbeleid van sommige van deze religieuze organisaties is vaak gemakkelijk te vinden, zoals de investeringsrichtlijnen binnen de Church of England. De kerk heeft een Ethical Investment Advisory Group, die ondersteuning biedt op het gebied van investeringskeuzes, beleid, relaties tussen investeringsmanagers en investeerders, en investeringsonderhoud.
Het bestuur streeft naar investeringen in voertuigen die de sociale en ethische zorgen van de kerk en haar leerstellingen bevorderen, terwijl bedrijven die zich bezighouden met een verscheidenheid aan activiteiten, uitsluiten, zoals:
- Wapens
- Verslavend gedrag, zoals tabak en gokken
- Entertainment voor volwassenen
- Embryonaal klonen
- Kredietverlening met hoge rente, zoals flitskredieten
Er zijn een aantal onderlinge fondsen die protestantse principes volgen. Hier zijn een paar voorbeelden:
- GuideStone Funds bieden investeringen die sociaal gescreend zijn en gebaseerd zijn op christelijke waarden. Het bedrijf bedient allerlei soorten beleggers, van institutionele tot individuele beleggers. Het fondsaanbod varieert van Amerikaanse aandelen tot vastrentende waarden. Het bedrijf had meer dan $ 16,3 miljard aan vermogen onder beheer per 31 december 2020.
- New Covenant Funds maakt “investeringen (beslissingen) in overeenstemming met de principes van sociaal getuigen die zijn aangenomen door de Algemene Vergadering van de Presbyteriaanse Kerk”. Het bedrijf beperkt investeringen in bedrijven die betrokken zijn bij gok, alcohol- en vuurwapengerelateerde kwesties.